167. NPAP trebuie să stabilească principalele aspecte care trebuie abordate anterior adoptării unei …

NPAP trebuie să stabilească principalele aspecte care trebuie abordate anterior adoptării unei decizii. Între acestea trebuie să se numere conformitatea cu cadrul de regleme ntare, contabilitatea, modelele de preț, impactul asupra profilului de risc, adecvarea capitalului și profitabilitatea; disponibilitatea unor resurse adecvate pentru activitatea din front office, back office și middle office și disponibilitatea instrumentelor și a expertizei interne adecvate pentru înțelegerea și monitorizarea riscurilor conexe. În plus, pentru a respecta obligațiile prevăzute în Directiva (UE) 2015/849, instituțiile trebuie să identifice și să evalueze riscurile asociate spălării bani lor și finanțării terorismului aferente noului produs sau noii practici comerciale și să stabilească măsurile care trebuie luate pentru a diminua riscurile respective. Decizia de lansare a unei activități noi trebuie să indice în mod clar unitatea operațională ș i persoanele responsabile. O activitate nouă trebuie întreprinsă doar atunci când există resurse adecvate pentru înțelegerea și administrarea riscurilor conexe.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/