56. În cazul în care, pe baza informațiilor transmise împreună cu cererea, nu este pe deplin clar …

În cazul în care, pe baza informațiilor transmise împreună cu cererea, nu este pe deplin clar dacă intenția reală a instituției de credit solicitante este desfășurarea de activității ca instituție de credit, autoritățile competente trebuie să sporească nivelul de examinare a cererii. Acest lucru este valabil, în special, atunci când acestea identifică o conformare limitată sau formală cu elementele individuale ale definiției unei instituții de credit.

În această situație, autoritățile competente trebuie să examineze ce alte motive economice ar putea avea instituția de credit solicitantă în susținerea depunerii cererii, cum ar fi beneficiile care decurg din statutul de instituție de credit în ceea ce privește reputația, accesul la sisteme de plată și de decontare și finanțarea mai ieftină. Autoritățile competente trebuie, printre altele, să pună un accent deosebit pe nivelul de risc al activităților avute în vedere și pe viabilitatea modelului de afaceri, ținând seama, printre altele, și de posibilele efecte negative asupra sistemelor de garantare a depozitelor, precum și de volumul și calitatea garanțiilor reale constituite la băncile centrale.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/