Članak 49. Kolegiji nadzornika za SPNFT u financijskom sektoru

1.   Države članice osiguravaju da financijski nadzornik zadužen za matično društvo grupe kreditnih institucija ili financijskih institucija ili sjedište kreditne institucije ili financijske institucije uspostavi namjenske kolegije nadzornika za SPNFT u bilo kojoj od sljedećih situacija:

2.   Stalni članovi kolegija su financijski nadzornik zadužen za matično društvo ili sjedište, financijski nadzornici zaduženi za poslovne nastane u državama članicama domaćinima i financijski nadzornici zaduženi za infrastrukturu u državama članicama domaćinima na temelju članka 38.

3.   Ovaj članak ne primjenjuje se kad AMLA djeluje kao nadzornik.

4.   Aktivnosti kolegija nadzornika za SPNFT razmjerne su razini rizika od pranja novca i financiranja terorizma kojima je izložena kreditna institucija ili financijska institucija ili grupa te opsegu njezinih prekograničnih aktivnosti.

5.   Za potrebe stavka 1. države članice osiguravaju da financijski nadzornici utvrde:

6.   U situacijama koje nisu obuhvaćene člankom 38., u kojima kreditne institucije ili financijske institucije obavljaju aktivnosti u drugim državama članicama na temelju slobode pružanja usluga, financijski nadzornik matične države članice može pozvati financijske nadzornike tih država članica da sudjeluju u kolegiju kao promatrači.

7.   Ako grupa kreditnih institucija ili financijskih institucija uključuje bilo kojeg od obveznika u nefinancijskom sektoru, financijski nadzornik koji uspostavlja kolegij poziva nadzornike tih obveznika da sudjeluju u kolegiju.

8.   Države članice mogu dopustiti uspostavu kolegijâ nadzornika za SPNFT ako je kreditna institucija ili financijska institucija s poslovnim nastanom u Uniji osnovala poslovne nastane u najmanje dvjema trećim zemljama. Financijski nadzornici mogu pozvati ekvivalentna tijela u tim trećim zemljama da uspostave takav kolegij. Financijski nadzornici koji sudjeluju u kolegiju sklapaju pisani sporazum s pojedinostima o uvjetima i postupcima za suradnju i razmjenu informacija.

9.   Države članice osiguravaju da kolegiji služe, među ostalim, za razmjenu informacija, pružanje uzajamne pomoći ili koordinaciju nadzornog pristupa grupi ili instituciji, uključujući, prema potrebi, poduzimanje odgovarajućih i proporcionalnih mjera za odgovaranje na ozbiljna kršenja uredbi (EU) 2024/1624 i (EU) 2023/1113 koja su otkrivena na razini grupe ili kreditne institucije ili financijske institucije ili u poslovnim nastanima koje je osnovala grupa ili institucija u jurisdikciji nadzornika koji sudjeluje u kolegiju.

10.   AMLA može prisustvovati sastancima kolegija nadzornika za SPNFT i olakšava njihov rad u skladu s člankom 31. Uredbe (EU) 2024/1620. Ako AMLA odluči sudjelovati na sastancima kolegija nadzornika za SPNFT, ima status promatrača.

11.   Financijski nadzornici mogu dopustiti ekvivalentnim tijelima u trećim zemljama da kao promatrači sudjeluju na kolegijima nadzornika za SPNFT u slučaju iz stavka 1. točke (b) ili ako grupe ili kreditne institucije ili financijske institucije iz Unije upravljaju podružnicama i društvima kćerima u tim trećim zemljama, pod sljedećim uvjetima:

Države članice osiguravaju da financijski nadzornici koji osnivaju kolegije provedu procjenu toga jesu li ispunjeni uvjeti iz prvog podstavka i podnesu je stalnim članovima kolegija. Ta se procjena provodi prije nego što se ekvivalentnom tijelu iz treće zemlje dopusti da se pridruži kolegiju i nakon toga se može ponoviti prema potrebi. Financijski nadzornici matične države članice za provedbu te procjene zatražiti potporu AMLA-e.

12.   Ako stalni članovi kolegija to smatraju potrebnim, mogu se pozvati dodatni promatrači, pod uvjetom da se poštuju zahtjevi u pogledu povjerljivosti. Promatrači mogu obuhvaćati bonitetne nadzornike, uključujući ESB koji djeluje u skladu s Uredbom Vijeća (EU) br. 1024/2013 (43), kao i europska nadzorna tijela i FOJ-eve.

13.   Ako se članovi kolegija ne slažu oko mjera koje treba poduzeti u vezi s obveznikom, mogu uputiti predmet AMLA-i i zatražiti njezinu pomoć u skladu s člankom 33. Uredbe (EU) 2024/1620.

14.   AMLA do 10. srpnja 2026. izrađuje nacrt regulatornih tehničkih standarda i dostavlja ga Komisiji na donošenje. U tom nacrtu regulatornih tehničkih standarda utvrđuju se:

Komisiji se delegira ovlast za dopunu ove Direktive donošenjem regulatornih tehničkih standarda iz prvog podstavka u skladu s člancima od 49. do 52. Uredbe (EU) 2024/1620.