+35.a pants 1.

35.a pants 1.

Lai nodrošinātu maksājumu sistēmu stabilitāti un integritāti, maksājumu iestādēm un elektroniskās naudas iestādēm, kas lūdz dalību sistēmās un ir tādu sistēmu dalībnieki, kuras par tādām noteiktas saskaņā ar Direktīvu 98/26/EK, ir sagatavots:

a) 

tādu pasākumu apraksts, kas veikti, lai aizsargātu maksājumu pakalpojumu lietotāju naudas līdzekļus;

b) 

apraksts par maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes pārvaldības pasākumiem un iekšējās kontroles mehānismiem attiecībā uz maksājumu pakalpojumiem vai elektroniskās naudas pakalpojumiem, ko tā plāno sniegt, tostarp par administratīvajām, riska pārvaldības un grāmatvedības procedūrām, un apraksts par maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes kārtību, kādā izmanto informācijas un komunikācijas tehnoloģiju pakalpojumus, kā minēts Eiropas Parlamenta un Padomes Regulas (ES) 2022/2554 ( 10 ) 6. un 7. pantā; un

c) 

likvidācijas plāns neizdošanās gadījumā.

Šā punkta pirmās daļas a) apakšpunkta vajadzībām:

a) 

ja maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde aizsargā maksājumu pakalpojumu lietotāja naudas līdzekļus, deponējot tos atsevišķā kontā kredītiestādē vai ieguldot drošos, likvīdos, zema riska aktīvos, kā tos definējušas piederības dalībvalsts kompetentās iestādes, šādu veikto aizsardzības pasākumu aprakstā attiecīgā gadījumā iekļauj:

i) 

ieguldījumu politikas aprakstu, lai nodrošinātu, ka izvēlētie aktīvi ir likvīdi, droši un zema riska aktīvi;

ii) 

to personu skaitu, kurām ir piekļuve aizsardzību nodrošinošajam kontam, un viņu funkcijas;

iii) 

aprakstu par administrēšanas un saskaņošanas procesu, kas nodrošina, ka maksājumu pakalpojumu lietotāju naudas līdzekļi maksājumu pakalpojumu lietotāju interesēs ir pasargāti no citu maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes kreditoru prasījumiem, jo īpaši maksātnespējas gadījumā;

iv) 

ar kredītiestādi noslēgtā līguma projekta kopija;

v) 

maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes nepārprotamu deklarāciju par atbilstību šīs direktīvas 10. pantam;

b) 

ja maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde aizsargā maksājumu pakalpojumu lietotāju naudas līdzekļus, izmantojot apdrošināšanas polisi vai salīdzināmu garantiju, ko izsniedzis apdrošināšanas uzņēmums vai kredītiestāde, šādu veikto aizsardzības pasākumu aprakstā iekļauj:

i) 

apstiprinājumu, ka apdrošināšanas polise vai salīdzināma garantija, ko izsniedzis apdrošināšanas uzņēmums vai kredītiestāde, ir no subjekta, kas neietilpst tajā pašā sabiedrību grupā, kurā ietilpst maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde;

ii) 

detalizētu informāciju par ieviesto saskaņošanas procesu, lai nodrošinātu, ka apdrošināšanas polise vai salīdzināma garantija ir pietiekama, lai vienmēr izpildītu maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes aizsardzības nodrošināšanas pienākumus;

iii) 

seguma ilgumu un atjaunošanas noteikumus;

iv) 

apdrošināšanas līguma vai salīdzināmas garantijas kopiju vai to projektus.

Pirmās daļas b) apakšpunkta vajadzībām aprakstā uzskatāmi parāda, ka minētajā apakšpunktā minētie pārvaldības pasākumi, iekšējās kontroles mehānismi un informācijas un komunikācijas tehnoloģiju izmantošanas kārtība ir samērīgi, piemēroti, pareizi un pietiekami. Turklāt pārvaldības pasākumi un iekšējās kontroles mehānismi ietver:

a) 

maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes identificēto risku kartējumu, tostarp risku veidu un procedūras, ko maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde ir ieviesusi vai ieviesīs, lai novērtētu un novērstu šādus riskus;

b) 

dažādās procedūras periodisko un pastāvīgo kontroļu veikšanai, tostarp to biežumu un atvēlētos cilvēkresursus;

c) 

grāmatvedības procedūras, ar kurām maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde reģistrē un paziņo savu finanšu informāciju;

d) 

tās personas vai personu identitāti, kas atbild par iekšējās kontroles funkcijām, tostarp par periodisku, pastāvīgu un atbilstības kontroli, kā arī minētās personas vai minēto personu atjauninātu curriculum vitae;

e) 

jebkura revidenta identitāti, kas nav obligātais revidents, kā definēts Direktīvas 2006/43/EK 2. panta 2) punktā;

f) 

vadības struktūras un attiecīgā gadījumā visu citu pārraudzības struktūru vai komiteju sastāvu;

g) 

aprakstu par to, kā tiek uzraudzītas un kontrolētas ārpakalpojumu sniedzējiem uzticētās funkcijas, lai izvairītos no maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes iekšējās kontroles kvalitātes pasliktināšanās;

h) 

aprakstu par to, kā maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes iekšējās kontroles ietvaros tiek veikta pārstāvju un filiāļu uzraudzība un kontrole;

i) 

ja maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde ir regulēta subjekta meitasuzņēmums citā dalībvalstī, grupas pārvaldības aprakstu.

Pirmās daļas c) apakšpunkta vajadzībām, likvidācijas plānu pielāgo maksājumu iestādes vai elektroniskās naudas iestādes paredzētajam lielumam un darījumdarbības modelim, un tajā ietver aprakstu par riska mazināšanas pasākumiem, ko maksājumu iestāde vai elektroniskās naudas iestāde paredzējusi veikt savu maksājumu pakalpojumu izbeigšanas gadījumā, lai nodrošinātu neizpildīto maksājumu darījumu izpildi un spēkā esošo līgumu izbeigšanu.

1. Pārskats

,

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības

3. Saistītie standarti

Standarti