+49 artikla Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegiotrahoitusalalla
---+49 artikla 1
---+49 artikla 2
---+49 artikla 3
---+49 artikla 4
---+49 artikla 5
---+49 artikla 6
---+49 artikla 7
---+49 artikla 8
---+49 artikla 9
---+49 artikla 10
---+49 artikla 11
---+49 artikla 12
---+49 artikla 13
---+49 artikla 14

49 artikla Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegiotrahoitusalalla

1. Yleiskatsaus

,
49 artikla 1

1.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että luottolaitosten tai finanssilaitosten konsernin emoyrityksestä tai luottolaitoksen tai finanssilaitoksen päätoimipaikasta vastaava finanssialan valvoja perustaa erityisiä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioita seuraavissa tilanteissa:

a)

jos luottolaitos tai finanssilaitos, niiden konsernit mukaan lukien, on perustanut toimipaikkoja vähintään kahteen eri jäsenvaltioon, joista kumpikaan ei ole sen päätoimipaikan sijaintijäsenvaltio;

b)

jos kolmannen maan luottolaitos tai finanssilaitos on perustanut toimipaikkoja vähintään kolmeen jäsenvaltioon.
49 artikla 2

2.   Kollegion pysyvät jäsenet ovat emoyrityksestä tai päätoimipaikasta vastaava finanssialan valvoja, sijaintijäsenvaltioissa olevista toimipaikoista vastaavat finanssialan valvojat ja sijaintijäsenvaltioiden infrastruktuurista 38 artiklan mukaisesti vastaavat finanssialan valvojat.
49 artikla 3

3.   Tätä artiklaa ei sovelleta, kun rahanpesuntorjuntaviranomainen toimii valvojana.
49 artikla 4

4.   Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toimien on oltava oikeassa suhteessa luottolaitokselle tai finanssilaitokselle tai konsernille aiheutuvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien tasoon ja rajat ylittävän toiminnan laajuuteen.
49 artikla 5

5.   Sovellettaessa 1 kohtaa jäsenvaltioiden on varmistettava, että finanssialan valvojat yksilöivät

a)

kaikki luottolaitokset tai finanssilaitokset, jotka ovat saaneet toimiluvan jäsenvaltiossaan ja joilla on toimipaikkoja muissa jäsenvaltioissa tai kolmansissa maissa;

b)

kaikki kyseisten laitosten muihin jäsenvaltioihin tai kolmansiin maihin perustamat toimipaikat;

c)

kaikki muista jäsenvaltioista tai kolmansista maista lähtöisin olevien luottolaitoksen tai finanssilaitosten niiden alueelle perustamat toimipaikat.
49 artikla 6

6.   Muissa kuin 38 artiklassa tarkoitetuissa tilanteissa, joissa luottolaitokset tai finanssilaitokset harjoittavat toimintaa muissa jäsenvaltioissa palvelujen tarjoamisen vapauden nojalla, kotijäsenvaltiossa toimiva finanssialan valvoja voi pyytää kyseisten jäsenvaltioiden finanssialan valvojia osallistumaan kollegioon tarkkailijoina.
49 artikla 7

7.   Jos luottolaitosten tai finanssilaitosten konserniin kuuluu jokin ilmoitusvelvollinen finanssialan ulkopuoliselta alalta, kollegion perustavan finanssialan valvojan on pyydettävä kyseisten ilmoitusvelvollisten valvojia osallistumaan kollegioon.
49 artikla 8

8.   Jäsenvaltiot voivat sallia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden perustamisen, kun unioniin sijoittautunut luottolaitos tai finanssilaitos on perustanut toimipaikkoja vähintään kahteen kolmanteen maahan. Finanssialan valvojat voivat kehottaa vastapuoliaan kyseisissä kolmansissa maissa perustamaan tällaisen kollegion. Kollegiossa mukana olevien finanssialan valvojien on tehtävä kirjallinen sopimus, jossa määritetään yksityiskohtaisesti yhteistyön ja tietojenvaihdon edellytykset ja menettelyt.
49 artikla 9

9.   Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kollegioita käytetään muun muassa tietojenvaihtoon, keskinäiseen avunantoon tai konserniin tai laitokseen kohdistetun valvonnan koordinointiin, sekä tarvittaessa asianmukaisten ja oikeasuhteisten toimenpiteiden toteuttamiseen, jotta voidaan puuttua asetusten (EU) 2024/1624 ja (EU) 2023/1113 vakaviin rikkomisiin, joita havaitaan konsernin tai luottolaitoksen tai finanssilaitoksen tasolla tai konsernin tai laitoksen perustamissa toimipaikoissa kollegioon kuuluvan valvojan lainkäyttöalueella.
49 artikla 10

