+Člen 21a Odobritev finančnih holdingov in mešanih finančnih holdingov
---+Člen 21a 1.
---+Člen 21a 2.
---+Člen 21a 3.
---+Člen 21a 4.
---+Article 21a 4a.
---+Člen 21a 5.
---+Člen 21a 6.
---+Člen 21a 7.
---+Člen 21a 8.
---+Člen 21a 9.
---+Člen 21a 10.

Člen 21a Odobritev finančnih holdingov in mešanih finančnih holdingov

1. Pregled

,
Člen 21a 1.
Nadrejeni finančni holdingi v državi članici, nadrejeni mešani finančni holdingi v državi članici, EU nadrejeni finančni holdingi in EU nadrejeni mešani finančni holdingi zaprosijo za odobritev v skladu s tem členom. Drugi finančni holdingi ali mešani finančni holdingi zaprosijo za odobritev v skladu s tem členom, kadar morajo izpolnjevati zahteve iz te direktive ali Uredbe (EU) št. 575/2013 na subkonsolidirani podlagi ali kadar so imenovani kot odgovorni za zagotavljanje, da skupina izpolnjuje bonitetne zahteve na konsolidirani podlagi, kot je navedeno v odstavku 4, točka (c) tega člena.

Pristojni organi redno in v vsakem primeru vsaj enkrat letno pregledajo nadrejene osebe institucije, da preverijo, ali je zadevna institucija, subjekt, ki prosi za dovoljenje na podlagi člena 8, ali subjekt, imenovan kot odgovoren za zagotavljanje, da skupina izpolnjuje bonitetne zahteve na konsolidirani podlagi (v nadaljnjem besedilu: imenovani subjekt), pravilno določil, vsako družbo, ki izpolnjuje merila, na podlagi katerih se lahko obravnava kot nadrejeni finančni holding v državi članici, nadrejeni mešani finančni holding v državi članici, EU nadrejeni finančni holding ali EU nadrejeni mešani finančni holding.

Za namene drugega pododstavka tega odstavka v primeru, v katerem se nadrejene osebe nahajajo v drugi državi članici, kot je država članica, v kateri ima sedež institucija, subjekt, ki prosi za dovoljenje na podlagi člena 8, ali imenovani subjekt, pristojni organi teh držav članic tesno sodelujejo pri izvajanju tega pregleda.

Pristojni organi na svojih spletnih straneh objavijo in vsako leto posodobijo seznam finančnih holdingov in mešanih finančnih holdingov, ki so pridobili odobritev ali so bili izvzeti iz odobritve v državi članici v skladu s tem členom. Kadar je odobreno izvzetje iz odobritve, je na seznamu naveden tudi imenovani subjekt.
Člen 21a 2.

Za namene odstavka 1 finančni holdingi in mešani finančni holdingi iz navedenega odstavka predložijo konsolidacijskemu nadzorniku in, če sta različna, pristojnemu organu v državi članici, v kateri imajo sedež, naslednje informacije:

(a) 

organizacijsko strukturo skupine, katere del je finančni holding ali mešani finančni holding, z jasno navedbo njegovih podrejenih družb in po potrebi nadrejenih oseb ter kraj in vrsto dejavnosti, ki jo opravlja vsak subjekt znotraj skupine;

▼M11

(b) 

informacije v zvezi z imenovanjem najmanj dveh oseb, ki dejansko vodita finančni holding ali mešani finančni holding, in v zvezi z izpolnjevanjem meril in zahtev iz člena 91(1);

▼M5

(c) 

informacije v zvezi z izpolnjevanjem meril iz člena 14 o delničarjih in družbenikih, če je kreditna institucija podrejena družba finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga;

(d) 

notranjo organiziranost in razdelitev nalog znotraj skupine;

(e) 

vse druge informacije, ki bi lahko bile potrebne za izvedbo ocen iz odstavkov 3 in 4 tega člena.

Kadar odobritev ali izvzetje iz odobritve finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga iz odstavkov 3 in 4 tega člena poteka hkrati z oceno, ki se opravi na podlagi člena 8, 22 ali 27a, se pristojni organ za namene navedenih členov po potrebi usklajuje s konsolidacijskim nadzornikom in, kadar sta različna, pristojnim organom, v državi članici, v kateri je sedež finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga. Ocenjevalno obdobje iz člena 22(2), drugi pododstavek, ali člena 27a(6) se začasno prekine, dokler se ne zaključi postopek, določen v tem členu.
Člen 21a 3.

