Artikkel 5

jälgib muutusi kogu siseturul ning hindab rahapesu ja terrorismi rahastamisega seotud ohte, haavatavusi ja riske;

jälgib muutusi kolmandates riikides ning hindab nende rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemidega seoses siseturgu mõjutavaid või siseturgu mõjutada võivaid ohte, haavatavusi ja riske;

kogub ja analüüsib oma järelevalvetegevuse ning järelevalve tegijate ja järelevalveasutuste järelevalvetegevuse raames saadud teavet puuduste kohta, mis on tuvastatud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusnormide kohaldamisel kohustatud isikute poolt, teavet kohustatud isikute riskile avatuse ning määratud karistuste ja võetud parandusmeetmete kohta;

loob rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise keskandmebaasi, mis sisaldab järelevalveasutustelt kogutud või ameti tegevuse käigus saadud teavet, ning ajakohastab seda;

analüüsib keskandmebaasi kogutud teavet ja jagab neid analüüse järelevalve tegijate, järelevalveasutuste ning muude kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asutustega teadmisvajaduse põhimõttest lähtuvalt ja konfidentsiaalselt;

toetab rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide ning siseturgu mõjutavate sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja neist kõrvalehoidmise riskide analüüsi, millele on osutatud direktiivi (EL) 2024/1640 artiklis 7;

toetab, hõlbustab ja tugevdab koostööd ja teabevahetust kohustatud isikute ja järelevalve tegijate, järelevalveasutuste ning muude kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise asutuste vahel, et kujundada ühine arusaam rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest ja siseturgu ähvardavatest ohtudest, sealhulgas osaledes rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonna teabevahetuspartnerlustes;

avaldab teabematerjale ja pakub koolitust ning muid vajaduspõhiseid teenuseid, et suurendada teadlikkust rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest ning nendega tegeleda;

annab komisjonile aru juhtudest, kus amet oma ülesannete täitmisel avastab, et liikmesriik ei ole direktiivi (EL) 2024/1640 õigesti üle võtnud või on teinud seda puudulikult;

täidab muid käesolevas määruses ja muudes artikli 1 lõikes 2 osutatud seadusandlikes aktides sätestatud ülesandeid;

aitab komisjonil läbi vaadata komisjoni vastuvõetud asjakohaste regulatiivsete ja rakenduslike tehniliste standardite kohaldamist, vaatab läbi ameti väljaantud suuniste ja soovituste kohaldamist ning teeb asjakohasel juhul muudatusettepanekuid, sealhulgas selleks, et

tagab valitud kohustatud isikute vastavuse nõuetele, mida nende suhtes kohaldatakse vastavalt määrusele (EL) 2024/1624 ja määrusele (EL) 2023/1113, sealhulgas sihipäraste finantssanktsioonide rakendamisega seotud kohustused;

teeb järelevalvealaseid läbivaatamisi ja hindamisi konkreetsete ettevõtjate ja kontserni tasandil, et teha kindlaks, kas valitud kohustatud isikute ettevõttesisesed põhimõtted, protseduurid ja kontrollimeetmed on piisavad, et nad vastaksid nende suhtes kohaldatavatele nõuetele, ning kehtestab nimetatud järelevalvealaste läbivaatamiste ja hindamiste põhjal erinõuded ja võtab haldusmeetmeid ning määrab rahalisi karistusi ja sunniraha vastavalt artiklitele 21, 22 ja 23;

osaleb kontserniüleses järelevalves, eelkõige rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumides, sealhulgas juhul, kui valitud kohustatud isik kuulub kontserni, mille peakontor, tütarettevõtjad või filiaalid asuvad väljaspool liitu;

töötab välja ja ajakohastab valitud kohustatud isikute riskide ja haavatavuse hindamise süsteemi, et saada teavet ameti ja järelevalveasutuste järelevalvetegevuse tarbeks, sealhulgas kõnealustelt kohustatud isikutelt andmete kogumise kaudu, kasutades selleks struktureeritud küsimustikke ning muid veebipõhiseid või veebiväliseid vahendeid.

