+Článek 5
---+Článek 5 1.
---+Článek 5 2.
---+Článek 5 3.
---+Článek 5 4.
---+Článek 5 5.
---+Článek 5 6.

Článek 5

1. Přehled

,
Článek 5 1.

Orgán plní tyto úkoly, pokud jde o rizika praní peněz a financování terorismu, kterým čelí vnitřní trh:

a) 

sleduje vývoj na vnitřním trhu a vyhodnocuje hrozby, zranitelná místa a rizika v souvislosti s praním peněz a financováním terorismu;

b) 

sleduje vývoj ve třetích zemích a vyhodnocuje hrozby, zranitelná místa a rizika v souvislosti s jejich systémy boje proti praní peněz a financování terorismu, které mají nebo mohou mít dopad na vnitřní trh;

c) 

shromažďuje a analyzuje informace z vlastní dohledové činnosti a z činnosti orgánů dozoru a orgánů dohledu o nedostatcích zjištěných v tom, jak povinné osoby uplatňují pravidla boje proti praní peněz a financování terorismu, o jejich rizikové expozici, o uložených sankcích a o přijatých nápravných opatřeních;

d) 

zřídí centrální databázi pro boj proti praní peněz a financování terorismu s informacemi shromážděnými od orgánů dohledu nebo vyplývajícími z činnosti orgánu a průběžně ji aktualizuje;

e) 

analyzuje informace shromážděné v centrální databázi a sdílí tyto analýzy s orgány dozoru, orgány dohledu a orgány jinými než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu, které je potřebují znát, a při zachování důvěrnosti;

f) 

podporuje analýzu rizik praní peněz a financování terorismu a neuplatňování cílených finančních sankcí a vyhýbání se těmto sankcím, pokud tím dochází k ovlivnění vnitřního trhu, jak je uvedeno v článku 7 směrnice (EU) 2024/1640;

g) 

podporuje, usnadňuje a posiluje spolupráci a výměnu informací mezi povinnými osobami a orgány dozoru, orgány dohledu a orgány jinými než orgány pro boj proti praní peněz a financování terorismu s cílem dosáhnout obecné shody, pokud jde o rizika praní peněz a financování terorismu a hrozby, kterým čelí vnitřní trh, a to i formou účasti na partnerstvích pro účely sdílení informací v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

h) 

vydává publikace a poskytuje školení a jiné služby na vyžádání s cílem zvyšovat povědomí o rizicích praní peněz a financování terorismu a řešit je;

i) 

informuje Komisi o případech, kdy při plnění svých úkolů zjistí, že členský stát provedl směrnici (EU) 2024/1640 nesprávně nebo neúplně;

j) 

plní další konkrétní úkoly stanovené v tomto nařízení nebo v jiných legislativních aktech uvedených v čl. 1 odst. 2;

▼M1

k) 

je Komisi nápomocen při přezkumu uplatňování příslušných regulačních technických norem a prováděcích technických norem přijatých Komisí, přezkoumává provádění obecných pokynů a doporučení vydaných orgánem a v případě potřeby navrhuje změny, včetně změn s cílem:

i) 

odstranit nadbytečné nebo zastaralé požadavky na podávání zpráv a minimalizovat náklady při zachování použitelnosti a kvality údajů;

ii) 

zajistit, aby požadavky na podávání zpráv byly proporcionální a standardizované; a

iii) 

řešit mezery v právních předpisech týkajících se požadavků na podávání zpráv.

▼B

Článek 5 2.

Ve vztahu k vybraným povinným osobám plní orgán tyto úkoly:

a) 

zajišťuje, aby vybrané povinné osoby splňovaly požadavky, které se na ně vztahují podle nařízení (EU) 2024/1624 a (EU) 2023/1113, včetně povinností souvisejících s prováděním cílených finančních sankcí;

b) 

provádí dohledové přezkumy a hodnocení na úrovni jednotlivých osob a celé skupiny s cílem určit, zda jsou vnitřní strategie, postupy a kontroly zavedené vybranými povinnými osobami přiměřené k tomu, aby tyto povinné osoby splňovaly požadavky, které se na ně vztahují, a na základě těchto dohledových přezkumů a hodnocení ukládá konkrétní požadavky, uplatňuje správní opatření a ukládá peněžité sankce a penále podle článků 21, 22 a 23;

c) 

účastní se dohledu v rámci celé skupiny, zejména v kolegiích dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a to i v případě, že je vybraná povinná osoba součástí skupiny, která má ústředí, dceřiné společnosti nebo pobočky mimo Unii;

d) 

vypracovává a aktualizuje systém hodnocení rizik a zranitelných míst vybraných povinných osob za účelem poskytování informací pro dohledové činnosti orgánu a orgánů dohledu, a to i prostřednictvím shromažďování údajů od těchto osob pomocí strukturovaných dotazníků a jiných on-line nebo off-line nástrojů;
Článek 5 3.

