167. Der NPP sollte die wichtigsten Problemstellungen behandeln, die geklärt werden müssen, bevor …

Der NPP sollte die wichtigsten Problemstellungen behandeln, die geklärt werden müssen, bevor eine Entscheidung getroffen wird. Dies sollte die Einhaltung von Rechtsvorschriften, die Rechnungslegung, Preisgestaltungsmodelle, die Auswirkungen auf das Risikoprofil, eine angemessene Eigenkapitalausstattung und Rentabilität, die Verfügbarkeit angemessener Ressourcen für die Abteilungen Front Office, Middle Office und Back Office sowie angemessener interner Instrumente und Fachkenntnisse für das Verständnis und die Überwachung der damit verbundenen Risiken umfassen. Um die Pflichten gemäß der Richtlinie (EU) 2015/849 zu erfüllen, sollten Institute darüber hinaus die mit neuen Produkten oder Geschäftsgepflogenheiten verbundenen Risiken mit Blick auf Geldwäsche/Terrorismusfinanzierung ermitteln und bewerten und die Maßnahmen festlegen, die zu ergreifen sind, um diese Risiken zu mindern. In der Entscheidung, eine neue Geschäftsaktivität aufzunehmen, sollten auch die hierfür verantwortliche Geschäftseinheit und die verantwortlichen Personen eindeutig festgelegt werden. Eine neue Geschäftsaktivität sollte erst dann aufgenommen werden, wenn die entsprechenden Ressourcen für das Verständnis und die Steuerung der damit verbundenen Risiken zur Verfügung stehen.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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