Článok 26 Pokročilé testovanie IKT nástrojov, systémov a procesov vychádzajúce z TLPT

1.   Finančné subjekty iné ako subjekty uvedené v článku 16 ods. 1 prvom pododseku a iné ako mikropodniky, ktoré sú identifikované v súlade s odsekom 8 tretím pododsekom tohto článku, vykonávajú aspoň každé tri roky pokročilé testovanie prostredníctvom TLPT. Na základe rizikového profilu finančného subjektu a s prihliadnutím na prevádzkové okolnosti môže príslušný orgán v prípade potreby požiadať finančný subjekt o zníženie alebo zvýšenie tejto frekvencie.

2.   Každý penetračný test na základe konkrétnej hrozby zahŕňa viaceré alebo všetky kritické alebo dôležité funkcie finančného subjektu a vykonáva sa na živých produkčných systémoch podporujúcich takéto funkcie.

Finančné subjekty identifikujú všetky relevantné podkladové IKT systémy, procesy a technológie podporujúce kritické alebo dôležité funkcie a všetky relevantné IKT služby vrátane tých, ktoré podporujú kritické alebo dôležité funkcie, ktoré sú externe zabezpečované formou outsourcingu alebo zmluvne dohodnuté s externým poskytovateľom IKT služieb.

Finančné subjekty posúdia, na ktoré kritické alebo dôležité funkcie, sa TLPT musí vzťahovať. Výsledok tohto posúdenia určí presný rozsah TLPT a validujú ho príslušné orgány.

3.   Ak sú externí poskytovatelia IKT služieb zahrnutí do rozsahu pôsobnosti TLPT, finančný subjekt prijme potrebné opatrenia a záruky na zabezpečenie účasti takýchto externých poskytovateľov IKT služieb na TLPT a vždy si ponechá plnú zodpovednosť za zabezpečenie súladu s týmto nariadením.

4.   Bez toho, aby bol dotknutý odsek 2 prvý a druhý pododsek, ak sa opodstatnene očakáva, že účasť externého poskytovateľa IKT služieb na TLPT uvedenom v odseku 3, by mala nepriaznivý vplyv na kvalitu alebo bezpečnosť služieb, ktoré externý poskytovateľ IKT služieb poskytuje zákazníkom, ktorí sú subjektmi, na ktoré sa toto nariadenie nevzťahuje, alebo na dôvernosť údajov súvisiacich s takýmito službami, finančný subjekt a externý poskytovateľ IKT služieb sa môžu písomne dohodnúť, že externý poskytovateľ IKT služieb priamo vstúpi do zmluvných dojednaní s externým testovacím subjektom na účely vykonania združeného TLPT riadeného jedným určeným finančným subjektom, ktoré zahŕňa niekoľko finančných subjektov (ďalej len „združené testovanie“), ktorým externý poskytovateľ IKT služieb poskytuje IKT služby.

Toto združené testovanie sa vzťahuje na príslušnú škálu IKT služieb podporujúcich kritické alebo dôležité funkcie, v súvislosti s ktorými finančné subjekty uzavreli zmluvy s príslušným externým poskytovateľom IKT služieb. Združené testovanie sa považuje za TLPT vykonané finančnými subjektmi, ktoré sa zúčastňujú na združenom testovaní.

Počet finančných subjektov zúčastňujúcich sa na združenom testovaní sa náležite kalibruje s prihliadnutím na zložitosť a typy príslušných služieb.

5.   Finančné subjekty v spolupráci s externými poskytovateľmi IKT služieb a inými zainteresovanými stranami vrátane testovacích subjektov, ale s výnimkou príslušných orgánov, uplatňujú účinné kontroly riadenia rizík s cieľom zmierniť riziká akéhokoľvek potenciálneho vplyvu na údaje, poškodenie aktív a narušenie kritických alebo dôležitých funkcií, služieb alebo operácií samotného finančného subjektu, jeho protistrán alebo finančného sektora.

6.   Na konci testovania po schválení správ a plánov nápravy finančný subjekt a v náležitých prípadoch externé testovacie subjekty poskytnú orgánu určenému v súlade s odsekom 9 alebo 10 zhrnutie príslušných zistení, plány nápravy a dokumentáciu preukazujúcu, že TLPT bolo vykonané v súlade s požiadavkami.

7.   Orgány poskytnú finančným subjektom osvedčenie potvrdzujúce, že test bol vykonaný v súlade s požiadavkami uvedenými v dokumentácii, aby mohli príslušné orgány tieto penetračné testy na základe konkrétnej hrozby navzájom uznávať. Finančný subjekt oznámi osvedčenie, zhrnutie relevantných zistení a plány nápravy relevantnému príslušnému orgánu.

Bez toho, aby bolo dotknuté takéto osvedčenie, finančné subjekty zostávajú vždy plne zodpovedné za dôsledky testov uvedených v odseku 4.

8.   Finančné subjekty uzatvárajú zmluvy s testovacími subjektmi na účely vykonávania TLPT v súlade s článkom 27. Ak finančné subjekty využívajú interné testovacie subjekty na účely vykonávania TLPT, uzatvoria zmluvu s externými testovacími subjektmi po každom treťom testovaní.

Úverové inštitúcie, ktoré sú klasifikované ako významné v súlade s článkom 6 ods. 4 nariadenia (EÚ) č. 1024/2013, využívajú len externé testovacie subjekty v súlade s článkom 27 ods. 1 písm. a) až e).

Príslušné orgány určia finančné subjekty, od ktorých sa vyžaduje vykonávanie TLPT, pričom zohľadnia kritériá stanovené v článku 4 ods. 2, a to na základe posúdenia:

9.   Členské štáty môžu určiť jeden verejný orgán vo finančnom sektore, ktorý bude zodpovedný za záležitosti súvisiace s TLPT vo finančnom sektore na vnútroštátnej úrovni, a poveria ho všetkými právomocami a úlohami na tento účel.

10.   Ak neexistuje určenie v súlade s odsekom 9 tohto článku a bez toho, aby bola dotknutá právomoc identifikovať finančné subjekty, od ktorých sa vyžaduje, aby vykonávali TLPT, príslušný orgán môže delegovať vykonávanie niektorých alebo všetkých úloh uvedených v tomto článku a článku 27 na iný vnútroštátny orgán vo finančnom sektore.

11.   Európske orgány dohľadu po dohode s ECB vypracujú spoločný návrh regulačných technických predpisov v súlade s rámcom TIBER–EU s cieľom bližšie špecifikovať:

Pri vypracúvaní tohto návrhu regulačných technických predpisov európske orgány dohľadu náležite zohľadnia všetky špecifické aspekty vyplývajúce z odlišnej povahy činností v rôznych sektoroch finančných služieb.

Európske orgány dohľadu predložia uvedený návrh regulačných technických predpisov Komisii do 17. júla 2024.

Na Komisiu sa deleguje právomoc doplniť toto nariadenie prijatím regulačných technických predpisov uvedených v prvom pododseku v súlade s článkami 10 až 14 nariadení (EÚ) č. 1093/2010, (EÚ) č. 1094/2010 a (EÚ) č. 1095/2010.