Ve vztahu k finančním orgánům dozoru plní orgán tyto úkoly:

a) 

vede aktualizovaný seznam finančních orgánů dozoru v Unii;

b) 

provádí pravidelná hodnocení s cílem zajistit, aby všechny finanční orgány dozoru měly patřičné zdroje, pravomoci a strategie nezbytné pro plnění svých úkolů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a výsledky těchto hodnocení zpřístupňuje;

c) 

v odpověď na žádost finančních orgánů dozoru vůči orgánu o převzetí přímého dohledu nebo z vlastního podnětu přijímá za výjimečných okolností, které vyžadují jeho zásah, vhodná opatření týkající se dodržování požadavků nevybranými povinnými osobami nebo jejich rizikové expozice;

d) 

usnadňuje fungování kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru;

e) 

ve spolupráci s finančními orgány dozoru přispívá ke sbližování postupů dohledu a podpoře vysokých standardů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, a to i ve vztahu k ověřování dodržování požadavků v této oblasti týkajících se cílených finančních sankcí;

f) 

koordinuje výměnu zaměstnanců a informací mezi finančními orgány dozoru v Unii v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

g) 

poskytuje finančním orgánům dozoru pomoc v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu na základě jejich konkrétních žádostí, včetně žádostí o mediaci mezi finančními orgány dozoru;

h) 

se závazným účinkem řeší neshody mezi finančními orgány dozoru ohledně opatření, která mají být přijata ve vztahu k povinné osobě, a to i v kontextu kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, na základě konkrétní žádosti uvedené v písmenu g);
Článek 5 4.

Ve vztahu k nefinančním orgánům dozoru plní orgán tyto úkoly:

a) 

vede aktualizovaný seznam nefinančních orgánů dozoru v Unii;

b) 

koordinuje vzájemná hodnocení standardů a postupů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

c) 

v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu vyšetřuje případy možného porušení nebo neuplatnění práva Unie nefinančními orgány dozoru a orgány veřejné moci dohlížejícími na orgány stavovské samosprávy, vydává doporučení k nápravě zjištěných případů porušení, a pokud se orgány dozoru nebo orgány veřejné moci těmito doporučeními neřídí, vydává varování určující opatření, která je třeba přijmout ke zmírnění následků porušení;

d) 

provádí pravidelné přezkumy s cílem zajistit, aby všechny nefinanční orgány dozoru měly patřičné zdroje a pravomoci nezbytné pro plnění svých úkolů v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

e) 

přispívá ke sbližování postupů dohledu a podpoře vysokých standardů dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu;

f) 

usnadňuje fungování kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu v nefinančním sektoru;

g) 

poskytuje pomoc nefinančním orgánům dozoru na základě jejich konkrétních žádostí, například žádostí o mediaci mezi nefinančními orgány dozoru v případě neshody ohledně opatření, která mají být přijata ve vztahu k povinné osobě, a to i v kontextu kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu.

Pokud je dohled nad určitými odvětvími na vnitrostátní úrovni svěřen orgánům stavovské samosprávy, vykonává orgán úkoly stanovené v prvním pododstavci ve vztahu k orgánům dohledu, které dohlížejí na činnost těchto orgánů.
Článek 5 5.

Ve vztahu k finančním zpravodajským jednotkám a jejich činnosti v členských státech plní orgán tyto úkoly:

a) 

vede aktualizovaný seznam finančních zpravodajských jednotek v rámci Unie;

b) 

sleduje změny právního rámce finančních zpravodajských jednotek a jejich organizace se zaměřením na zdroje pro plnění jejich úkolů;

c) 

podporuje práci finančních zpravodajských jednotek a přispívá ke zlepšení spolupráce a koordinace mezi nimi;

d) 

přispívá k určování a výběru relevantních případů pro provádění společných analýz finančními zpravodajskými jednotkami;

e) 

vypracovává vhodné metody a postupy pro provádění společných analýz přeshraničních případů finančními zpravodajskými jednotkami;

f) 

vytváří, koordinuje, organizuje a usnadňuje provádění společných analýz vykonávaných finančními zpravodajskými jednotkami;

g) 

poskytuje pomoc finančním zpravodajským jednotkám na základě jejich konkrétních žádostí, například žádostí o mediaci v případě neshody mezi finančními zpravodajskými jednotkami;

h) 

provádí vzájemná hodnocení činností finančních zpravodajských jednotek s cílem posílit jejich soudržnost a účinnost a zjišťovat osvědčené postupy;

i) 

vyvíjí a zpřístupňuje finančním zpravodajským jednotkám služby a nástroje, které posilují jejich analytické schopnosti, jakož i služby a nástroje v oblasti IT a umělé inteligence pro bezpečné sdílení informací, mimo jiné prostřednictvím hostingu sítě FIU.net;

j) 

rozvíjí, sdílí a podporuje odborné znalosti o metodách odhalování, analýzy a šíření informací o podezřelých transakcích;

k) 

poskytuje finančním zpravodajským jednotkám na jejich žádost specializované školení a pomoc, včetně poskytování finanční podpory, v mezích svých cílů a v souladu s personálními a rozpočtovými zdroji, které má k dispozici;

l) 

na žádost finančních zpravodajských jednotek podporuje jejich součinnost s povinnými osobami poskytováním odborných znalostí povinným osobám, včetně zlepšování jejich informovanosti a postupů při odhalování podezřelých činností a transakcí a jejich oznamování finančním zpravodajským jednotkám;

m) 

připravuje a koordinuje hodnocení a strategické analýzy hrozeb, rizik a metod praní peněz a financování terorismu, které finanční zpravodajské jednotky zjistily.
Článek 5 6.
Pro účely plnění úkolů svěřených mu tímto nařízením uplatňuje orgán všechny příslušné právní předpisy Unie, a pokud jsou těmito právními předpisy Unie směrnice, také vnitrostátní právní předpisy provádějící tyto směrnice. Pokud jsou použitelnými právními předpisy Unie nařízení a pokud tato nařízení v současnosti členským státům výslovně přiznávají různé možnosti volby, uplatňuje orgán také vnitrostátní právní předpisy, jimiž se tyto možnosti volby provádějí.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy