+Artikkel 49 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid finantssektoris
---+Artikkel 49 1
---+Artikkel 49 2
---+Artikkel 49 3
---+Artikkel 49 4
---+Artikkel 49 5
---+Artikkel 49 6
---+Artikkel 49 7
---+Artikkel 49 8
---+Artikkel 49 9
---+Artikkel 49 10
---+Artikkel 49 11
---+Artikkel 49 12
---+Artikkel 49 13
---+Artikkel 49 14
|
Artikkel 49 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid finantssektoris
1. Ülevaade
| Pealkiri |
Regulatsioon |
|
Artikkel 49 1
|
1. Liikmesriigid tagavad, et finantsjärelevalve tegijad, kes vastutavad krediidiasutuste või finantseerimisasutuste kontserni emaettevõtja või krediidiasutuse või finantseerimisasutuse peakontori järelevalve eest, loovad spetsiaalsed rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumid mis tahes järgmisel juhul:
|
a)
|
kui krediidiasutus või finantseerimisasutus, sealhulgas sellistest asutustest moodustuv kontsern, on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kahes eri liikmesriigis peale liikmesriigi, kus asub tema peakontor;
|
|
b)
|
kui kolmanda riigi krediidiasutus või finantseerimisasutus on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kolmes liikmesriigis.
|
|
|
Artikkel 49 2
|
2. Kolleegiumi alalised liikmed on emaettevõtja või peakontori järelevalve eest vastutav finantsjärelevalve tegija; finantsjärelevalve tegijad, kes vastutavad tegevuskohtade järelevalve eest vastuvõtvates liikmesriikides, ning vastuvõtvates liikmesriikides asuva taristu järelevalve eest vastutavad finantsjärelevalve tegijad kooskõlas artikliga 38.
|
|
Artikkel 49 3
|
3. Käesolevat artiklit ei kohaldata, kui AMLA teeb järelevalvet.
|
|
Artikkel 49 4
|
4. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide tegevus peab olema proportsionaalne rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, millega krediidiasutus või finantseerimisasutus või kontsern kokku puutub, ning sellise asutuse või kontserni piiriülese tegevuse ulatusega.
|
|
Artikkel 49 5
|
5. Lõike 1 kohaldamisel tagavad liikmesriigid, et finantsjärelevalve tegijad selgitavad välja:
|
a)
|
kõik krediidiasutused või finantseerimisasutused, mis on saanud tegevusloa oma liikmesriigis ja millel on püsivad tegevuskohad teistes liikmesriikides või kolmandates riikides;
|
|
b)
|
kõik püsivad tegevuskohad, mille krediidiasutused või finantseerimisasutused on sisse seadnud teistes liikmesriikides või kolmandates riikides;
|
|
c)
|
püsivad tegevuskohad, mille on nende liikmesriigi territooriumil sisse seadnud teistest liikmesriikidest või kolmandatest riikidest pärit krediidiasutused või finantseerimisasutused.
|
|
|
Artikkel 49 6
|
6. Muudel kui artikliga 38 hõlmatud juhtudel, kui krediidiasutused või finantseerimisasutused tegutsevad teistes liikmesriikides teenuste osutamise vabaduse alusel, võib päritoluliikmesriigi finantsjärelevalve tegija kutsuda nende liikmesriikide finantsjärelevalve tegijaid osalema kolleegiumis vaatlejana.
|
|
Artikkel 49 7
|
7. Kui krediidiasutuste või finantseerimisasutuste kontserni kuulub mõni kohustatud isik, kutsub kolleegiumi moodustav finantsjärelevalve tegija selle kohustatud isiku üle järelevalve tegija kolleegiumis osalema.
|
|
Artikkel 49 8
|
8. Liikmesriigid võivad lubada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide loomist ka juhul, kui liidus asutatud krediidiasutus või finantseerimisasutus on seadnud sisse püsivad tegevuskohad vähemalt kahes kolmandas riigis. Finantsjärelevalve tegijad võivad kutsuda järelevalve tegijaid nendes kolmandates riikides üles sellist kolleegiumi moodustama. Kolleegiumis osalevad finantsjärelevalve tegijad sõlmivad kirjaliku kokkuleppe, milles täpsustatakse koostöö ja teabevahetuse tingimusi ja korda.
|
|
Artikkel 49 9
|
9. Liikmesriigid tagavad, et kolleegiume kasutatakse muu hulgas teabevahetuseks, vastastikuseks abistamiseks või kontserni või asutuse suhtes kohaldatava järelevalvealase käsituse koordineerimiseks, sealhulgas vajaduse korral asjakohaste ja proportsionaalsete meetmete võtmiseks määruste (EL) 2024/1624 ja (EL) 2023/1113 raske rikkumise korral, mis tuvastatakse kontserni või krediidiasutuse või finantseerimisasutuse tasandil või sellise kontserni või krediidiasutuse või finantseerimisasutuse sisse seatud püsivates tegevuskohtades, mis asuvad kolleegiumis osaleva järelevalve tegija jurisdiktsioonis.
