Άρθρο 49 Εποπτικά σώματα ΚΞΧ/ΧΤ στον χρηματοπιστωτικό τομέα

1.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι η αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας που είναι υπεύθυνη για τη μητρική επιχείρηση ομίλου πιστωτικών ιδρυμάτων ή χρηματοπιστωτικών οργανισμών ή για την έδρα πιστωτικού ιδρύματος ή χρηματοπιστωτικού οργανισμού συστήνει ειδικά εποπτικά σώματα ΚΞΧ/ΧΤ σε οιαδήποτε από τις ακόλουθες περιπτώσεις:

2.   Τα μόνιμα μέλη του σώματος είναι η αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας που είναι υπεύθυνη για τη μητρική επιχείρηση ή για την έδρα, οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας που είναι υπεύθυνες για τις εγκαταστάσεις στα κράτη μέλη υποδοχής, και οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας που είναι υπεύθυνες για τις υποδομές στα κράτη μέλη υποδοχής σύμφωνα με το άρθρο 38.

3.   Το παρόν δεν εφαρμόζεται όταν η ΑΚΝΕΠΑΔ δρα ως εποπτικός φορέας.

4.   Οι δραστηριότητες των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ είναι ανάλογες προς το επίπεδο των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στους οποίους εκτίθεται το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός ή ο όμιλος, καθώς και προς την κλίμακα των διασυνοριακών δραστηριοτήτων του.

5.   Για τους σκοπούς της παραγράφου 1, τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας εντοπίζουν:

6.   Σε περιπτώσεις άλλες από εκείνες που καλύπτονται από το άρθρο 38, όταν πιστωτικά ιδρύματα ή χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί ασκούν δραστηριότητες σε άλλα κράτη μέλη στο πλαίσιο της ελεύθερης παροχής υπηρεσιών, η αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας του κράτους μέλους καταγωγής μπορεί να καλεί τις αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας των εν λόγω κρατών μελών να συμμετέχουν στο σώμα ως παρατηρητές.

7.   Όταν ένας όμιλος πιστωτικών ιδρυμάτων ή χρηματοπιστωτικών οργανισμών περιλαμβάνει οποιαδήποτε υπόχρεη οντότητα στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα, η αρχή χρηματοπιστωτικής εποπτείας που συστήνει το σώμα καλεί τους εποπτικούς φορείς των εν λόγω υπόχρεων οντοτήτων να συμμετάσχουν στο σώμα.

8.   Τα κράτη μέλη μπορούν να επιτρέψουν τη σύσταση εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ όταν ένα πιστωτικό ίδρυμα ή χρηματοπιστωτικός οργανισμός εγκατεστημένο στην Ένωση έχει αποκτήσει εγκαταστάσεις σε τουλάχιστον δύο τρίτες χώρες. Οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας μπορούν να καλέσουν τις ομολόγους τους στις εν λόγω τρίτες χώρες να συστήσουν ένα τέτοιο σώμα. Οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας που συμμετέχουν στο σώμα συνάπτουν γραπτή συμφωνία που περιγράφει λεπτομερώς τους όρους και τις διαδικασίες της συνεργασίας και της ανταλλαγής πληροφοριών.

9.   Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι τα σώματα χρησιμοποιούνται, μεταξύ άλλων, για την ανταλλαγή πληροφοριών, την παροχή αμοιβαίας συνδρομής ή τον συντονισμό της εποπτικής προσέγγισης έναντι του ομίλου ή του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένης, όπου απαιτείται, της λήψης των κατάλληλων και αναλογικών μέτρων για την αντιμετώπιση σοβαρών παραβιάσεων των κανονισμών (ΕΕ) 2024/1624 και (ΕΕ) 2023/1113, οι οποίες εντοπίζονται στο επίπεδο του ομίλου ή του πιστωτικού ιδρύματος ή χρηματοπιστωτικού οργανισμού ή σε όλες τις εγκαταστάσεις που έχουν συσταθεί από τον όμιλο ή το ίδρυμα στη δικαιοδοσία ενός εποπτικού φορέα που συμμετέχει στο σώμα.

10.   Η ΑΚΝΕΠΑΔ μπορεί να παρίσταται στις συνεδριάσεις των εποπτικών σωμάτων ΚΞΧ/ΧΤ και διευκολύνει το έργο τους σύμφωνα με το άρθρο 31 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620. Όταν η ΑΚΝΕΠΑΔ αποφασίζει να συμμετάσχει στις συνεδριάσεις ενός εποπτικού σώματος ΚΞΧ/ΧΤ, το κάνει με την ιδιότητα του παρατηρητή.

11.   Οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας μπορούν να επιτρέπουν σε ομόλογές τους αρχές τρίτων χωρών να συμμετέχουν ως παρατηρητές σε εποπτικά σώματα ΚΞΧ/ΧΤ στην περίπτωση που αναφέρεται στην παράγραφο 1 στοιχείο β), ή όταν όμιλοι ή πιστωτικά ιδρύματα ή χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί της Ένωσης λειτουργούν υποκαταστήματα και θυγατρικές στις εν λόγω τρίτες χώρες, υπό την προϋπόθεση ότι:

Τα κράτη μέλη διασφαλίζουν ότι οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας που συστήνουν τα σώματα διενεργούν αξιολόγηση για να διερευνηθεί αν πληρούνται οι προϋποθέσεις του πρώτου εδαφίου και την υποβάλλουν στα μόνιμα μέλη του σώματος. Η εν λόγω αξιολόγηση διενεργείται, πριν επιτραπεί στην ομόλογο τρίτης χώρας να συμμετάσχει στο σώμα και, αν χρειαστεί, μπορεί να επαναληφθεί αργότερα. Οι αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας του κράτους μέλους καταγωγής μπορούν να ζητήσουν υποστήριξη από την ΑΚΝΕΠΑΔ για τη διενέργεια της εν λόγω αξιολόγησης.

12.   Όταν τα μόνιμα μέλη του σώματος το κρίνουν αναγκαίο, μπορούν να προσκαλούνται και άλλοι παρατηρητές, υπό την προϋπόθεση ότι τηρούνται οι απαιτήσεις εμπιστευτικότητας. Οι παρατηρητές μπορούν να περιλαμβάνουν φορείς προληπτικής εποπτείας, συμπεριλαμβανομένης της ΕΚΤ που ενεργεί σύμφωνα με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 1024/2013 του Συμβουλίου (43), καθώς και τις Ευρωπαϊκές Εποπτικές Αρχές και τις ΜΧΠ.

13.   Όταν τα μέλη ενός σώματος διαφωνούν σχετικά με τα μέτρα που πρέπει να ληφθούν σε σχέση με υπόχρεη οντότητα, μπορούν να παραπέμψουν το θέμα στην ΑΚΝΕΠΑΔ και να ζητήσουν τη συνδρομή της σύμφωνα με το άρθρο 33 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620.

14.   Έως τις 10 Ιουλίου 2026, η ΑΚΝΕΠΑΔ καταρτίζει σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων και τα υποβάλλει στην Επιτροπή για έγκριση. Τα εν λόγω σχέδια ρυθμιστικών τεχνικών προτύπων διευκρινίζουν:

Ανατίθεται στην Επιτροπή η εξουσία να συμπληρώνει την παρούσα οδηγία εγκρίνοντας τα ρυθμιστικά τεχνικά πρότυπα που αναφέρονται στο πρώτο εδάφιο σύμφωνα με τα άρθρα 49 έως 52 του κανονισμού (ΕΕ) 2024/1620.