TITLE I DEFINITIONS AND LIQUIDITY REQUIREMENTS

„finančný klient“ je klient vrátane finančného klienta patriaceho k nefinančnej podnikateľskej skupine, ktorý vykonáva jednu alebo viaceré činnosti uvedené v prílohe I k smernici 2013/36/EÚ ako svoju hlavnú podnikateľskú činnosť alebo ktorý je jedným z týchto subjektov:

„retailový vklad“ je záväzok voči fyzickej osobe alebo MSP, ak by tento MSP spĺňal podmienky na zaradenie do triedy retailových expozícií podľa štandardizovaného prístupu alebo prístupu IRB pre kreditné riziko, alebo záväzok voči spoločnosti, ktorá je oprávnená na zaobchádzanie stanovené v článku 153 ods. 4, a ak celkové vklady daného MSP alebo spoločnosti na základe skupiny neprekračujú 1 milión EUR;

„osobná investičná spoločnosť“ alebo „OIS“ je podnik alebo trust, ktorých vlastníkom alebo konečným vlastníkom je buď fyzická osoba alebo skupina úzko prepojených fyzických osôb, ktorá nevykonáva žiadnu inú obchodnú, priemyselnú ani profesionálnu činnosť a ktorá bola zriadená s výhradným účelom spravovať majetok vlastníka alebo vlastníkov, a vrátane pomocných činností, ako je oddeľovanie aktív vlastníkov od podnikových aktív, zabezpečovanie prevodu aktív v rámci rodiny alebo zabraňovanie rozdeleniu aktív po úmrtí člena rodiny, za predpokladu, že tieto pomocné činnosti sú spojené s hlavným účelom spočívajúcim v správe majetku vlastníkov;

„sprostredkovateľ vkladov“ je fyzická osoba alebo podnik, ktorí v úverových inštitúciách uskutočňujú za poplatok vklady od tretích strán, vrátane retailových vkladov a podnikových vkladov, avšak s výnimkou vkladov od finančných zákazníkov;

„nezaťažené aktíva“ sú aktíva, na ktoré sa nevzťahujú žiadne právne, zmluvné, regulatórne ani iné obmedzenia brániace inštitúcii likvidovať, predávať, prevádzať, prideľovať uvedené aktíva alebo s nimi všeobecne nakladať prostredníctvom priameho predaja alebo zmluvy o repo transakcii;

„nepovinné nadmerné zabezpečenie kolaterálom“ je akékoľvek množstvo aktív, ktoré inštitúcia nie je povinná pripojiť k emisii krytých dlhopisov na základe právnych alebo regulatórnych požiadaviek, zmluvných záväzkov alebo z dôvodov trhovej disciplíny, takisto najmä vtedy, keď poskytnuté aktíva prekračujú minimálne právne, štatutárne alebo regulatórne požiadavky na nadmerné zabezpečenie kolaterálom vzťahujúce sa na kryté dlhopisy podľa vnútroštátneho práva členského štátu alebo tretej krajiny;

„požiadavka na krytie aktív“ je pomer aktív k záväzkom určený v súlade s vnútroštátnym právom členského štátu alebo tretej krajiny na účely zvýšenia kreditnej kvality vo vzťahu ku krytým dlhopisom;

„úvery s dozabezpečením“ sú úvery zabezpečené kolaterálom a poskytnuté klientom s cieľom zaujať obchodné pozície s využitím finančnej páky;

„zmluvy o derivátoch“ sú zmluvy o derivátoch uvedené v prílohe II a kreditné deriváty;

„stres“ je náhle alebo závažné zhoršenie platobnej schopnosti alebo pozície likvidity inštitúcie v dôsledku zmien trhových podmienok alebo idiosynkratických faktorov, v dôsledku ktorých existuje významné riziko, že inštitúcia sa stane neschopnou plniť svoje záväzky, ktoré sa stanú splatnými v priebehu nasledujúcich 30 dní;

„aktíva úrovne 1“ sú aktíva s mimoriadne vysokou likviditou a kreditnou kvalitou podľa článku 416 ods. 1 druhého pododseku;

„aktíva úrovne 2“ sú aktíva s vysokou likviditou a kreditnou kvalitou podľa článku 416 ods. 1 druhého pododseku tohto nariadenia; aktíva úrovne 2 sa ďalej členia na aktíva úrovne 2A a 2B, ako sú stanovené v delegovanom akte uvedenom v článku 460 ods. 1;

„vankúš likvidity“ je hodnota aktív úrovne 1 a 2, ktoré inštitúcia drží v súlade s delegovaným aktom uvedeným v článku 460 ods. 1;

„čisté záporné toky likvidity“ sú suma, ktorá je výsledkom odpočítania kladných tokov likvidity inštitúcie od jej záporných tokov likvidity;

„mena vykazovania“ je mena členského štátu, v ktorom sídli ústredie inštitúcie;

„faktoring“ je zmluvná dohoda medzi podnikom („postupiteľom“) a finančným subjektom („faktorom“), v rámci ktorej postupiteľ postúpi alebo odpredá svoje pohľadávky faktorovi výmenou za faktor poskytujúci postupiteľovi jednu alebo viaceré z týchto služieb vzhľadom na postúpené pohľadávky:

na účely hlavy IV sa s faktoringom zaobchádza ako s obchodným financovaním;

„záväzná“ kreditná facilita alebo „záväzná“ facilita likvidity je kreditná facilita alebo facilita likvidity, ktorá je neodvolateľná alebo podmienečne odvolateľná.