+Άρθρο 5
---+Άρθρο 5 1.
---+Άρθρο 5 2.
---+Άρθρο 5 3.
---+Άρθρο 5 4.
---+Άρθρο 5 5.
---+Άρθρο 5 6.
|
Άρθρο 5
1. Επισκόπηση
| Τίτλος |
Κανονισμός |
|
Άρθρο 5 1.
|
Η Αρχή εκτελεί τα ακόλουθα καθήκοντα όσον αφορά τους κινδύνους ΞΧ/ΧΤ που αντιμετωπίζει η εσωτερική αγορά:
α)
παρακολουθεί τις εξελίξεις σε ολόκληρη την εσωτερική αγορά και αξιολογεί τις απειλές, τα τρωτά σημεία και τους κινδύνους που σχετίζονται με ΞΧ/ΧΤ·
β)
παρακολουθεί τις εξελίξεις σε τρίτες χώρες και αξιολογεί τις απειλές, τα τρωτά σημεία και τους κινδύνους σε σχέση με τα οικεία συστήματα ΚΞΧ/ΧΤ που έχουν πραγματικό ή δυνητικό αντίκτυπο στην εσωτερική αγορά·
γ)
συλλέγει και αναλύει πληροφορίες από τις δικές της εποπτικές δραστηριότητες και από τους εποπτικούς φορείς και τις εποπτικές αρχές σχετικά με τις αδυναμίες που εντοπίστηκαν κατά την εφαρμογή των κανόνων ΚΞΧ/ΧΤ από τις υπόχρεες οντότητες, την έκθεσή τους σε κίνδυνο, τις κυρώσεις που επιβάλλονται και τα διορθωτικά μέτρα που λαμβάνονται·
δ)
δημιουργεί κεντρική βάση δεδομένων ΚΞΧ/ΧΤ, με πληροφορίες που συλλέγονται από εποπτικές αρχές, ή που απορρέουν από τις δραστηριότητες της Αρχής, και την επικαιροποιεί·
ε)
αναλύει τις πληροφορίες που συλλέγονται στην κεντρική βάση δεδομένων και ανταλλάσσει τις αναλύσεις αυτές με εποπτικούς φορείς, εποπτικές αρχές και αρχές που δεν είναι αρμόδιες για την ΚΞΧ/ΧΤ με βάση την ανάγκη γνώσης τους και με εμπιστευτικό τρόπο·
στ)
υποστηρίζει την ανάλυση των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ και της μη εφαρμογής και αποφυγής στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων που επηρεάζουν την εσωτερική αγορά, όπως αναφέρεται στο άρθρο 7 της οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640·
ζ)
στηρίζει, διευκολύνει και ενισχύει τη συνεργασία και την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ υπόχρεων οντοτήτων και εποπτικών φορέων, εποπτικών αρχών και αρχών που δεν είναι αρμόδιες για την ΚΞΧ/ΧΤ με σκοπό την ανάπτυξη κοινής αντίληψης των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ και των απειλών που αντιμετωπίζει η εσωτερική αγορά, μεταξύ άλλων συμμετέχοντας σε εταιρικές σχέσεις για την ανταλλαγή πληροφοριών στον τομέα ΚΞΧ/ΧΤ·
η)
εκδίδει δημοσιεύσεις και παρέχει κατάρτιση, καθώς και άλλες υπηρεσίες κατά παραγγελία, με σκοπό την ευαισθητοποίηση και την αντιμετώπιση των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ·
θ)
αναφέρει στην Επιτροπή τυχόν περιπτώσεις στις οποίες η Αρχή, κατά την εκτέλεση των καθηκόντων της, διαπιστώνει ότι ένα κράτος μέλος έχει μεταφέρει την οδηγία (ΕΕ) 2024/1640 εσφαλμένα ή ανεπαρκώς·
ι)
αναλαμβάνει τυχόν άλλα ειδικά καθήκοντα που καθορίζονται στον παρόντα κανονισμό ή σε άλλες νομοθετικές πράξεις που αναφέρονται στο άρθρο 1 παράγραφος 2·
▼M1
ια)
επικουρεί την Επιτροπή στην επανεξέταση της εφαρμογής των συναφών ρυθμιστικών και εκτελεστικών τεχνικών προτύπων που εκδόθηκαν από την Επιτροπή, επανεξετάζει την εφαρμογή των κατευθυντήριων γραμμών και των συστάσεων που εκδόθηκαν από την Αρχή και προτείνει τροποποιήσεις, κατά περίπτωση, μεταξύ των οποίων τροποποιήσεις:
i)
για την κατάργηση περιττών ή παρωχημένων απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων και για τη μείωση του κόστους, με παράλληλη διατήρηση της χρηστικότητας και της ποιότητας των δεδομένων·
ii)
για τη διασφάλιση αναλογικών και συνεκτικών απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων· και
iii)
για την αντιμετώπιση ρυθμιστικών κενών που σχετίζονται με τις απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων.