|
|
Artikkel 49 10
|
10. AMLA võib osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide koosolekutel ja hõlbustab nende tööd kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artikliga 31. Kui AMLA otsustab osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumi koosolekutel, on tal vaatleja staatus.
|
|
Artikkel 49 11
|
11. Finantsjärelevalve tegijad võivad lubada kolmandate riikide järelevalve tegijatel osaleda rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumides vaatlejatena lõike 1 punktis b osutatud juhul või kui liidu kontsernidel või krediidiasutustel või finantseerimisasutustel on kõnealustes kolmandates riikides filiaalid ja tütarettevõtjad, tingimusel et:
|
a)
|
kolmandate riikide järelevalve tegijad esitavad osalemistaotluse ja kolleegiumi liikmed nõustuvad nende osalemisega või kolleegiumi liikmed nõustuvad neid kolmandate riikide kolleege kolleegiumisse kutsuma;
|
|
b)
|
andmeedastuse suhtes järgitakse liidu andmekaitsenorme;
|
|
c)
|
kolmanda riigi järelevalve tegijad allkirjastavad lõike 8 kolmandas lauses osutatud kirjaliku kokkuleppe ja jagavad kolleegiumis krediidiasutuste või finantseerimisasutuste või kontserni järelevalveks asjakohast teavet;
|
|
d)
|
avalikustatud teabe suhtes kohaldatakse ametisaladuse hoidmise nõudeid, mis on vähemalt samaväärsed artikli 67 lõikes 1 osutatud nõuetega, ja seda kasutatakse üksnes kolleegiumis osalevate finantsjärelevalve tegijate või kolmandate riikide järelevalve tegijate järelevalvefunktsioonide täitmiseks.
|
Liikmesriigid tagavad, et kolleegiumi moodustavad finantsjärelevalve tegijad hindavad, kas esimeses lõigus sätestatud tingimused on täidetud, ja esitavad hindamise tulemused kolleegiumi alalistele liikmetele. Kõnealune hindamine viiakse läbi enne, kui kolmanda riigi järelevalve tegijal lubatakse kolleegiumiga ühineda, ning seda võib vajaduse korral hiljem korrata. Päritoluliikmesriigi finantsjärelevalve tegijad võivad paluda AMLA-lt selle hindamise läbiviimiseks abi.
|
|
Artikkel 49 12
|
12. Kui kolleegiumi alalised liikmed seda vajalikuks peavad, võib kutsuda täiendavaid vaatlejaid, tingimusel et järgitakse konfidentsiaalsusnõudeid. Vaatlejate hulka võivad kuuluda usaldatavusnõuete täitmise järelevalve tegijad, sealhulgas EKP, kes tegutseb kooskõlas nõukogu määrusega (EL) nr 1024/2013, (43) ning Euroopa järelevalveasutused ja rahapesu andmebürood.
|
|
Artikkel 49 13
|
13. Kui kolleegiumi liikmed ei jõua kohustatud isiku suhtes võetavate meetmete suhtes kokkuleppele, võivad nad pöörduda AMLA poole ja paluda temalt määruse (EL) 2024/1620 artikli 33 kohaselt abi.
|
|
Artikkel 49 14
|
14. AMLA töötab hiljemalt 10. juuliks 2026 välja regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu ja esitab selle komisjonile vastuvõtmiseks. Kõnealuses regulatiivsete tehniliste standardite eelnõus täpsustatakse:
|
a)
|
finantssektoris rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvekolleegiumide toimimise üldtingimusi vastavalt hinnatud riskidele, sealhulgas koostöö tegemise tingimusi alaliste liikmete vahel ja vaatlejatega ning selliste kolleegiumide operatiivfunktsiooni;
|
|
b)
|
finantsjärelevalve tegijate poolt lõike 8 kohaselt allkirjastatava kirjaliku kokkuleppe vormi;
|
|
c)
|
lisameetmeid, mida kolleegiumid peavad rakendama, kui kontsernidesse kuuluvad kohustatud isikud;
|
|
d)
|
kolmandate riikide finantsjärelevalve tegijate osalemise tingimusi.
|
Komisjonile antakse õigus käesolevat direktiivi täiendada, võttes kooskõlas määruse (EL) 2024/1620 artiklitega 49–52 vastu esimeses lõigus osutatud regulatiivsed tehnilised standardid.
|
,
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|