2. Zavezanci določijo obseg ukrepov iz odstavka 1 na podlagi posamezne analize tveganj pranja denarja in financiranja terorizma glede na specifične značilnosti stranke in poslovnega odnosa ali občasne transakcije ter ob upoštevanju ocene tveganja za celotno poslovanje, ki jo je pripravil zavezanec na podlagi člena 10, ter spremenljivk na področju pranja denarja in financiranja terorizma, določenih v Prilogi I, pa tudi dejavnikov tveganja, določenih v prilogah II in III.
Kadar zavezanci ugotovijo, da obstaja povečano tveganje pranja denarja ali financiranja terorizma, izvedejo ukrepe poglobljenega skrbnega pregleda v skladu z oddelkom 4 tega poglavja. Kadar se ugotovi, da je tveganje manjše, lahko zavezanci izvedejo ukrepe poenostavljenega skrbnega pregleda na podlagi oddelka 3 tega poglavja.