▼B
|
|
Άρθρο 5 2.
|
Η Αρχή εκτελεί τα ακόλουθα καθήκοντα όσον αφορά τις επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες:
α)
διασφαλίζει τη συμμόρφωση των επιλεγμένων υπόχρεων οντοτήτων με τις απαιτήσεις που ισχύουν γι’ αυτές σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) 2024/1624 και τον κανονισμό (ΕΕ) 2023/1113, συμπεριλαμβανομένων των υποχρεώσεων που σχετίζονται με την εφαρμογή στοχευμένων οικονομικών κυρώσεων·
β)
διενεργεί εποπτικούς ελέγχους και αξιολογήσεις σε επίπεδο μεμονωμένης οντότητας και ομίλου, προκειμένου να προσδιορίσει αν είναι επαρκείς οι εσωτερικές πολιτικές, οι διαδικασίες και οι έλεγχοι που εφαρμόζονται από τις επιλεγμένες υπόχρεες οντότητες για τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις που ισχύουν για αυτές και, βάσει των εν λόγω εποπτικών ελέγχων και αξιολογήσεων, επιβάλλει ειδικές απαιτήσεις, εφαρμόζει διοικητικά μέτρα και επιβάλλει χρηματικές κυρώσεις και περιοδικές χρηματικές ποινές σύμφωνα με τα άρθρα 21, 22 και 23·
γ)
συμμετέχει στην εποπτεία σε επίπεδο ομίλου, και ειδικότερα σε εποπτικά σώματα ΚΞΧ/ΧΤ, μεταξύ άλλων, όταν μια επιλεγμένη υπόχρεη οντότητα αποτελεί μέρος ομίλου που έχει έδρα, θυγατρικές ή υποκαταστήματα εκτός της Ένωσης·
δ)
αναπτύσσει και διατηρεί επικαιροποιημένο ένα σύστημα για την αξιολόγηση των κινδύνων και των τρωτών σημείων των επιλεγμένων υπόχρεων οντοτήτων με σκοπό την ενημέρωση των εποπτικών δραστηριοτήτων της Αρχής και των εποπτικών αρχών, μεταξύ άλλων, μέσω της συλλογής δεδομένων από τις εν λόγω οντότητες με διαρθρωμένα ερωτηματολόγια και άλλα επιγραμμικά ή μη εργαλεία.
|
|
Άρθρο 5 3.
