+Článek 49 Kolegia dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru
---+Článek 49 1
---+Článek 49 2
---+Článek 49 3
---+Článek 49 4
---+Článek 49 5
---+Článek 49 6
---+Článek 49 7
---+Článek 49 8
---+Článek 49 9
---+Článek 49 10
---+Článek 49 11
---+Článek 49 12
---+Článek 49 13
---+Článek 49 14

Článek 49 Kolegia dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru

1. Přehled

,
Článek 49 1

1.   Členské státy zajistí, aby byla zvláštní kolegia dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu zřízena finančním orgánem dozoru odpovědným za mateřský podnik skupiny úvěrových institucí nebo finančních institucí nebo za ústředí úvěrové nebo finanční instituce v kterékoli z těchto situací:

a)

pokud úvěrová instituce nebo finanční instituce, včetně skupin těchto institucí, zřídila provozovny nejméně ve dvou různých členských státech jiných, než je členský stát, v němž se nachází její ústředí;

b)

pokud úvěrová instituce nebo finanční instituce ze třetí země zřídila provozovny nejméně ve třech členských státech.
Článek 49 2

2.   Stálými členy kolegia jsou finanční orgán dozoru odpovědný za mateřský podnik nebo za ústředí, finanční orgány dozoru odpovědné za provozovny v hostitelských členských státech a finanční orgány dozoru odpovědné za infrastrukturu v hostitelských členských státech podle článku 38.
Článek 49 3

3.   Tento článek se nepoužije, pokud AMLA jedná jako orgán dozoru.
Článek 49 4

4.   Činnost kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu je úměrná míře rizika praní peněz a financování terorismu, kterému je daná úvěrová instituce nebo finanční instituce či skupina vystavena, a rozsahu jejích přeshraničních činností.
Článek 49 5

5.   Pro účely odstavce 1 členské státy zajistí, aby finanční orgány dozoru identifikovaly:

a)

všechny úvěrové instituce nebo finanční instituce, které obdržely povolení v jejich členském státě a které mají provozovny v jiných členských státech nebo třetích zemích;

b)

všechny provozovny zřízené úvěrovými institucemi nebo finančními institucemi v jiných členských státech nebo třetích zemích;

c)

provozovny, které na jejich území zřídily úvěrové instituce nebo finanční instituce z jiných členských států nebo ze třetích zemí.
Článek 49 6

6.   V jiných situacích, než které jsou uvedeny v článku 38, kdy úvěrové instituce nebo finanční instituce vykonávají činnosti v jiných členských státech v rámci volného pohybu služeb, může finanční orgán dozoru domovského členského státu vyzvat finanční orgány dozoru těchto členských států, aby se účastnily kolegia jako pozorovatelé.
Článek 49 7

7.   Pokud skupina úvěrových institucí nebo finančních institucí zahrnuje kteroukoli povinnou osobu v nefinančním sektoru, finanční orgán dozoru, který kolegium zřizuje, vyzve orgány dozoru nad těmito povinnými osobami, aby se kolegia účastnily.
Článek 49 8

8.   Členské státy mohou povolit zřízení kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, pokud úvěrová instituce nebo finanční instituce usazená v Unii zřídila provozovny nejméně ve dvou třetích zemích. Finanční orgány dozoru mohou ke zřízení takovéhoto kolegia vyzvat své protějšky v těchto třetích zemích. Finanční orgány dozoru, které jsou účastníky kolegia, vyhotoví písemnou dohodu, v níž jsou podrobně upraveny podmínky a postupy spolupráce a výměny informací.
Článek 49 9

9.   Členské státy zajistí, aby byla kolegia využívána mimo jiné k výměně informací, poskytování vzájemné pomoci nebo koordinaci přístupu k dohledu nad skupinou nebo institucí, případně včetně přijetí vhodných a přiměřených opatření k řešení případů závažných porušení nařízení (EU) 2024/1624 a (EU) 2023/1113, které byly odhaleny na úrovni skupiny nebo úvěrové instituce či finanční instituce nebo v provozovnách zřízených dotyčnou skupinou nebo institucí v jurisdikci orgánu dozoru, který je účastníkem kolegia.
Článek 49 10

