+Член 5
---+Член 5 1.
---+Член 5 2.
---+Член 5 3.
---+Член 5 4.
---+Член 5 5.
---+Член 5 6.

Член 5

1. Преглед

,
Член 5 1.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на рисковете от ИП/ФТ, пред които е изправен вътрешният пазар:

а) 

да наблюдава развитието на събитията на вътрешния пазар и да оценява заплахите, уязвимите места и рисковете по отношение на ИП/ФТ;

б) 

да наблюдава развитието на събитията в трети държави и да оценява заплахите, уязвимите места и рисковете по отношение на техните системи за БИП/БФТ, които оказват действително или потенциално въздействие върху вътрешния пазар;

в) 

да събира и анализира информация от собствените си надзорни дейности и тези на надзорниците и надзорните органи относно слабости, установени при прилагането на правилата за БИП/БФТ от задължените субекти, експозицията на риск на задължените субекти, наложените санкции и взетите коригиращи мерки;

г) 

да изгради централна база данни относно БИП/БФТ с информация, събрана от надзорните органи или свързана с дейностите на Органа, и да я поддържа в актуално състояние;

д) 

да анализира информацията, събрана в централната база данни, и да споделя тези анализи с надзорниците, надзорните органи и органите извън системата за БИП/БФТ, въз основа на принципа „необходимост да се знае“ и принципа на поверителност;

е) 

подпомагане на анализа на рисковете от ИП/ФТ и от неизпълнението и избягването на целеви финансови санкции, засягащи вътрешния пазар, посочени в член 7 от Директива (ЕС) 2024/1640;

ж) 

да подкрепя, улеснява и засилва сътрудничеството и обмена на информация между задължените субекти и надзорниците, надзорните органи и органите извън системата за БИП/БФТ, с цел постигане на общо разбиране за рисковете от ИП/ФТ и заплахите за вътрешния пазар, включително чрез участие в партньорства за споделяне на информация в областта на БИП/БФТ;

з) 

да издава публикации и да предоставя обучение, както и други услуги при поискване, с цел повишаване на осведомеността и справяне с рисковете от ИП/ФТ;

и) 

да докладва на Комисията за всички случаи, в които при изпълнението на своите задачи Органът установи, че дадена държава членка е транспонирала Директива (ЕС) 2024/1640 неправилно или непълно;

й) 

да поема всякаква друга конкретна задача, предвидена в настоящия регламент или в други законодателни актове, посочени в член 1, параграф 2;

▼M1

к) 

подпомага Комисията при прегледа на прилагането на съответните приети от Комисията регулаторни технически стандарти и технически стандарти за изпълнение, прави преглед на прилагането на насоките и препоръките, издадени от Органа, и предлага изменения, когато е целесъобразно, включително изменения за:

i) 

премахване на излишни или остарели изисквания за докладване и свеждане до минимум на разходите, като същевременно се запазват използваемостта и качеството на данните;

ii) 

осигуряване на пропорционални и съгласувани изисквания за докладване; и

iii) 

отстраняване на регулаторните несъответствия, свързани с изискванията за докладване.

▼B

Член 5 2.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на избрани задължени субекти:

а) 

гарантира спазването от страна на избраните задължени субекти на изискванията, приложими към тях съгласно Регламент (ЕС) 2024/1624 и Регламент (ЕС) 2023/1113, включително задълженията, свързани с прилагането на целеви финансови санкции;

б) 

извършва надзорни прегледи и оценки на равнище отделни субекти и на равнище цялата група с цел да установи дали вътрешните политики, процедури и проверки, въведени от избраните задължени субекти, са адекватни с оглед спазването на изискванията, приложими спрямо тях, и въз основа на тези надзорни прегледи и оценки да налага конкретни изисквания, прилага административни мерки и налага имуществени санкции и периодични имуществени санкции по силата на членове 21, 22, и 23;

в) 

участва в надзора върху цялата група, по-конкретно в колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ, включително когато избран задължен субект е част от група, която има централа, дъщерни предприятия или клонове извън Съюза;

г) 

разработва и поддържа в актуален вид система за оценяване на рисковете и уязвимите места на избраните задължени субекти, за да осигурява информация като основа за надзорните дейности на Органа и на надзорните органи, включително чрез събиране на данни от тези субекти посредством структурирани въпросници и други онлайн или офлайн инструменти.
Член 5 3.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на финансовите надзорници:

а) 

поддържа актуален списък на финансовите надзорници в рамките на Съюза;

б) 

извършва периодични оценки с цел да гарантира, че всички финансови надзорници разполагат с подходящите ресурси, правомощия и стратегии, необходими за изпълнението на своите задачи в областта на БИП/БФТ и предоставя достъп до резултатите от тези оценки;

в) 

предприема, в отговор на искане от страна на финансовите надзорници Органът да поеме прекия надзор или по негова собствена инициатива, подходящи мерки при извънредни обстоятелства, изискващи намесата на Органа, и свързани със спазването на изискванията от страна на неизбрани задължени субекти или излагането им на риск;

