+Artikel 5 Qualitative Kriterien
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Artikel 5 Qualitative Kriterien

Artikel 5

Qualitative Kriterien

Neben den Mitarbeitern, die anhand der in Artikel 92 Absatz 3 Buchstaben a, b und c der Richtlinie 2013/36/EU genannten Kriterien ermittelt wurden, gelten Mitarbeiter als Mitarbeiter mit wesentlichem Einfluss auf das Risikoprofil eines Instituts, wenn eines oder mehrere der folgenden qualitativen Kriterien erfüllt sind:

a) 

der Mitarbeiter trägt Managementverantwortung für

i) 

rechtliche Angelegenheiten;

ii) 

die Solidität der Rechnungslegungsgrundsätze und -verfahren;

iii) 

Finanzen einschließlich Steuern und Budgetierung;

iv) 

die Durchführung wirtschaftlicher Analysen;

v) 

die Verhütung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;

vi) 

Personal;

vii) 

die Erarbeitung oder Umsetzung der Vergütungspolitik;

viii) 

Informationstechnologie;

ix) 

Informationssicherheit;

x) 

das Management der Regelungen für die Auslagerung ausschlaggebender oder wichtiger Aufgaben im Sinne des Artikels 30 Absatz 1 der Delegierten Verordnung (EU) 2017/565 der Kommission ( 2 );

▼C1

b) 

der Mitarbeiter hat Managementverantwortungen für eine der in den Artikeln 79 bis 87 der Richtlinie 2013/36/EU genannten Risikokategorien oder ist stimmberechtigtes Mitglied eines Ausschusses, der für das Management einer der in diesen Artikeln genannten Risikokategorien zuständig ist;

▼B

c) 

im Hinblick auf Kreditrisikopositionen in Höhe eines nominalen Betrags, der pro Transaktion 0,5 % des harten Kernkapitals des Instituts entspricht und sich auf mindestens 5 Mio. EUR beläuft, erfüllt der Mitarbeiter eines der folgenden Kriterien:

i) 

der Mitarbeiter ist befugt, Entscheidungen über solche Kreditrisikopositionen zu treffen, zu genehmigen oder durch sein Veto zu verhindern;

ii) 

der Mitarbeiter ist stimmberechtigtes Mitglied eines Ausschusses, der befugt ist, die unter Ziffer i genannten Entscheidungen zu treffen;

d) 

bei einem Institut, für das die Ausnahme für Handelsbuchtätigkeiten von geringem Umfang nach Artikel 94 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 nicht gilt, erfüllt der Mitarbeiter eines der folgenden Kriterien:

i) 

der Mitarbeiter ist befugt, Entscheidungen über Handelsbuchgeschäfte zu treffen, zu genehmigen oder durch sein Veto zu verhindern, die in der Summe einen der folgenden Schwellenwerte erreichen:

— 
bei Zugrundelegung des Standardansatzes Eigenmittelanforderungen für das Marktrisiko, die mindestens 0,5 % des harten Kernkapitals des Instituts entsprechen;
— 
bei Genehmigung eines auf internen Modellen beruhenden Ansatzes für Regulierungszwecke mindestens 5 % des bei einem Konfidenzniveau von 99 % (einseitiges Konfidenzintervall) ermittelten internen Risikopotenzials für Handelsbuchgeschäfte des Instituts;
ii) 

der Mitarbeiter ist stimmberechtigtes Mitglied eines Ausschusses, der befugt ist, die unter Ziffer i genannten Entscheidungen zu treffen;

e) 

der Mitarbeiter leitet eine Gruppe von Mitarbeitern, die alle befugt sind, Transaktionen im Namen des Instituts abzuschließen, und es ist eine der folgenden Bedingungen erfüllt:

i) 

in der Summe erreichen oder überschreiten die unter diese Befugnisse fallenden Beträge den unter Buchstabe c Ziffer i oder unter Buchstabe d Ziffer i erster Gedankenstrich genannten Schwellenwert;

ii) 

