2. L-entitajiet marbutin b’obbligu għandhom jiddeterminaw il-firxa tal-miżuri msemmijin fil-paragrafu 1 fuq il-bażi ta’ analiżi individwali tar-riskji ta’ ħasil tal-flus u ta’ finanzjament tat-terroriżmu filwaqt li jqisu l-karatteristiċi speċifiċi tal-klijent u tar-relazzjoni tan-negozju jew tat-tranżazzjoni okkażjonali, u filwaqt li titqies il-valutazzjoni tar-riskju fil-livell tan-negozju mill-entità marbuta b’obbligu skont l-Artikolu 10 u l-varjabbli tal-ħasil tal-flus u tal-finanzjament tat-terroriżmu stabbiliti fl-Anness I kif ukoll il-fatturi ta’ riskju stabbiliti fl-Annessi II u III.
Meta l-entitajiet marbutin b’obbligu jidentifikaw riskju akbar ta’ ħasil tal-flus jew ta’ finanzjament tat-terroriżmu, huma għandhom japplikaw miżuri ta’ diliġenza dovuta msaħħa skont it-Taqsima 4 ta’ dan il-Kapitolu. Meta jiġu identifikati sitwazzjonijiet ta’ riskju aktar baxx, l-entitajiet marbutin b’obbligu jistgħu japplikaw miżuri simplifikati ta’ diliġenza dovuta skont it-Taqsima 3 ta’ dan il-Kapitolu.