+8 straipsnis Lėšų pervedimai, kai trūksta informacijos apie mokėtoją ar gavėją arba ji yra neišsami
---+8 straipsnis 1
---+8 straipsnis 2

8 straipsnis Lėšų pervedimai, kai trūksta informacijos apie mokėtoją ar gavėją arba ji yra neišsami

-

1. Apžvalga

,
8 straipsnis 1

1.   Gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas įgyvendina veiksmingas rizika grindžiamas procedūras, įskaitant procedūras, grindžiamas Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnyje nurodytu rizikos lygiu, kad galėtų nustatyti, ar, neturint reikalaujamos išsamios informacijos apie mokėtoją ir gavėją, vykdyti, atmesti ar sustabdyti lėšų pervedimą, ir galėtų imtis tinkamų tolesnių veiksmų.

Kai gavęs lėšų pervedimą gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas sužino, kad trūksta 4 straipsnio 1 dalies a, b bei c punktuose, 4 straipsnio 2 dalies a bei b punktuose, 5 straipsnio 1 dalyje ar 6 straipsnyje nurodytos informacijos ar ji yra neišsami arba nėra pateikta naudojant simbolius ar kitas įvesties priemones, leidžiamus naudoti pranešimų ar mokėjimo ir atsiskaitymo sistemoje, kaip nurodyta 7 straipsnio 1 dalyje, gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas, atsižvelgdamas į rizikos lygį:

a)

atmeta pervedimą arba

b)

prieš įskaitydamas lėšas į gavėjo mokėjimo sąskaitą ar gavėjui suteikdamas galimybę naudotis lėšomis arba tai atlikęs paprašo pateikti reikalaujamą informaciją apie mokėtoją ir gavėją.
8 straipsnis 2

2.   Kai mokėjimo paslaugų teikėjas pakartotinai nepateikia reikalaujamos informacijos apie mokėtoją ar gavėją, gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas:

a)

jeigu reikalaujama informacija vis dar nėra pateikta, prieš atlikdamas atmetimą, apribojimą ar nutraukimą pagal b punktą, imasi veiksmų, kurie iš pradžių gali apimti įspėjimų teikimą ir terminų nustatymą, arba

b)

iškart atmeta visus būsimus to mokėjimo paslaugų teikėjo lėšų pervedimus arba apriboja ar nutraukia savo verslo santykius su tuo mokėjimo paslaugų teikėju.

Gavėjo mokėjimo paslaugų teikėjas praneša apie tokį informacijos nepateikimo atvejį ir veiksmus, kurių imtasi, kompetentingai institucijai, atsakingai už kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu nuostatų laikymosi stebėseną.

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

Reikalavimai

3. Susiję standartai

Standartai