peab ajakohastatud loetelu finantsjärelevalve tegijate kohta liidus;

teeb korrapäraseid hindamisi tagamaks, et kõikidel finantsjärelevalve tegijatel oleksid oma rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonna ülesannete täitmiseks piisavad vahendid, volitused ja strateegiad, ning teeb selliste hindamiste tulemused kättesaadavaks;

võtab vastusena finantsjärelevalve tegijate poolt ametile esitatud otsese järelevalve taotlusele või omal algatusel asjakohaseid meetmeid erandjuhtudel, mis nõuavad ameti sekkumist ning on seotud valimata jäetud kohustatud isikute nõuete täitmise või nende avatusega riskile;

hõlbustab finantssektori rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide toimimist;

aitab koostöös finantsjärelevalve tegijatega ühtlustada järelevalvetavasid ja edendada rangeid järelevalvestandardeid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas, sealhulgas seoses sihipäraste finantssanktsioonidega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuete täitmise kontrollimisega;

koordineerib rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas töötajaid ja teabevahetust finantsjärelevalve tegijate vahel liidus;

osutab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas abi finantsjärelevalve tegijatele vastavalt nende taotlustele, sealhulgas taotlustele olla finantsjärelevalve tegijate vahel vahendajaks;

lahendab punktis g osutatud taotluse korral siduvalt finantsjärelevalve tegijate vahelisi erimeelsusi seoses meetmetega, mida tuleb võtta kohustatud isiku suhtes, sealhulgas seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve kolleegiumidega.

peab ajakohastatud loetelu finantssektorivälise järelevalve tegijate kohta liidus;

koordineerib järelevalvestandardite ja -tavade vastastikuseid hindamisi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas;

uurib rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas liidu õiguse võimalikke rikkumisi või kohaldamata jätmist finantssektorivälise järelevalve tegijate ja iseregulatsiooni organite üle järelevalvet tegevate avaliku sektori asutuste poolt, annab soovitusi tuvastatud rikkumiste kõrvaldamiseks ning juhul, kui järelevalve tegijad või avaliku sektori asutused ei järgi soovitusi, teeb hoiatusi, milles määratakse kindlaks rikkumise mõju leevendamiseks rakendatavad meetmed;

teeb korrapäraseid läbivaatamisi tagamaks, et kõigil finantssektorivälise järelevalve tegijatel oleksid oma rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonna ülesannete täitmiseks piisavad vahendid ja vajalikud volitused;

aitab kaasa järelevalvetavade ühtlustamisele ja rangete järelevalvestandardite edendamisele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas;

hõlbustab finantssektoriväliste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide toimimist;

osutab abi finantssektorivälise järelevalve tegijatele vastavalt nende taotlustele, näiteks taotlustele olla finantssektorivälise järelevalve tegijate vahel vahendajaks, kui tekivad erimeelsused meetmete puhul, mida tuleb kohustatud isiku suhtes võtta, sealhulgas seoses rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumidega.

peab ajakohastatud loetelu rahapesu andmebüroode kohta liidus;

jälgib muutusi rahapesu andmebüroode õigusraamistikus ja nende töökorralduses, keskendudes nende ülesannete täitmiseks vajalikele ressurssidele;

toetab rahapesu andmebüroode tööd ning aitab kaasa rahapesu andmebüroode vahelise koostöö ja koordineerimise parandamisele;

aitab kaasa rahapesu andmebüroode ühisanalüüside tegemiseks asjakohaste juhtumite tuvastamisele ja väljavalimisele;

töötab välja rahapesu andmebüroode piiriüleseid juhtumeid käsitlevate ühisanalüüside tegemiseks asjakohased meetodid ja menetlused;

kavandab, koordineerib, korraldab ja hõlbustab rahapesu andmebüroode ühisanalüüside tegemist;

osutab abi rahapesu andmebüroodele vastavalt nende taotlustele, näiteks taotlustele vahendada erimeelsuste korral rahapesu andmebüroode vahel;

teeb rahapesu andmebüroode tegevuse vastastikuseid hindamisi, et parandada nende järjepidevust ja tulemuslikkust ning teha kindlaks parimad tavad;

töötab välja ja teeb rahapesu andmebüroodele kättesaadavaks vahendid ja teenused nende analüüsisuutlikkuse suurendamiseks, samuti IT- ja tehisintellektiteenused ja -vahendid turvaliseks teabevahetuseks, sealhulgas FIU-net-i majutuse kaudu;

arendab, jagab ja edendab eksperditeadmisi kahtlaste tehingute avastamise, analüüsimise ja levitamise meetodite kohta;

pakub rahapesu andmebüroode taotlusel neile erikoolitust ja abi, sealhulgas rahalise toetuse kaudu, ameti eesmärkide raames ja vastavalt tema käsutuses olevatele inim- ja eelarveressurssidele;

toetab rahapesu andmebüroode taotlusel nende suhtlemist kohustatud isikutega, pakkudes kohustatud isikutele eksperditeadmisi, sealhulgas parandades nende teadlikkust ja menetlusi kahtlase tegevuse ja tehingute avastamiseks ning nende poolt rahapesu andmebüroodele esitatavat aruandlust;

koostab ja koordineerib rahapesu andmebüroode tuvastatud rahapesu ja terrorismi rahastamise ohtude, riskide ja meetodite hindamisi ja strateegilisi analüüse.