Obiect

Pursuant to Article 32(6) of Directive 2014/59/EU, these Guidelines intend to promote the convergence of supervisory and resolution practices regarding the interpretation of the different circumstances when an institution shall be considered as failing or likely to fail.

În temeiul articolului 32 alineatul (6) din Directiva 2014/59/UE, prezentul ghid intenționează să promoveze convergența procedurilor de supraveghere și de rezoluție în ceea ce privește interpretarea diferitelor circumstanțe în care o instituție este considerată a fi în curs de a intra în dificultate sau susceptibilă de a intra în dificultate.

În acest sens, prezentul ghid prezintă o serie de elemente obiective care să fundamenteze stabilirea faptului că o instituție este în curs de a intra în dificultate sau este susceptibilă de a intra în dificultate în conformitate cu circumstanțele prevăzute la articolul 32 alineatul (4) literele (a), (b) și (c) din Directiva 2014/59/UE. Atunci când autoritatea competentă stabilește acest lucru, aceasta se va baza pe rezultatele procesului de analiză prudențială și evaluare (SREP) desfășurat conform articolului 97 din Directiva 2013/36/UE și detaliat în ghidul SREP. În acest sens, este posibil ca autoritatea de rezoluție să trebuiască să interpreteze rezultatele SREP atunci când este consultată de autoritățile competente în temeiul articolului 32 alineatul (1) din Directiva 2014/59/UE.

Prezentul ghid nu pretinde să constrângă competența discreționară supremă a autorității competente și a autorității de rezoluție în ceea ce privește stabilirea faptului că o instituție este în curs de a intra în dificultate sau este susceptibilă de a intra în dificultate. Identificarea faptului că un element obiectiv cuprins la titlul II din prezentul ghid s-a materializat în ceea ce privește o anumită instituție nu trebuie să determine autoritatea competentă sau autoritatea de rezoluție, după caz, să stabilească în mod automat că instituția este în curs de a intra în dificultate sau este susceptibilă de a intra în dificultate, și nici să ducă la aplicarea automată de instrumente de rezoluție. În mod similar, lista elementelor obiective prevăzute în prezentul ghid nu este completă și trebuie să rămână deschisă deoarece nu toate situațiile de criză pot fi prevăzute în mod rezonabil.

Prezentul ghid trebuie interpretat în coroborare cu condițiile prevăzute la articolul 32 alineatul (1) litera (b) și (c) din Directiva 2014/59/UE, care menționează celelalte două cerințe, pe lângă situația de a fi „în curs de a intra în dificultate sau este susceptibilă de a intra în dificultate”, care trebuie respectate pentru a lua măsuri de rezoluție. În consecință, stabilirea faptului că o instituție este în curs de a intra în dificultate sau este susceptibilă de a intra în dificultate de către autoritatea competentă și/sau autoritatea de rezoluție în conformitate cu prezentul ghid nu presupune că s-au respectat toate condițiile pentru luarea măsurilor de rezoluție. În vederea asigurării caracterului complet, este util de reținut faptul că, în conformitate cu articolul 32 alineatul (1) litera (b) și (c) din Directiva 2014/59/UE, luarea măsurilor de rezoluție depinde, de asemenea, de lipsa de măsuri alternative din sectorul privat sau de măsuri de supraveghere care pot fi luate pentru a remedia situația într-un interval rezonabil, precum și faptul că măsurile de rezoluție sunt necesare în interesul public.