|
Η Αρχή εκτελεί τα ακόλουθα καθήκοντα όσον αφορά τις αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας:
α)
τηρεί ενημερωμένο κατάλογο των αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας εντός της Ένωσης·
β)
διενεργεί περιοδικές αξιολογήσεις για να διασφαλίζει ότι όλες οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας διαθέτουν επαρκείς πόρους, εξουσίες και στρατηγικές που απαιτούνται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ, και καθιστούν διαθέσιμα τα αποτελέσματα τέτοιων αξιολογήσεων·
γ)
λαμβάνει, με δική της πρωτοβουλία ή κατόπιν αιτήματος των αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας προς την Αρχή να αναλάβει άμεση εποπτεία, κατάλληλα μέτρα σε εξαιρετικές περιστάσεις που απαιτούν την παρέμβαση της Αρχής και σχετίζονται με τη συμμόρφωση ή την έκθεση σε κίνδυνο των μη επιλεγμένων υπόχρεων οντοτήτων·
δ)
διευκολύνει τη λειτουργία των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ στον χρηματοπιστωτικό τομέα·
ε)
συμβάλλει, σε συνεργασία με τις αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας, στη σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών και στην προώθηση υψηλών εποπτικών προτύπων στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ, μεταξύ άλλων σε σχέση με την επαλήθευση της συμμόρφωσης με τις απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ που σχετίζονται με στοχευμένες οικονομικές κυρώσεις·
στ)
συντονίζει την ανταλλαγή υπαλλήλων και πληροφοριών μεταξύ των αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας στην Ένωση στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ·
ζ)
παρέχει στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ συνδρομή στις αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας, μετά από ειδικό αίτημά τους, συμπεριλαμβανομένων των αιτημάτων για διαμεσολάβηση μεταξύ αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας·
η)
διευθετεί, με δεσμευτική ισχύ, διαφωνίες μεταξύ των αρχών χρηματοπιστωτικής εποπτείας σχετικά με τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν σε σχέση με υπόχρεη οντότητα, μεταξύ άλλων στο πλαίσιο των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ, κατόπιν αιτήματος όπως αναφέρεται στο στοιχείο ζ)·
|
|
Άρθρο 5 4.
|
Η Αρχή εκτελεί τα ακόλουθα καθήκοντα όσον αφορά τις αρχές μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας:
α)
τηρεί ενημερωμένο κατάλογο των αρχών μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας εντός της Ένωσης·
β)
συντονίζει τις αξιολογήσεις των εποπτικών προτύπων και πρακτικών στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ από ομοτίμους·
γ)
στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ διερευνά πιθανές παραβιάσεις ή μη εφαρμογή του δικαίου της Ένωσης από αρχές μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας και δημόσιες αρχές που εποπτεύουν αυτορρυθμιζόμενους φορείς, εκδίδει συστάσεις σχετικά με τον τρόπο επανόρθωσης των παραβάσεων που έχουν εντοπιστεί και, όταν οι εποπτικές αρχές ή οι δημόσιες αρχές δεν συμμορφώνονται με τις συστάσεις, εκδίδει προειδοποιήσεις στις οποίες προσδιορίζονται τα μέτρα που πρέπει να εφαρμοστούν για τον μετριασμό των επιπτώσεων της παραβίασης·
δ)
διενεργεί περιοδικούς ελέγχους για να διασφαλίζει ότι όλες οι αρχές μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας διαθέτουν επαρκείς πόρους και εξουσίες που απαιτούνται για την εκτέλεση των καθηκόντων τους στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ·
ε)
συμβάλλει στη σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών και στην προώθηση υψηλών εποπτικών προτύπων στον τομέα της ΚΞΧ/ΧΤ·
στ)
διευκολύνει τη λειτουργία των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα·
ζ)
παρέχει συνδρομή σε αρχές μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας, κατόπιν συγκεκριμένων αιτημάτων τους, όπως αιτημάτων διαμεσολάβησης μεταξύ των αρχών μη χρηματοπιστωτικής εποπτείας σε περίπτωση διαφωνίας σχετικά με τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν σε σχέση με υπόχρεη οντότητα, μεταξύ άλλων στο πλαίσιο των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ.
Όταν η εποπτεία συγκεκριμένων τομέων ανατίθεται σε αυτορρυθμιζόμενους φορείς σε εθνικό επίπεδο, η Αρχή ασκεί τα καθήκοντα που καθορίζονται στο πρώτο εδάφιο σε σχέση με τις εποπτικές αρχές που επιβλέπουν τη δραστηριότητα αυτορρυθμιζόμενων φορέων.
|
|
Άρθρο 5 5.
