2. Задължените субекти определят степента на мерките, посочени в параграф 1, въз основа на индивидуален анализ на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма, като вземат под внимание особеностите на клиента и на деловите взаимоотношения или случайната сделка и като отчитат оценката на риска за цялата стопанска дейност, извършена от задължения субект съгласно член 10, и променливите на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, определени в приложение I, както и рисковите фактори, определени в приложения II и III.
Когато задължените субекти установят повишен риск от изпиране на пари или финансиране на тероризма, те прилагат мерки за разширена комплексна проверка по реда на раздел 4 от настоящата глава. Когато бъдат установени случаи на по-нисък риск, задължените субекти може да прилагат мерки за опростена комплексна проверка по реда на раздел 3 от настоящата глава.