Finančnemu holdingu ali mešanemu finančnemu holdingu se sme dati odobritev na podlagi tega člena le, če so izpolnjeni vsi naslednji pogoji:

(a) 

notranja ureditev in razdelitev nalog znotraj skupine sta ustrezni za izpolnjevanje zahtev, naloženih s to direktivo in Uredbo (EU) št. 575/2013, na konsolidirani ali subkonsolidirani podlagi in sta zlasti učinkovita za:

(i) 

usklajevanje vseh podrejenih družb finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga, vključno z ustrezno razdelitvijo nalog med podrejenimi institucijami, kjer je to potrebno;

(ii) 

preprečevanje ali upravljanje nasprotij znotraj skupine ter

(iii) 

uveljavljanje politik na ravni skupine, ki jih za celotno skupino določi nadrejeni finančni holding ali nadrejeni mešani finančni holding;

(b) 

organizacijska struktura skupine, katere del je finančni holding ali mešani finančni holding, ne ovira ali drugače preprečuje učinkovitega nadzora podrejenih institucij ali nadrejenih institucij v zvezi s posamičnimi, konsolidiranimi in, če je ustrezno, subkonsolidiranimi zahtevami, ki veljajo zanje. Pri ocenjevanju tega merila se upoštevajo predvsem:

(i) 

položaj finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga v večplastni skupini;

(ii) 

lastniška struktura in

(iii) 

vloga finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga v skupini;

▼M11

(c) 

izpolnjena so merila v zvezi z delničarji in družbeniki kreditnih institucij iz člena 14 ter zahteve iz člena 121.

▼M5

Člen 21a 4.

►M11  Finančni holding ali mešani finančni holding lahko zaprosi za izvzetje iz odobritve na podlagi tega člena, ki se odobri, kadar so izpolnjeni vsi naslednji pogoji: ◄

(a) 

glavna dejavnost finančnega holdinga je pridobivanje deležev v podrejenih družbah, pri mešanih finančnih holdingih pa je glavna dejavnost z ozirom na institucije ali finančne institucije pridobivanje deležev v podrejenih družbah;

(b) 

finančni holding ali mešani finančni holding ni imenovan kot subjekt v postopku reševanja v nobeni skupini za reševanje v okviru skupine v skladu s strategijo reševanja, ki jo zadevni organ za reševanje določi na podlagi Direktive 2014/59/EU;

▼M11

(c) 

podrejena kreditna institucija ali podrejeni finančni holding ali mešani finančni holding, ki je pridobil odobritev v skladu s tem členom, je imenovan kot odgovoren za zagotavljanje, da skupina izpolnjuje bonitetne zahteve na konsolidirani podlagi, ter ima na voljo vsa potrebna sredstva in pravna pooblastila za učinkovito izpolnjevanje teh obveznosti;

▼M5

(d) 

finančni holding ali mešani finančni holding ne sodeluje pri sprejemanju upravljavskih, operativnih ali finančnih odločitev, ki vplivajo na skupino ali njene podrejene družbe, ki so institucije ali finančne institucije;

(e) 

ne obstajajo ovire za učinkovit nadzor skupine na konsolidirani podlagi.

Finančni holdingi ali mešani finančni holdingi, izvzeti iz odobritve v skladu s tem odstavkom, niso izključeni iz obsega konsolidacije, kot je določena v tej direktivi in Uredbi (EU) št. 575/2013.
Article 21a 4a.

Without prejudice to paragraph 4, the consolidating supervisor may allow, on a case-by-case basis, financial holding companies or mixed financial holding companies which are exempted from approval to be excluded from the perimeter of consolidation, provided that the following conditions are met:

(a) 

the exclusion does not affect the effectiveness of the supervision of the subsidiary credit institution or of the group;

(b) 

the financial holding company or mixed financial holding company has no equity exposures other than the equity exposure in the subsidiary credit institution or in the intermediate parent financial holding company or mixed financial holding company controlling the subsidiary credit institution;

(c) 

the financial holding company or mixed financial holding company does not make substantial recourse to leverage and does not have exposures which are not related to its ownership in the subsidiary credit institution or in the intermediate parent financial holding company or mixed financial holding company controlling the subsidiary credit institution.
Člen 21a 5.
Konsolidacijski nadzornik stalno spremlja izpolnjevanje pogojev iz odstavka 3 ali po potrebi odstavka 4. Finančni holdingi in mešani finančni holdingi predložijo konsolidacijskemu nadzorniku informacije, ki so potrebne za stalno spremljanje organizacijske strukture skupine in izpolnjevanja pogojev iz odstavka 3 ali po potrebi odstavka 4. Konsolidacijski nadzornik te informacije izmenjuje s pristojnim organom v državi članici, v kateri je sedež finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga.
Člen 21a 6.
Če konsolidacijski nadzornik ugotovi, da pogoji iz odstavka 3 niso izpolnjeni ali niso več izpolnjeni, se za finančni holding ali mešani finančni holding sprejmejo ustrezni nadzorniški ukrepi, s katerimi se zagotovi oziroma ponovno vzpostavi kontinuiteta in celovitost konsolidiranega nadzora ter se zagotavlja izpolnjevanje zahtev iz te direktive in Uredbe (EU) št. 575/2013 na konsolidirani podlagi. V primeru mešanega finančnega holdinga nadzorniški ukrepi upoštevajo zlasti vpliv na finančni konglomerat.