г) 

улеснява функционирането на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ във финансовия сектор;

д) 

допринася, в сътрудничество с финансовите надзорници, за сближаването на надзорните практики и насърчаването на високи стандарти за надзор в областта на БИП/БФТ, включително във връзка с проверката на спазването на изискванията за БИП/БФТ, свързани с целевите финансови санкции;

е) 

координира обмена на персонал и информация между финансовите надзорници в Съюза в областта на БИП/БФТ;

ж) 

подпомага, в областта на БИП/БФТ, финансовите надзорници в отговор на конкретно искане от тяхна страна, включително искания за медиация между финансовите надзорници;

з) 

урежда, с обвързващ характер, несъгласия между финансовите надзорници относно мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, включително в контекста на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ, след конкретно искане, посочено в буква ж).
Член 5 4.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на нефинансовите надзорници:

а) 

поддържа актуален списък на нефинансовите надзорници в рамките на Съюза;

б) 

координира партньорските оценки на надзорните стандарти и практики в областта на БИП/БТФ;

в) 

в областта на БИП/БФТ, разследва потенциални нарушения или неприлагане на правото на Съюза от страна на нефинансовите надзорници и публичните органи, упражняващи надзор върху органите за саморегулиране, издава препоръки относно начините за отстраняване на установените нарушения и, когато надзорниците или публичните органи не спазват препоръките, издава предупреждения, в които се посочват мерките, които трябва да бъдат приложени за смекчаване на последиците от нарушението;

г) 

извършва периодични прегледи с цел да гарантира, че всички нефинансови надзорници разполагат с подходящите ресурси и правомощия, необходими за изпълнението на своите задачи в областта на БИП/БФТ;

д) 

допринася за сближаването на надзорните практики и насърчаването на високи стандарти за надзор в областта на БИП/БФТ;

е) 

улеснява функционирането на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ в нефинансовия сектор;

ж) 

подпомага нефинансовите надзорници в отговор на конкретно искане от тяхна страна, като исканията за посредничество между нефинансовите надзорници в случай на несъгласие относно мерките, които трябва да бъдат предприети по отношение на задължен субект, включително в контекста на колегиите от надзорници в областта на БИП/БФТ.

Когато надзорът на конкретни сектори е делегиран на национално равнище на органи за саморегулиране, Органът изпълнява задачите, определени в първата алинея, по отношение на надзорни органи, наблюдаващи дейностите на тези органи.
Член 5 5.

Органът изпълнява следните задачи по отношение на ЗФР и техните дейности в държавите членки:

а) 

поддържа актуален списък на ЗФР в рамките на Съюза;

б) 

наблюдава промените в правната рамка на ЗФР, както и на тяхната организация, с акцент върху ресурсите за изпълнението на техните задачи;

в) 

подкрепя работата на ЗФР и допринася за по-доброто сътрудничество и координация между ЗФР;

г) 

допринася за идентифицирането и подбора на случаи, подходящи за провеждане на съвместни анализи от ЗФР;

д) 

разработва подходящи методи и процедури за провеждането на съвместни анализи на презгранични случаи от ЗФР;

е) 

организира, координира и улеснява провеждането на съвместни анализи, извършвани от ЗФР;

ж) 

подпомага ЗФР в отговор на конкретно искане от тяхна страна, като искания за медиация в случай на спор между ЗФР;

з) 

провежда партньорски проверки на дейностите на ЗФР, насочени към засилване на тяхната съгласуваност и ефективност и установяване на най-добри практики;

и) 

разработва и предоставя на ЗФР инструменти и услуги за подобряване на аналитичните им способности, както и услуги и инструменти в областта на ИТ и изкуствения интелект за сигурно споделяне на информация, включително чрез хостинг на FIU.net;

й) 

разработва, споделя и насърчава експертните познания в областта на методите за откриване, анализ и разпространение на съмнителни сделки;

к) 

по искане на ЗФР им предлага специализирано обучение и съдействие, включително чрез предоставяне на финансова подкрепа, в обхвата на целите на Органа и в съответствие с предоставените му човешки и бюджетни ресурси;

л) 

подкрепя по искане на ЗФР взаимодействието им със задължени субекти, като предоставя на тези задължени субекти експертни познания, включително за подобряване на тяхната осведоменост и процедури за откриване на съмнителни дейности и трансакции и докладването от тяхна страна на ЗФР;

м) 

подготвя и координира оценки и стратегически анализи на заплахите, рисковете и методите в областта на ИП/ФТ, установени от ЗФР.
Член 5 6.
За изпълнението на задачите, които са му възложени по силата на настоящия регламент, Органът прилага цялото относимо право на Съюза, а когато то се състои от директиви — националното законодателство за транспониране на тези директиви. Ако приложимото право се състои от регламенти и ако тези регламенти експлицитно предоставят на държавите членки варианти за действие, Органът прилага националното законодателство, с което се привежда в действие някой от тези варианти.

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти