Preamble: 1

(1)

Pienācīgas informācijas efektīva apmaiņa ir būtiska, lai panāktu kopīgu lēmumu par pašu kapitāla pietiekamību, uzraudzības pasākumiem, kas attiecas uz likviditātes uzraudzību, likviditātes līmeni un kapitāla prasībām, kas tiek piemērotas katrai grupā ietilpstošajai iestādei un grupai.

(2)

Lai nodrošinātu kopīgo lēmumu panākšanas procesa konsekventu piemērošanu, ir svarīgi katru posmu precīzi definēt. Skaidrs process arī atvieglina informācijas apmaiņu, veicina savstarpējo sapratni, uzlabo attiecības starp uzraudzības iestādēm un veicina efektīvu uzraudzību.

(3)

Lai veiktu iestāžu grupas riska novērtējumu un likviditātes riska profila novērtējumu, konsolidētās uzraudzības iestādei būtu jāpārredz visu grupā ietilpstošo iestāžu veiktās darbības, tai skaitā to iestāžu, kuras darbojas ārpus Savienības. Tādēļ būtu jāveicina saziņa starp kompetentajām iestādēm Savienībā un trešo valstu uzraudzības iestādēm, lai ļautu pirmajām minētajām izvērtēt globālos riskus, ar kuriem grupa saskaras.

(4)

Laikus veikta un reālistiska kopīgo lēmumu procesa plānošana ir būtiska. Katrai iesaistītajai kompetentajai iestādei būtu laikus jāsniedz konsolidētās uzraudzības iestādei attiecīgā informācija. Lai atsevišķi novērtējumi tiktu izklāstīti un interpretēti konsekventā un vienotā veidā, ir nepieciešams ieviest vienotu veidni attiecībā uz katrai iestādei specifiskās uzraudzības pārbaudes un novērtēšanas procesa rezultātiem.

(5)

Lai nodrošinātu vienotus piemērošanas nosacījumus, būtu jānosaka kopīgā riska novērtējuma veikšanas un kopīgā lēmuma panākšanas posmi, atzīstot, ka dažus kopīgā riska novērtējuma un kopīgā lēmuma procesā ietilpstošos uzdevumus var veikt vienlaikus, savukārt citus – secīgi.

(6)

Lai atvieglotu kopīgo lēmumu panākšanu, ir svarīgi, lai lēmumu pieņemšanas procesā iesaistītās kompetentās iestādes veiktu dialogu viena ar otru, it īpaši pirms riska novērtējuma ziņojumu un kopīgo lēmumu galīgo redakciju izstrādes.

(7)

Konsolidētās uzraudzības iestādei būtu jāsniedz iesaistītajām kompetentajām iestādēm visa attiecīgā informācija, kas nepieciešama viņu atsevišķo riska novērtējumu sagatavošanai un kapitāla un likviditātes kopīgo lēmumu pieņemšanai.

(8)

Ziņojums, kurā iekļauts grupas riska novērtējums, ir pamatdokuments, kas ļauj kompetentajām iestādēm izprast un dokumentēt banku grupas kopējo riska profilu kopīgā lēmuma pieņemšanai par grupas pašu kapitāla pietiekamību un nepieciešamo pašu kapitāla līmeni, kurš grupai ir jāuztur. Ziņojums, kurā iekļauts grupas likviditātes riska profila novērtējums, ir svarīgs dokuments, kas kompetentajām iestādēm ļauj izprast un dokumentēt grupas kopējā likviditātes profila novērtējumu. Lai izklāstītu grupas vispārējo riska novērtējumu un likviditātes riska novērtējumu konsekventā veidā, nodrošinātu pamatu saturīgām diskusijām starp kompetentajām iestādēm un ļautu pārrobežu banku grupu risku pamatīgu novērtēšanu, būtu jāizveido kopējas veidnes šo ziņojumu sniegšanai.

(9)

Atzīstot, ka Direktīvas 2013/36/ES 97. pantā minētā uzraudzības pārbaudes un novērtēšanas procesa iznākumu dažādās dalībvalstīs var dokumentēt atšķirīgi atkarībā no tā, kā minētais pants ir īstenots valsts tiesību aktos, vienlaikus ņemot vērā arī pamatnostādnes, ko saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 107. panta 2. punktu ir izdevusi Eiropas Uzraudzības iestāde (Eiropas Banku iestāde) (EBI), standarta veidnēm būtu jānodrošina konsekventi formāti uzraudzības pārbaudes procesa konstatējumu un rezultātu paziņošanai, lai panāktu kopīgus lēmumus.

(10)

Ne grupas riska novērtējuma ziņojumam, ne ziņojumam, kurā ietverts grupas likviditātes riska novērtējums, nevajadzētu aprobežoties ar atsevišķo kompetento iestāžu devuma summēšanu. Abi ziņojumi būtu jāizmanto kā instruments visas grupas risku kopīgai novērtēšanai un grupas iekšējo posteņu mijiedarbības analizēšanai.

(11)

Skaidru procesu attiecībā uz kopīgo lēmumu saturu un artikulāciju noteikšanai būtu jānodrošina, ka kopīgie lēmumi ir pilnībā pamatoti, kā arī jāveicina kopīgo lēmumu pārraudzība un to izpildes nodrošināšana.

(12)

Lai precizētu procesu, kas jāievēro, līdzko kopīgais lēmums ir panākts, lai nodrošinātu pārredzamību lēmuma rezultātu apstrādē un vajadzības gadījumā veicinātu atbilstošu turpmāko rīcību, būtu jānosaka standarti pilnīgi pamatota kopīgā lēmuma paziņošanai un tā īstenošanas pārraudzībai.

(13)

Lai nodrošinātu konsekventu un pārredzamu pieeju, kā arī kompetento iestāžu pienācīgu iesaistīšanos un rezultātu paziņošanu, būtu jānosaka process, kas jāievēro kopīgu lēmumu atjaunināšanas gadījumā.

(14)

Direktīvas 2013/36/ES 113. pantā minētais kopīgo lēmumu process ietver procesu, kas jāievēro, ja netiek panākts kopīgs lēmums. Lai nodrošinātu vienotus nosacījumus attiecībā uz šā procesa aspekta piemērošanu, pilnīgi pamatoto lēmumu artikulāciju un rīcību ar uzņēmējas dalībvalsts uzraudzības iestāžu izteiktajiem viedokļiem un atrunām, būtu jāizveido standarti, kas attiecas uz lēmumu pieņemšanas laika grafiku gadījumā, ja nav pieņemts kopīgs lēmums, un šādu lēmumu detaļu paziņošanu.

(15)

Šī regula balstās uz īstenošanas tehnisko standartu projektu, ko Komisijai iesniegusi EBI.

(16)

EBI ir veikusi atklātu sabiedrisko apspriešanu par īstenošanas tehnisko standartu projektu, kas ir šīs regulas pamatā, analizējusi potenciālās saistītās izmaksas un ieguvumus un pieprasījusi atzinumu no Banku nozares ieinteresēto personu grupas, kas izveidota saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) Nr. 1093/2010 (2) 37. pantu,