Nadzorniški ukrepi iz prvega pododstavka lahko vključujejo:

(a) 

začasno prepoved uveljavljanja glasovalnih pravic, ki izhajajo iz delnic podrejenih institucij, ki jih ima finančni holding ali mešani finančni holding;

(b) 

začasne odredbe ali kazni za finančni holding, mešani finančni holding ali člane upravljalnega organa in vodstvene delavce, ob upoštevanju členov 65 do 72;

(c) 

dajanje navodil ali usmeritev finančnemu holdingu ali mešanemu finančnemu holdingu, da na svoje delničarje prenese deleže, ki jih ima v svojih podrejenih institucijah;

(d) 

začasno imenovanje drugega finančnega holdinga, mešanega finančnega holdinga ali institucije znotraj skupine kot odgovorne za zagotavljanje izpolnjevanja zahtev iz te direktive in Uredbe (EU) št. 575/2013 na konsolidirani podlagi;

(e) 

omejitev ali prepoved razdelitve dobička ali plačila obresti delničarjem;

(f) 

zahtevo, da finančni holdingi ali mešani finančni holdingi odprodajo ali zmanjšajo deleže v institucijah ali drugih subjektih finančnega sektorja;

(g) 

zahtevo, da finančni holdingi ali mešani finančni holdingi nemudoma predložijo načrt o ponovni vzpostavitvi skladnosti.
Člen 21a 7.
Kadar konsolidacijski nadzornik ugotovi, da pogoji iz odstavka 4 niso več izpolnjeni, finančni holding ali mešani finančni holding zaprosi za odobritev v skladu s tem členom.
Člen 21a 8.
►M11  Kadar konsolidacijski nadzornik ni pristojni organ v državi članici, v kateri ima finančni holding ali mešani finančni holding sedež, oba organa sodelujeta in se posvetujeta za namene sprejemanja odločitev o odobritvi, izvzetju iz odobritve in izključitvi iz obsega konsolidacije iz odstavkov 3, 4 in 4a ter nadzorniških ukrepih iz odstavkov 6 in 7. Konsolidacijski nadzornik pripravi oceno zadev iz odstavkov 3, 4, 4a, 6 in 7, kot je ustrezno, in to oceno posreduje pristojnemu organu v državi članici, v kateri ima finančni holding ali mešani finančni holding sedež. Organa storita vse, kar je v njuni moči, da sprejmeta skupno odločitev v dveh mesecih po prejemu navedene ocene. ◄

Če se skupna odločitev sprejme v primeru, kadar konsolidacijski nadzornik ni pristojni organ v državi članici, v kateri ima finančni holding ali mešani finančni holding sedež, se skupna odločitev tudi izvede oziroma, kadar to dopušča nacionalno pravo, neposredno uporabi v državi članici, v kateri ima finančni holding ali mešani finančni holding sedež.

Skupna odločitev je ustrezno dokumentirana in utemeljena. Konsolidacijski nadzornik o skupni odločitvi obvesti finančni holding ali mešani finančni holding.

V primeru nestrinjanja konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ v državi članici, v kateri je sedež finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga, ne sprejme odločitve in zadevo predloži EBA v skladu s členom 19 Uredbe (EU) št. 1093/2010. EBA sprejme odločitev v enem mesecu od prejema predložitve EBA. Zadevni pristojni organi sprejmejo skupno odločitev v skladu z odločitvijo EBA. Po koncu dvomesečnega obdobja ali po sprejetju skupne odločitve zadeve ni več mogoče predložiti EBA.
Člen 21a 9.
V primeru mešanih finančnih holdingov, kadar konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ v državi članici, v kateri je sedež mešanega finančnega holdinga, ni koordinator, določen v skladu s členom 10 Direktive 2002/87/ES, se za odločitve ali skupne odločitve iz odstavkov 3, 4, 6 in 7 tega člena, kot je ustrezno, zahteva soglasje koordinatorja. Če se zahteva soglasje koordinatorja, se spore predloži v reševanje ustreznemu Evropskemu nadzornemu organu, in sicer EBA ali Evropskemu nadzornemu organu (Evropski organ za zavarovanja in poklicne pokojnine) (EIOPA), ustanovljenem z Uredbo (EU) št. 1094/2010 Evropskega parlamenta in Sveta ( 9 ), ki svojo odločitev sprejme v enem mesecu od prejema predložitve. Katere koli odločitve, sprejete na podlagi tega člena, ne posegajo v obveznosti iz Direktive 2002/87/ES ali 2009/138/ES.
Člen 21a 10.
►M11  Kadar se na podlagi tega člena zavrne odobritev ali izvzetje iz odobritve finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga, konsolidacijski nadzornik vlagatelja prošnje uradno obvesti o tej zavrnitvi in razlogih zanjo v štirih mesecih od prejema vloge ali, kadar je vloga nepopolna, v štirih mesecih od prejema vseh informacij, potrebnih za sprejetje odločitve. ◄

Odločitev o odobritvi ali zavrnitvi odobritve se v vsakem primeru sprejme v šestih mesecih od prejema vloge. Zavrnitvi se lahko po potrebi doda kateri koli ukrep iz odstavka 6.

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
  • EULAW -

    EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.

    DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.