5 artikla

kehityksen seuranta sisämarkkinoilla ja rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvien uhkien, haavoittuvuuksien ja riskien arviointi;

kehityksen seuranta kolmansissa maissa ja kolmansien maiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntajärjestelmiin liittyvien sellaisten uhkien, haavoittuvuuksien ja riskien arviointi, jotka vaikuttavat tai saattavat vaikuttaa sisämarkkinoihin;

tiedon kerääminen ja analysointi oman valvontatoimintansa sekä valvojien ja valvontaviranomaisten valvontatoiminnan pohjalta heikkouksista, joita ilmenee ilmoitusvelvollisten soveltaessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia sääntöjä, ilmoitusvelvollisiin kohdistuvista riskeistä, määrätyistä seuraamuksista ja toteutetuista korjaavista toimista;

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan keskustietokannan perustaminen valvontaviranomaisilta kerätyistä tai rahanpesuntorjuntaviranomaisen toiminnasta peräisin olevista tiedoista ja sen pitäminen ajan tasalla;

keskustietokantaan kerättyjen tietojen analysointi ja kyseisten analyysien jakaminen valvojille, valvontaviranomaisille ja muille kuin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaaville viranomaisille tiedonsaantitarpeen perusteella ja luottamuksellisesti;

direktiivin (EU) 2024/1640 7 artiklassa tarkoitetun sisämarkkinoihin vaikuttavien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnin ja kiertämisen riskien analysoinnin tukeminen;

ilmoitusvelvollisten sekä valvojien, valvontaviranomaisten ja muiden kuin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavien viranomaisten välisen yhteistyön ja tietojenvaihdon tukeminen, helpottaminen ja lujittaminen yhteisen käsityksen muodostamiseksi niistä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeistä ja uhkista, joita sisämarkkinoihin kohdistuu, myös osallistumalla tietojenvaihtokumppanuuksiin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla;

julkaisujen laatiminen sekä koulutuksen ja muiden palvelujen tarjoaminen pyynnöstä tietoisuuden lisäämiseksi rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvistä riskeistä ja näihin riskeihin puuttumiseksi;

ilmoittaminen komissiolle tapauksista, joissa rahanpesuntorjuntaviranomainen tehtäviään hoitaessaan havaitsee, että jäsenvaltio on saattanut direktiivin (EU) 2024/1640 virheellisesti tai puutteellisesti osaksi kansallista lainsäädäntöään;

muiden tässä asetuksessa tai muissa 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuissa lainsäätämisjärjestyksessä hyväksytyissä säädöksissä säädettyjen tehtävien suorittaminen;

komission avustaminen sen hyväksymien asiaankuuluvien teknisten sääntely- ja täytäntöönpanostandardien sekä rahanpesuntorjuntaviranomaisen antamien ohjeiden ja suositusten soveltamisen tarkastelussa ja tarvittaessa muutosten ehdottaminen, mukaan lukien muutokset, joilla

sen varmistaminen, että valitut ilmoitusvelvolliset noudattavat niihin asetuksen (EU) 2024/1624 ja asetuksen (EU) 2023/1113 nojalla sovellettavia vaatimuksia, mukaan lukien kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanoon liittyvät velvoitteet;

valvontatarkastusten ja arviointien suorittaminen yksittäisten ilmoitusvelvollisten ja konsernin tasolla sen määrittämiseksi, ovatko valittujen ilmoitusvelvollisten käyttöön ottamat sisäiset toimintaperiaatteet, menettelyt ja valvontatoimenpiteet riittävät niihin sovellettavien vaatimusten noudattamiseksi, ja erityisten vaatimusten määrääminen, hallinnollisten toimenpiteiden soveltaminen ja taloudellisten seuraamusten ja uhkasakkojen määrääminen kyseisten valvontatarkastusten ja arviointien perusteella 21, 22 ja 23 artiklan mukaisesti;

konsernin laajuiseen valvontaan osallistuminen erityisesti rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioissa, myös silloin, kun valittu ilmoitusvelvollinen kuuluu konserniin, jolla on päätoimipaikka, tytäryhtiöitä tai sivuliikkeitä unionin ulkopuolella;

valittujen ilmoitusvelvollisten riskien ja haavoittuvuuksien arviointijärjestelmän kehittäminen ja pitäminen ajan tasalla tietojen saamiseksi rahanpesuntorjuntaviranomaisen ja valvontaviranomaisten valvontatoimintaa varten, myös keräämällä tietoja kyseisiltä ilmoitusvelvollisilta jäsenneltyjen kyselylomakkeiden ja muiden verkkotyökalujen ja verkon ulkopuolisten työkalujen avulla.

