49. cikk A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok a pénzügyi ágazatban

(1)   A tagállamok biztosítják, hogy a hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények egy csoportjának anyavállalatáért vagy egy hitelintézet vagy pénzügyi intézmény központi irodájáért felelős pénzügyi felügyelet a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumot hozzon létre az alábbi esetek bármelyikében:

(2)   A kollégium állandó tagjai: az anyavállalatért vagy a központi irodáért felelős pénzügyi felügyelet, a fogadó tagállamokban található telephelyekért felelős pénzügyi felügyeletek és a fogadó tagállamokban található infrastruktúráért a 38. cikk alapján felelős pénzügyi felügyeletek.

(3)   E cikk nem alkalmazandó az AMLA-ra, amikor felügyeletként ját el.

(4)   A pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok tevékenységeinek arányosnak kell lenniük azon pénzmosási vagy terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal, amelyeknek a hitelintézet, a pénzügyi intézmény vagy a csoport ki van téve, valamint a határokon átnyúló tevékenységeik nagyságrendjével.

(5)   Az (1) bekezdés alkalmazásában a tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi felügyeletek azonosítsák a következőket:

(6)   A 38. cikk hatálya alá tartozó helyzetek kivételével, amennyiben hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények a szolgáltatásnyújtás szabadsága alapján más tagállamokban végeznek tevékenységeket, a székhely szerinti tagállam pénzügyi felügyelete felkérheti e más tagállamok pénzügyi felügyeleteit, hogy megfigyelőként vegyenek részt a kollégiumban.

(7)   Amennyiben a hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények egy csoportjának tagjai között valamely nem pénzügyi ágazatbeli kötelezett szolgáltató is szerepel, a kollégiumot létrehozó pénzügyi felügyeletnek fel kell kérnie e kötelezett szolgáltatók felügyeleteit, hogy vegyenek részt a kollégium munkájában.

(8)   A tagállamok engedélyezhetik a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok létrehozását, amennyiben az Unióban letelepedett hitelintézet vagy pénzügyi intézmény legalább két harmadik országban létesített telephelyet. A pénzügyi felügyeletek felkérhetik az említett harmadik országbeli pénzügyi felügyeleteket, hogy hozzanak létre ilyen kollégiumot. A kollégiumban részt vevő pénzügyi felügyeleteknek írásos megállapodást kell kötniük, amelyben részletesen meghatározzák az együttműködés és az információcsere feltételeit és eljárásait.

(9)   A tagállamok biztosítják, hogy a kollégiumokat felhasználják egyebek mellett információcserére, kölcsönös segítségnyújtásra, illetve a csoport vagy az intézet, illetve intézmény felügyeleti megközelítésének összehangolására, beleértve adott esetben a megfelelő és arányos intézkedések meghozatalát az (EU) 2024/1624 és az (EU) 2023/1113 rendelet súlyos, a csoport, a hitelintézet vagy a pénzügyi intézmény szintjén, vagy a kollégiumban részt vevő felügyelet joghatóságában a csoport vagy az intézet, illetve intézmény által létrehozott telephelyeken észlelt megsértése esetén.

(10)   Az AMLA részt vehet a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumok ülésein, és az (EU) 2024/1620 rendelet 31. cikkével összhangban elősegíti munkájukat. Ha az AMLA úgy dönt, hogy részt vesz a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni valamely felügyeleti kollégium ülésein, az üléseken megfigyelői státusszal rendelkezik.

(11)   A pénzügyi felügyeletek lehetővé tehetik a harmadik országbeli pénzügyi felügyeletek számára, hogy megfigyelőként részt vegyenek a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni felügyeleti kollégiumokban az (1) bekezdés b) pontjában említett esetben, vagy ha uniós csoportok, hitelintézetek vagy pénzügyi intézmények fióktelepeket és leányvállalatokat működtetnek az adott harmadik országokban, feltéve, hogy:

A tagállamok biztosítják, hogy a kollégiumokat létrehozó pénzügyi felügyeletek értékeljék, hogy az első albekezdésben foglalt feltételek teljesülnek-e, és az értékelést benyújtsák a kollégium állandó tagjainak. Az értékelést azt megelőzően kell elvégezni, hogy a harmadik országbeli pénzügyi felügyelet számára lehetővé teszik, hogy csatlakozzon a kollégiumhoz, és az értékelés ezt követően szükség szerint megismételhető. A székhely szerinti tagállam pénzügyi felügyeletei kérhetik az AMLA támogatását az említett értékelés elvégzéséhez.

(12)   Amennyiben a kollégium állandó tagjai szükségesnek ítélik, további megfigyelők is meghívhatók, feltéve, hogy betartják a titoktartási követelményeket. A megfigyelők között lehetnek prudenciális felügyeletek – beleértve az (EU) 1024/2013 tanácsi rendelettel (43) összhangban eljáró EKB-t is –, valamint európai felügyeleti hatóságok és pénzügyi információs egységek is.

(13)   Amennyiben a kollégium tagjai nem értenek egyet a valamely kötelezett szolgáltatóval kapcsolatban meghozandó intézkedésekkel, az ügyet az AMLA elé utalhatják, és az (EU) 2024/1620 rendelet 33. cikkével összhangban kérhetik annak segítségét.

(14)   Az AMLA 2026. július 10-ig szabályozástechnikai standardtervezeteket dolgoz ki, és elfogadás céljából benyújtja azokat a Bizottságnak. E szabályozástechnikai standardtervezetekben részletesen meg kell határozni a következőket:

A Bizottság felhatalmazást kap arra, hogy az első albekezdésben említett szabályozástechnikai standardoknak az (EU) 2024/1620 rendelet 49–52. cikkével összhangban történő elfogadásával kiegészítse ezt az irányelvet.