10.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen saa osallistua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden kokouksiin ja avustaa niiden työtä asetuksen (EU) 2024/1620 31 artiklan mukaisesti. Jos rahanpesuntorjuntaviranomainen päättää osallistua rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegion kokouksiin, sillä on tarkkailijan asema.
49 artikla 11

11.   Finanssialan valvojat voivat sallia kolmansissa maissa toimivien vastapuoltensa osallistua tarkkailijoina rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioihin 1 kohdan b alakohdassa tarkoitetussa tapauksessa tai jos unionin konserneilla tai luottolaitoksella tai finanssilaitoksilla on sivuliikkeitä ja tytäryrityksiä kyseisissä kolmansissa maissa, edellyttäen, että

a)

kolmannessa maassa toimivat vastapuolet esittävät osallistumispyynnön ja kollegion jäsenet hyväksyvät niiden osallistumisen tai kollegion jäsenet hyväksyvät sen, että kyseisiä kolmannessa maassa toimivia vastapuolia pyydetään osallistumaan;

b)

tiedonsiirtoa koskevia unionin tietosuojasääntöjä noudatetaan;

c)

kolmannessa maassa toimivat vastapuolet allekirjoittavat 8 kohdan kolmannessa virkkeessä tarkoitetun kirjallisen sopimuksen ja jakavat hallussaan olevat asiaankuuluvat tiedot kollegiossa luottolaitosten tai finanssilaitosten tai konsernin valvontaa varten;

d)

luovutettuihin tietoihin sovelletaan vähintään 67 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja salassapitovaatimuksia vastaavia vaatimuksia, ja niitä käytetään ainoastaan osallistuvien finanssialan valvojien tai kolmansissa maissa toimivien vastapuolten valvontatehtävien hoitamiseen.

Jäsenvaltioiden on varmistettava, että kollegiot perustavat finanssialan valvojat arvioivat, täyttyvätkö ensimmäisen alakohdan edellytykset, ja toimittavat arvion kollegion pysyville jäsenille. Kyseinen arvio on laadittava ennen kuin kolmannessa maassa toimivan vastapuolen sallitaan liittyä kollegioon, ja se voidaan tarvittaessa toistaa sen jälkeen. Kotijäsenvaltiossa toimivat finanssialan valvojat voivat pyytää rahanpesuntorjuntaviranomaiselta tukea kyseisen arvion laatimiseen.
49 artikla 12

12.   Jos kollegion pysyvät jäsenet katsovat sen tarpeelliseksi, voidaan pyytää lisää tarkkailijoita edellyttäen, että luottamuksellisuutta koskevia vaatimuksia noudatetaan. Tarkkailijoihin voivat kuulua vakavaraisuuden valvojat, mukaan lukien neuvoston asetuksen (EU) N:o 1024/2013 (43) nojalla toimiva EKP, sekä Euroopan valvontaviranomaiset ja rahanpesun selvittelykeskukset.
49 artikla 13

13.   Jos kollegion jäsenet ovat erimielisiä toimenpiteistä, joita ilmoitusvelvollisen suhteen olisi toteutettava, he voivat saattaa asian rahanpesuntorjuntaviranomaisen käsiteltäväksi ja pyytää siltä apua asetuksen (EU) 2024/1620 33 artiklan mukaisesti.
49 artikla 14

14.   Rahanpesuntorjuntaviranomainen laatii viimeistään 10 päivänä heinäkuuta 2026 luonnokset teknisiksi sääntelystandardeiksi ja toimittaa ne komission hyväksyttäviksi. Kyseisissä teknisten sääntelystandardien luonnoksissa täsmennetään:

a)

rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden toiminnan yleiset edellytykset rahoitusalalla riskialttiuden perusteella, mukaan lukien pysyvien jäsenten välisen ja tarkkailijoiden kanssa tehtävän yhteistyön ehdot sekä kyseisten kollegioiden operatiivinen toiminta;

b)

malli kirjalliselle sopimukselle, joka finanssialan valvojien on allekirjoitettava 8 kohdan mukaisesti;

c)

kaikki mahdolliset lisätoimenpiteet, jotka kollegioiden on toteutettava, jos konserneihin kuuluu ilmoitusvelvollisia finanssialan ulkopuoliselta alalta;

d)

edellytykset kolmansissa maissa toimivien finanssialan valvojien osallistumiselle.

Siirretään komissiolle valta täydentää tätä direktiiviä hyväksymällä ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetut tekniset sääntelystandardit asetuksen (EU) 2024/1620 49–52 artiklan mukaisesti.

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

Vaatimukset

3. Liittyvät standardit

Standardit