4.7 Šių gairių laikymasis, kai kredito ir finansų įstaigos naudojasi patikimumo užtikrinimo paslaugomis ir nacionaliniais asmens tapatybės nustatymo procesais, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalies a punkte

Siekdamos laikytis šių gairių, kredito ir finansų įstaigos gali naudotis atitinkamomis patikimumo užtikrinimo paslaugomis ir elektroninės atpažinties procesais, kuriuos reglamentuoja, pripažįsta, patvirtina ar priima atitinkamos nacionalinės institucijos, kaip nurodyta Direktyvos (ES) 2015/849 13 straipsnio 1 dalies a punkte. Naudodamosi tokiais sprendimais, kredito ir finansų įstaigos turėtų įvertinti, kiek sprendimas atitinka šių gairių nuostatas, ir taikyti priemones, būtinas bet kokiai atitinkamai rizikai, kylančiai dėl šių sprendimų naudojimo, sumažinti. Jos visų pirma turėtų įvertinti tai, ar atsižvelgiama į šias rizikas:

• a) riziką, susijusią su tapatumo nustatymu, ir nustatyti savo politikoje bei procedūrose konkrečias rizikos mažinimo priemones, visų pirma susijusias su sukčiavimo apsimetant kitu asmeniu rizika;
• b) riziką, kad kliento tapatybė nėra nurodyta tapatybė;
• c) riziką, susijusią su prarastais, pavogtais, apribotais, atšauktais arba nebegaliojančiais tapatybės įrodymais, be kita ko, kai tinkama, į tapatybės klastojimo nustatymo ir naudojimo prevencijos priemones.