4.7 Comhlíonadh na dtreoirlínte seo i gcás ina n-úsáideann institiúidí creidmheasa agus airgeadais seirbhísí iontaoibhe agus próisis náisiúnta aitheantais dá dtagraítear in Airteagal 13(1)(a) de Threoir (AE) 2015/849

Féadfaidh institiúidí creidmheasa agus airgeadais úsáid a bhaint as seirbhísí iontaoibhe ábhartha agus próisis ríomh-shainaitheantais arna rialáil, aitheanta, formheasta, nó glactha ag na húdaráis náisiúnta ábhartha dá dtagraítear in Airteagal 13(1) pointe (a) de Threoir (AE) 2015/849 chun cloí leis. na treoirlínte seo. Agus réitigh den sórt sin á n-úsáid, ba cheart d’institiúidí creidmheasa agus airgeadais measúnú a dhéanamh ar a mhéid a chomhlíonann an réiteach forálacha na dtreoirlínte seo agus na bearta is gá a chur chun feidhme chun aon rioscaí ábhartha a eascraíonn as úsáid na réiteach sin a mhaolú. Ba cheart dóibh a chur san áireamh go háirithe cibé an ndírítear ar na rioscaí seo a leanas:

• a) na rioscaí a bhaineann leis an bhfíordheimhniú agus bearta sonracha maidir le maolú a leagan amach ina gcuid beartas agus nósanna imeachta go háirithe maidir le rioscaí calaoise pearsanaithe;
• b) an riosca nach ionann aitheantas an chliaint agus an t-aitheantas maíte;
• c) an riosca go gcaillfear, go ngoidfear, go gcuirfear ar fionraí, go gcúlghairfear nó go rachadh fianaise aitheantais in éag, lena n-áirítear, de réir mar is cuí, uirlisí chun calaois aitheantais a bhrath agus a chosc.