|
Η Αρχή εκτελεί τα ακόλουθα καθήκοντα όσον αφορά τις ΜΧΠ και τις δραστηριότητές τους στα κράτη μέλη:
α)
τηρεί επικαιροποιούμενο κατάλογο των ΜΧΠ εντός της Ένωσης·
β)
παρακολουθεί τις αλλαγές στο νομικό πλαίσιο των ΜΧΠ, καθώς και στην οργάνωσή τους, εστιάζοντας στους πόρους για την εκτέλεση των καθηκόντων τους·
γ)
στηρίζει το έργο των ΜΧΠ και συμβάλλει στη βελτίωση της συνεργασίας και του συντονισμού μεταξύ των ΜΧΠ·
δ)
συμβάλλει στον εντοπισμό και την επιλογή των σχετικών υποθέσεων για τη διενέργεια από κοινού αναλύσεων από ΜΧΠ·
ε)
αναπτύσσει κατάλληλες μεθόδους και διαδικασίες για τη διενέργεια από κοινού αναλύσεων διασυνοριακών υποθέσεων από ΜΧΠ·
στ)
συγκροτεί, συντονίζει, οργανώνει και διευκολύνει τη διεξαγωγή από κοινού αναλύσεων που διενεργούνται από ΜΧΠ·
ζ)
παρέχει συνδρομή σε ΜΧΠ, μετά από ειδικό αίτημά τους, όπως οποιωνδήποτε αιτημάτων διαμεσολάβησης σε περίπτωση διαφωνίας μεταξύ ΜΧΠ·
η)
διενεργεί αξιολογήσεις από ομοτίμους των δραστηριοτήτων των ΜΧΠ με στόχο την ενίσχυση της συνέπειας και της αποτελεσματικότητάς τους και τον εντοπισμό βέλτιστων πρακτικών·
θ)
αναπτύσσει και θέτει στη διάθεση των ΜΧΠ εργαλεία και υπηρεσίες για την ενίσχυση των δυνατοτήτων ανάλυσής τους, καθώς και υπηρεσίες και εργαλεία ΤΠ και τεχνητής νοημοσύνης για την ασφαλή ανταλλαγή πληροφοριών, μεταξύ άλλων, μέσω της φιλοξενίας του FIU.net·
ι)
αναπτύσσει, ανταλλάσσει και προωθεί εμπειρογνωσία σχετικά με μεθόδους εντοπισμού, ανάλυσης και διάδοσης ύποπτων συναλλαγών·
ια)
κατόπιν αιτήματος των ΜΧΠ, τους παρέχει εξειδικευμένη επιμόρφωση και συνδρομή, μεταξύ άλλων, μέσω της παροχής χρηματοδοτικής στήριξης, στο πλαίσιο των στόχων της και σύμφωνα με το προσωπικό και τους δημοσιονομικούς πόρους που διαθέτει·
ιβ)
στηρίζει, κατόπιν αιτήματος των ΜΧΠ, την αλληλεπίδρασή τους με υπόχρεες οντότητες, παρέχοντας εμπειρογνωσία στις υπόχρεες οντότητες, μεταξύ άλλων, βελτιώνοντας την ευαισθητοποίηση και τις διαδικασίες τους για τον εντοπισμό ύποπτων δραστηριοτήτων και συναλλαγών και την αναφορά τους στις ΜΧΠ·
ιγ)
προετοιμάζει και συντονίζει τις αξιολογήσεις και στρατηγικές αναλύσεις των απειλών, των κινδύνων και των μεθόδων ΞΧ/ΧΤ που εντοπίζονται από τις ΜΧΠ.
|
|
Άρθρο 5 6.
|
Για τον σκοπό της εκτέλεσης των καθηκόντων που της ανατίθενται με τον παρόντα κανονισμό, η Αρχή εφαρμόζει το σύνολο του σχετικού ενωσιακού δικαίου και, αν το εν λόγω ενωσιακό δίκαιο αποτελείται από οδηγίες, την εθνική νομοθεσία μεταφοράς των οδηγιών στην εσωτερική έννομη τάξη. Όταν το εφαρμοστέο ενωσιακό δίκαιο αποτελείται από κανονισμούς, και αυτοί οι κανονισμοί παρέχουν ρητώς επιλογές στα κράτη μέλη, η Αρχή εφαρμόζει επίσης και την εθνική νομοθεσία με την οποία ασκούνται αυτές οι επιλογές.
|
,
1.1 Παραπομπές
1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις
1.3 Σχετικά πρότυπα
2. Εντοπισμένες απαιτήσεις
3. Σχετικά πρότυπα
|