PŘÍLOHA I DOKUMENT S KLÍČOVÝMI INFORMACEMI PRO INVESTORY

a)

totožnost, právní forma, vlastnictví, vedení a kontaktní údaje;

b)

všechny fyzické a právnické osoby odpovědné za informace uvedené v dokumentu s klíčovými informacemi pro investory. U fyzických osob včetně členů správních, řídících či dozorčích orgánů vlastníka projektu uveďte jméno a funkci fyzické osoby; u právnických osob uveďte název a sídlo.

Následující prohlášení o odpovědnosti:

„Vlastník projektu skupinového financování prohlašuje podle svých nejlepších znalostí, že žádné informace nebyly vynechány a že žádné informace nejsou významně zavádějící ani nepřesné. Za přípravu dokumentu s klíčovými informacemi pro investory je odpovědný vlastník projektu.“;

c)

hlavní činnosti vlastníka projektu; výrobky nebo služby, které vlastník projektu nabízí;

d)

hypertextový odkaz na poslední účetní závěrku vlastníka projektu, je-li k dispozici;

e)

klíčové roční finanční údaje a ukazatele vlastníka projektu za poslední tři roky, jsou-li k dispozici;

f)

popis projektu skupinového financování včetně jeho účelu a hlavních rysů.

a)

minimální cílový kapitál, který má být získán, nebo cílové finanční prostředky, které je třeba si vypůjčit v rámci jedné nabídky skupinového financování, a počet nabídek, které vlastník projektu nebo poskytovatel služeb skupinového financování dokončil pro projekt skupinového financování;

b)

lhůta pro získání cílového kapitálu nebo výpůjčky cílových finančních prostředků;

c)

informace o následcích, nebude-li cílový kapitál získán nebo nebudou-li cílové finanční prostředky vypůjčeny do uplynutí stanovené lhůty;

d)

maximální výše nabídky, pokud se liší od cílového kapitálu nebo cílových finančních prostředků podle písmene a);

e)

částka vlastních finančních prostředků, které na projekt skupinového financování přidělil vlastník projektu;

f)

změna složení kapitálu nebo úvěrů vlastníka projektu souvisejících s nabídkou skupinového financování;

g)

existence a podmínky předsmluvní lhůty na rozmyšlenou pro nekvalifikované investory.

a)

celková částka a druh převoditelných cenných papírů nebo nástrojů přijatých pro účely skupinového financování v nabídce;

b)

upisovací cena;

c)

zda jsou akceptovány úpisy nad cílovou hodnotu a jak jsou alokovány;

d)

podmínky úpisu a platby;

e)

úschova a vydání převoditelných cenných papírů nebo nástrojů přijatých pro účely skupinového financování v nabídce;

f)

pokud je investice zajištěna zárukou nebo finančním kolaterálem:

g)

v případě potřeby závazný příslib zpětného odkupu převoditelných cenných papírů nebo nástrojů přijatých pro účely skupinového financování a lhůta tohoto odkupu;

h)

pro jiné než kapitálové nástroje nominální úroková sazba, datum, od něhož jsou úroky splatné, data úrokových plateb, datum splatnosti a příslušný výnos.

a)

zda je mezi vlastníka projektu a investora vložena zvláštní účelová jednotka;

b)

kontaktní údaje zvláštní účelové jednotky.

a)

klíčová práva spojená s převoditelnými cennými papíry nebo nástroji přijatými pro účely skupinového financování;

b)

omezení, kterým podléhají převoditelné cenné papíry nebo nástroje přijaté pro účely skupinového financování, včetně dohod společníků nebo jiných ujednání bránících jejich převoditelnosti;

c)

popis veškerých omezení týkajících se převodu převoditelných cenných papírů nebo nástrojů přijatých pro účely skupinového financování;

d)

příležitosti pro investora k vystoupení z investice;

e)

u majetkových nástrojů rozložení kapitálu a hlasovacích práv před navýšením kapitálu na základě nabídky a po něm (za předpokladu, že byly upsány všechny převoditelné cenné papíry nebo nástroje přijaté pro účely skupinového financování).

a)

povaze, trvání a podmínkách úvěru;

b)

platných úrokových sazbách nebo případně o jiných náhradách pro investory;

c)

opatřeních ke zmírnění rizika, včetně existence poskytovatelů kolaterálu nebo ručitelů nebo jiných druhů záruk;

d)

splátkovém kalendáři jistiny a splátek úroků;

e)

jakémkoli selhání vlastníka projektu týkajícího se úvěrových smluv v posledních pěti letech;

f)

obsluze úvěru, včetně případů, kdy vlastník projektu neplní své povinnosti.

a)

poplatky účtované investorovi v souvislosti s investicí a náklady, které investorovi vznikly, včetně administrativních nákladů vyplývajících z prodeje přijatých nástrojů pro účely skupinového financování;

b)

kde a jak lze bezplatně získat doplňující informace o projektu skupinového financování, vlastníkovi projektu a zvláštní účelové jednotce;

c)

jak a komu může investor podat stížnost na investici nebo na jednání vlastníka projektu nebo poskytovatele služeb skupinového financování.

a)

totožnost, právní forma, vlastnictví, vedení a kontaktní údaje poskytovatele služeb skupinového financování;

b)

minimální a maximální úroková sazba úvěrů, které mohou být k dispozici pro individuální portfolia investorů;

c)

minimální a maximální datum splatnosti úvěrů, které mohou být k dispozici pro individuální portfolia investorů;

d)

použijí-li se, rozsah a rozdělení kategorií rizika, do kterých úvěry spadají, jakož i míry selhání a vážená průměrná úroková sazba podle kategorie rizik dále tříděná podle roku, ve kterém byly úvěry poskytnuty prostřednictvím poskytovatele služeb skupinového financování;

e)

klíčové prvky interní metodiky pro hodnocení úvěrového rizika jednotlivých projektů skupinového financování a pro vymezení kategorií rizik;

f)

je-li nabízena cílová míra návratnosti investic, roční cílová míra a interval spolehlivosti této roční cílové míry během investičního období při zohlednění poplatků a měr selhání;

g)

postupy, interní metodiky a kritéria pro výběr projektů skupinového financování k zařazení do nabídky individuálního portfolia úvěrů pro investora;

h)

krytí a podmínky veškerých příslušných kapitálových záruk;

i)

obsluha úvěrů portfolia, včetně případů, kdy vlastník projektu neplní své povinnosti;

j)

strategie diverzifikace rizik;

k)

poplatky, které má uhradit vlastník projektu nebo investor, včetně případného odpočtu z úroků, které má zaplatit vlastník projektu.