bei Genehmigung eines auf internen Modellen beruhenden Ansatzes für Regulierungszwecke belaufen sich die unter diese Befugnisse fallenden Beträge auf mindestens 5 % des bei einem Konfidenzniveau von 99 % (einseitiges Konfidenzintervall) ermittelten internen Risikopotenzials für Handelsbuchgeschäfte des Instituts; berechnet das Institut kein Risikopotenzial auf der Ebene des betreffenden Mitarbeiters, so werden die Risikopotenziale der dem betreffenden Mitarbeiter unterstehenden Mitarbeiter addiert;

f) 

im Hinblick auf Entscheidungen über die Genehmigung der Einführung neuer Produkte oder ihre Verhinderung durch sein Veto erfüllt der Mitarbeiter eines der folgenden Kriterien:

i) 

der Mitarbeiter ist befugt, solche Entscheidungen zu treffen;

ii) 

der Mitarbeiter ist stimmberechtigtes Mitglied eines Ausschusses, der befugt ist, solche Entscheidungen zu treffen.

1. Übersicht

,
Article 5 (a)

the staff member has managerial responsibility for:

(i)

legal affairs;

(ii)

the soundness of accounting policies and procedures;

(iii)

finance, including taxation and budgeting;

(iv)

performing economic analysis;

(v)

the prevention of money laundering and terrorist financing;

(vi)

human resources;

(vii)

the development or implementation of the remuneration policy;

(viii)

information technology;

(ix)

information security;

(x)

managing outsourcing arrangements of critical or important functions as referred to in Article 30(1) of Commission Delegated Regulation (EU) 2017/565 (7);
Article 5 (b)

the staff member has managerial responsibilities for any of the risk categories set out in Articles 79 to 87 of Directive 2013/36/EU, or is a voting member of a committee responsible for the management of any of the risk categories set out in those Articles;
Article 5 (c)

with regard to credit risk exposures of a nominal amount per transaction, representing 0,5 % of the institution’s Common Equity Tier 1 capital and which is at least EUR 5 million, the staff member meets one of the following criteria:

(i)

the staff member has the authority to take, approve or veto decisions on such credit risk exposures;

(ii)

the staff member is a voting member of a committee which has the authority to take the decisions as referred to in point (i) of this point (c);
Article 5 (d)

in relation to an institution for which the derogation for small trading book businesses set out in Article 94 of Regulation (EU) No 575/2013 does not apply, the staff member meets one of the following criteria:

(i)

the staff member has the authority to take, approve or veto decisions on transactions on the trading book that in aggregate represent one of the following thresholds:

—

where the standardised approach is used, an own funds requirement for market risks that represents 0,5 % or more of the institution’s Common Equity Tier 1 capital;

—

where an internal model-based approach is approved for regulatory purposes, 5 % or more of the institution’s internal value-at-risk limit for trading book exposures at a 99th percentile (one-tailed confidence interval level);

(ii)

the staff member is a voting member of a committee that has the authority to take the decisions mentioned in point (i) of this point;
Article 5 (e)

the staff member heads a group of staff members who have individual authorities to commit the institution to transactions and either of the following conditions is met:

(i)

the sum of those authorities equals or exceeds the threshold referred to in point (c)(i) or in point (d)(i), the first indent;

(ii)

where an internal model-based approach is approved for regulatory purposes, those authorities amount to 5 % or more of the institution’s internal value-at-risk limit for trading book exposures at a 99th percentile (one-tailed confidence interval level); where the institution does not calculate a value-at-risk at the level of that staff member, the value-at-risk limits of staff under the management of this staff member shall be added up;
Article 5 (f)

the staff member meets either of the following criteria with regard to decision on approving or vetoing the introduction of new products:

(i)

the staff member has authority to take such decisions;

(ii)

the staff member is a voting member of a committee that has authority to take such decisions.

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

Anforderungen

3. Zugehörige Standards

Standards
  • Builddate: 09.06.2021 00:00:00 -Doknr: CELEX:32021R0923
  • EULAW -

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