4.7 Näitä ohjeita tulisi noudattaa, kun luotto- ja finanssilaitokset käyttävät luottamuspalveluja ja kansallisia direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettuja tunnistamisprosesseja.

Luotto- ja finanssilaitokset voivat käyttää kansallisten viranomaisten sääntelemiä, tunnustamia tai hyväksymiä asiaankuuluvia luottamuspalveluja ja sähköisen tunnistamisen prosesseja direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan a alakohdan mukaisesti näiden ohjeiden noudattamiseksi. Tällaisia ratkaisuja käyttäessään luotto- ja finanssilaitosten olisi arvioitava, missä määrin ratkaisu on näiden ohjeiden määräysten mukainen, ja sovellettava toimenpiteitä, jotka ovat tarpeen näiden ratkaisujen käytöstä mahdollisesti aiheutuvien merkittävien riskien lieventämiseksi. Niiden tulisi erityisesti ottaa huomioon, käsitelläänkö seuraavia riskejä riittävästi:

• a) todentamiseen liittyvät ja laitosten toimintatavoissa esitetyt riskit ja menettelykohtaiset riskiä rajoittavat toimenpiteet, erityisesti toisena henkilönä esiintymiseen liittyvien petosriskien osalta
• b) riski siitä, että asiakkaan henkilöllisyys ei ole hänen ilmoittamansa henkilöllisyys
• c) riski kadonneen, varastetun, kuoletetun, kumotun tai vanhentuneen henkilöllisyystodistuksen käytöstä, mukaan lukien soveltuvissa tapauksissa välineet henkilöllisyyspetosten havaitsemiseksi ja estämiseksi.