4.7 Skladnost s temi smernicami, kadar kreditne in finančne institucije uporabljajo kvalificirane storitev zaupanja in nacionalne postopke identifikacije, kot je navedeno v členu 13(1)(a) Direktive (EU) 2015/849

Kreditne in finančne institucije lahko uporabljajo ustrezne kvalificirane storitve zaupanja in postopke elektronske identifikacije, ki jih regulirajo, priznavajo, odobrijo ali sprejmejo ustrezni nacionalni organi, kot je navedeno v členu 13(1)(a) Direktive (EU) 2015/849, da bi izpolnili zahteve teh smernic. Pri uporabi takih rešitev bi morale kreditne in finančne institucije oceniti, v kolikšni meri je rešitev skladna z določbami v teh smernicah in uporabiti potrebne ukrepe za ublažitev morebitnih pomembnih tveganj, ki izhajajo iz uporabe teh rešitev. Upoštevati morajo predvsem ali so obravnavana naslednja tveganja:

• a) tveganje, povezano s preverjanjem pristnosti, in v njihovih politikah in postopkih določiti posebne ukrepe za ublažitev, zlasti v zvezi s tveganjem goljufije z izdajanjem za drugo osebo;
• b) tveganje, da navedena identiteta stranke ni njena resnična identiteta;
• c) tveganje izgubljenih, ukradenih, začasno preklicanih, preklicanih ali pretečenih dokazov o identiteti, vključno z orodji za odkrivanje in preprečevanje uporabe goljufij z identiteto, če je to primerno.