PRÍLOHA I DOKUMENT KĽÚČOVÝCH INVESTIČNÝCH INFORMÁCIÍ

a)

Totožnosť, právna forma, vlastníctvo, manažment a kontaktné údaje;

b)

Všetky fyzické a právnické osoby zodpovedné za informácie uvedené v dokumente kľúčových investičných informácií. V prípade fyzických osôb, vrátane členov správnych, riadiacich a dozorných orgánov vlastníka projektu, meno a funkcia fyzickej osoby; v prípade právnických osôb názov a registrované sídlo.

Toto vyhlásenie o zodpovednosti:

„Vlastník projektu vyhlasuje, že podľa jeho najlepšieho vedomia neboli vynechané žiadne informácie alebo že žiadne informácie nie sú vecne zavádzajúce ani nepresné. Za vypracovanie tohto dokumentu kľúčových investičných informácií je zodpovedný vlastník projektu.“;

c)

Hlavné činnosti vlastníka projektu; produkty alebo služby ponúkané vlastníkom projektu;

d)

Hypertextový odkaz na najnovšiu účtovnú závierku vlastníka projektu, ak je k dispozícii;

e)

Kľúčové ročné finančné údaje a ukazovatele týkajúce sa vlastníka projektu za posledné tri roky, ak sú k dispozícii;

f)

Opis projektu hromadného financovania vrátane jeho účelu a hlavných znakov.

a)

Minimálny cieľový kapitál, ktorý sa má získať, alebo cieľové finančné prostriedky, ktoré sa majú vypožičať v jednej ponuke hromadného financovania, a počet ponúk, ktoré vlastník projektu alebo poskytovateľ služieb hromadného financovania dokončil v súvislosti s projektom hromadného financovania;

b)

Lehota na dosiahnutie cieľa získať kapitál alebo cieľa vypožičať si finančné prostriedky;

c)

Informácie o dôsledkoch, ak sa cieľový kapitál nezíska alebo ak sa cieľové finančné prostriedky nevypožičajú do uplynutia lehoty;

d)

Maximálna výška ponuky, ak je odlišná od cieľového kapitálu alebo cieľových finančných prostriedkov uvedených v písmene a);

e)

Objem vlastných finančných prostriedkov viazaných na projekt hromadného financovania zo strany vlastníka projektu;

f)

Zmena zloženia kapitálu alebo pôžičiek vlastníka projektu týkajúcich sa ponuky hromadného financovania;

g)

Existencia a podmienky predzmluvnej lehoty na premyslenie pre nesofistikovaných investorov.

a)

Celkové množstvo a typ prevoditeľných cenných papierov alebo prijatých nástrojov na účely hromadného financovania, ktoré sa majú ponúknuť;

b)

Cena upisovania;

c)

Či je akceptované nadmerné upísanie a spôsob, akým sa alokuje;

d)

Podmienky upisovania a platby;

e)

Držiteľská správa prevoditeľných cenných papierov alebo prijatých nástrojov na účely hromadného financovania a ich dodanie investorom;

f)

Ak je investícia zabezpečená zárukou alebo kolaterálom:

g)

Prípadne pevný záväzok spätne odkúpiť prevoditeľné cenné papiere alebo prijaté nástroje na účely hromadného financovania a lehota na takéto spätné odkúpenie;

h)

V prípade nemajetkových nástrojov nominálna úroková sadzba, dátum, od ktorého sa úrok stáva splatným, dátumy výplaty úrokov, dátum splatnosti a uplatniteľný výnos.

a)

Či medzi vlastníkom projektu a investorom stojí SPV;

b)

Kontaktné údaje SPV.

a)

Kľúčové práva spojené s prevoditeľnými cennými papiermi alebo prijatými nástrojmi na účely hromadného financovania;

b)

Obmedzenia, ktoré sa vzťahujú na prevoditeľné cenné papiere alebo prijaté nástroje na účely hromadného financovania vrátane dohôd akcionárov alebo iných dojednaní zabraňujúcich ich prevoditeľnosti;

c)

Opis všetkých obmedzení vzťahujúcich sa na prevod prevoditeľných cenných papierov alebo prijatých nástrojov na účely hromadného financovania;

d)

Príležitosti investora na vystúpenie z investície;

e)

V prípade majetkových nástrojov rozdelenie kapitálu a hlasovacích práv pred získaním kapitálu a po ňom vyplývajúce z ponuky (za predpokladu, že všetky prevoditeľné cenné papiere alebo prijaté nástroje na účely hromadného financovania budú upísané).

a)

Povaha, trvanie a podmienky pôžičky;

b)

Uplatniteľné úrokové sadzby alebo prípadne iná odplata pre investora;

c)

Opatrenia na zmiernenie rizika vrátane existencie poskytovateľov kolaterálu alebo ručiteľov alebo iných druhov záruk;

d)

Plán splácania istiny a platenie úroku;

e)

Každé zlyhanie vlastníka projektu pri zmluvách o pôžičke za posledných päť rokov;

f)

Obsluha pôžičky vrátane situácií, keď vlastník projektu neplní svoje povinnosti.

a)

Poplatky účtované investorovi a náklady vzniknuté investorovi v súvislosti s investíciou vrátane administratívnych nákladov vyplývajúcich z predaja prijatých nástrojov na účely hromadného financovania;

b)

Kde a akým spôsobom možno bezplatne získať dodatočné informácie o projekte hromadného financovania, vlastníkovi projektu a SPV;

c)

Ako a komu môže investor adresovať sťažnosť týkajúcu sa investície, správania vlastníka projektu alebo poskytovateľa služieb hromadného financovania.

a)

Totožnosť, právna forma, vlastníctvo, manažment a kontaktné údaje poskytovateľa služieb hromadného financovania;

b)

Minimálna a maximálna úroková sadzba pôžičiek, ktoré môžu byť k dispozícii pre individuálne portfóliá pôžičiek investorov;

c)

Minimálny a maximálny dátum splatnosti pôžičiek, ktoré môžu byť k dispozícii pre individuálne portfóliá pôžičiek investorov;

d)

Škála a rozdelenie kategórií rizika, ak sa používajú, do ktorých sú pôžičky začlenené, ako aj miery zlyhania a vážená priemerná úroková sadzba podľa jednotlivých kategórií rizika s ďalším členením podľa rokov, v ktorých boli pôžičky poskytnuté prostredníctvom poskytovateľa služieb hromadného financovania;

e)

Kľúčové prvky internej metodiky pre posúdenie kreditného rizika jednotlivých projektov hromadného financovania a pre vymedzenie kategórií rizika;

f)

Ak je ponúkaná cieľová miera návratnosti investície, ročná cieľová miera a interval spoľahlivosti tejto ročnej cieľovej miery počas investičného obdobia pri zohľadnení poplatkov za vedenie účtu a mier zlyhania;

g)

Postupy, interné metodiky a kritériá výberu projektov hromadného financovania do individuálneho portfólia pôžičiek pre investora;

h)

Krytie a podmienky každej uplatniteľnej kapitálovej záruky;

i)

Obsluha portfóliových pôžičiek vrátane situácií, keď vlastník projektu neplní svoje povinnosti;

j)

Stratégie diverzifikácie rizika;

k)

Poplatky, ktoré má platiť vlastník projektu alebo investor vrátane akejkoľvek zrážky z úrokov, ktoré má platiť vlastník projektu.