ajantasaisen luettelon ylläpitäminen unionin finanssialan valvojista;

säännöllisten arviointien suorittaminen sen varmistamiseksi, että kaikilla finanssialan valvojilla on riittävät resurssit, valtuudet ja strategiat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien tehtäviensä suorittamiseksi, ja tällaisten arviointien tulosten asettaminen saataville;

finanssialan valvojien esittämästä rahanpesuntorjuntaviranomaisen suoran valvonnan käyttöön ottamista koskevasta pyynnöstä tai rahanpesuntorjuntaviranomaisen omasta aloitteesta asianmukaisten toimenpiteiden toteuttaminen poikkeuksellisissa olosuhteissa, jotka edellyttävät rahanpesuntorjuntaviranomaisen toimia ja jotka liittyvät muiden kuin valittujen ilmoitusvelvollisten vaatimusten noudattamiseen tai niihin kohdistuviin riskeihin;

finanssialan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toiminnan helpottaminen;

valvontakäytäntöjen lähentämisen ja korkeiden valvontanormien edistäminen yhteistyössä finanssialan valvojien kanssa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla, mukaan lukien kohdennettuihin talouspakotteisiin liittyvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamisen todentamisen osalta;

unionin finanssialan valvojien välisen henkilöstövaihdon ja tietojenvaihdon koordinointi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla;

finanssialan valvojien avustaminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla niiden esitettyä siitä nimenomaisen pyynnön, mukaan lukien finanssialan valvojien välistä sovittelua koskevat pyynnöt;

sellaisten finanssialan valvojien välisten erimielisyyksien ratkaiseminen sitovasti, jotka koskevat ilmoitusvelvollisen suhteen toteutettavia toimenpiteitä, myös rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden yhteydessä, g alakohdassa tarkoitetun nimenomaisen pyynnön perusteella;

ajantasaisen luettelon ylläpitäminen finanssialan ulkopuolisten alojen valvojista unionissa;

valvontanormien ja -käytäntöjen vertaisarviointien koordinointi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla;

finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien ja itsesääntelyelimiä valvovien viranomaisten mahdollisten unionin oikeuden rikkomisten tai soveltamatta jättämisen tutkiminen, suositusten antaminen havaittujen rikkomisten käsittelemiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla ja, jos valvojat tai viranomaiset eivät noudata suosituksia, sellaisten varoitusten antaminen, joissa yksilöidään toimenpiteet, jotka on toteutettava rikkomisen vaikutusten lieventämiseksi;

säännöllisten tarkastusten suorittaminen sen varmistamiseksi, että kaikilla finanssialan ulkopuolisten alojen valvojilla on riittävät resurssit ja valtuudet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvien tehtäviensä suorittamiseksi;

valvontakäytäntöjen lähentämisen ja korkeiden valvontanormien edistäminen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan alalla;

finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toiminnan helpottaminen;

finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien avustaminen niiden esitettyä siitä nimenomaisen pyynnön, kuten pyynnön sovitella finanssialan ulkopuolisten alojen valvojien välillä erimielisyyksissä ilmoitusvelvollisen suhteen toteutettavista toimenpiteistä, myös rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden yhteydessä.

ajantasaisen luettelon ylläpitäminen unionin rahanpesun selvittelykeskuksista;

rahanpesun selvittelykeskusten oikeudellisen kehyksen sekä niiden organisaatioiden muutosten seuraaminen keskittyen niiden tehtävien suorittamista koskeviin resursseihin;

rahanpesun selvittelykeskusten työn tukeminen ja rahanpesun selvittelykeskusten välisen yhteistyön ja koordinoinnin parantamisen edistäminen;

osallistuminen niiden tapausten tunnistamiseen ja valintaan, joista rahanpesun selvittelykeskukset tekevät yhteisiä analyyseja;

asianmukaisten menetelmien ja menettelyiden kehittäminen rahanpesun selvittelykeskusten yhteisten analyysien tekemiseksi rajat ylittävistä tapauksista;

rahanpesun selvittelykeskusten tekemien yhteisten analyysien käynnistäminen, koordinointi, organisointi ja helpottaminen;

rahanpesun selvittelykeskusten avustaminen niiden esitettyä siitä nimenomaisen pyynnön, kuten sovittelupyynnön rahanpesun selvittelykeskusten välisissä erimielisyyksissä;

vertaisarviointien tekeminen rahanpesun selvittelykeskusten toiminnasta niiden johdonmukaisuuden ja tehokkuuden vahvistamiseksi ja parhaiden käytäntöjen määrittämiseksi;

välineiden ja palvelujen kehittäminen ja asettaminen rahanpesun selvittelykeskusten saataville niiden analyysivalmiuksien parantamiseksi sekä tietotekniikka- ja tekoälypalvelujen ja -välineiden kehittäminen ja asettaminen rahanpesun selvittelykeskusten saataville turvallista tietojen jakamista varten muun muassa isännöimällä FIU.net-verkkoa;

epäilyttävien liiketoimien havaitsemista, analysointia ja levittämismenetelmiä koskevan asiantuntijatiedon kehittäminen, jakaminen ja edistäminen;

erityiskoulutuksen ja avun tarjoaminen rahanpesun selvittelykeskuksille niiden pyynnöstä, myös antamalla taloudellista tukea, rahanpesuntorjuntaviranomaisen tavoitteiden puitteissa ja sen käytettävissä olevien henkilöstö- ja talousarvioresurssien rajoissa;

rahanpesun selvittelykeskusten ja ilmoitusvelvollisten välisen vuorovaikutuksen tukeminen rahanpesun selvittelykeskusten pyynnöstä tarjoamalla ilmoitusvelvollisille asiantuntemusta, jolla muun muassa lisätään niiden tietoisuutta ja parannetaan niiden menettelyjä epäilyttävän toiminnan ja epäilyttävien liiketoimien havaitsemiseksi sekä niistä ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskuksille;

rahanpesun selvittelykeskusten tunnistamia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen uhkia, riskejä ja menetelmiä koskevien uhka-arviointien ja strategisten analyysien valmistelu ja koordinointi.