10.   AMLA se může účastnit zasedání kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu a usnadňuje jejich činnost v souladu s článkem 31 nařízení (EU) 2024/1620. Pokud se AMLA rozhodne účastnit zasedání kolegia dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, má status pozorovatele.
Článek 49 11

11.   Finanční orgány dozoru mohou svým protějškům ve třetích zemích umožnit, aby se v případě uvedeném v odst. 1 písm. b) nebo v případě, že skupiny nebo úvěrové instituce nebo finanční instituce z Unie provozují pobočky a dceřiné společnosti v těchto třetích zemích, účastnily kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu jako pozorovatelé, za předpokladu, že:

a)

protějšky ze třetích zemí předloží žádost o účast a členové kolegia s jejich účastí souhlasí, nebo se členové kolegia dohodnou na tom, že tyto protějšky ze třetích zemí k účasti přizvou;

b)

jsou dodržována pravidla Unie pro ochranu údajů týkající se předávání údajů;

c)

protějšky ze třetích zemí podepíší písemnou dohodu uvedenou v odst. 8 třetí větě a v rámci kolegia sdílejí pro účely dohledu nad úvěrovými institucemi nebo finančními institucemi nebo skupinou relevantní informace, které mají k dispozici;

d)

s ohledem na sdělované informace jsou zaručeny požadavky na ochranu profesního tajemství alespoň na stejné úrovni jako podle čl. 67 odst. 1 a tyto informace jsou používány výhradně pro účely plnění úkolů v oblasti dohledu těchto zúčastněných finančních orgánů dozoru nebo protějšků ve třetích zemích.

Členské státy zajistí, aby finanční orgány dozoru zřizující kolegia provedly posouzení toho, zda jsou splněny podmínky prvního pododstavce, a předložily je stálým členům kolegia. Toto posouzení se provede předtím, než je protějšku ze třetí země umožněno připojit ke kolegiu, a poté může být podle potřeby opakováno. Finanční orgány dozoru domovského členského státu mohou při provádění tohoto posouzení požádat AMLA o podporu.
Článek 49 12

12.   Považují-li to stálí členové kolegia za nezbytné, mohou být přizváni další pozorovatelé za předpokladu, že jsou dodrženy požadavky na zachování důvěrnosti. Mezi pozorovatele mohou patřit obezřetnostní orgány dozoru, včetně ECB jednající v souladu s nařízením Rady (EU) č. 1024/2013 (43), jakož i evropské orgány dohledu a finanční zpravodajské jednotky.
Článek 49 13

13.   Pokud se členové kolegia neshodnou na opatřeních, která mají být ve vztahu k povinné osobě přijata, mohou záležitost postoupit AMLA a požádat jej o pomoc v souladu s článkem 33 nařízení (EU) 2024/1620.
Článek 49 14

14.   Do 10. července 2026 vypracuje AMLA návrhy regulačních technických norem a předloží je Komisi k přijetí. Uvedené návrhy regulačních technických norem upřesní:

a)

obecné podmínky pro fungování, při zohlednění míry rizika, kolegií dohledu v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu ve finančním sektoru, včetně podmínek spolupráce mezi stálými členy a s pozorovateli, a běžné fungování těchto kolegií;

b)

vzor písemné dohody, která má být podepsána finančními orgány dozoru podle odstavce 8;

c)

veškerá další opatření, která mají kolegia provést, pokud skupiny zahrnují povinné osoby v nefinančním sektoru;

d)

podmínky pro účast finančních orgánů dozoru ve třetích zemích.

Na Komisi je přenesena pravomoc doplnit tuto směrnici přijetím regulačních technických norem uvedených v prvním pododstavci tohoto odstavce v souladu s články 49 až 52 nařízení (EU) 2024/1620.

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy