167. A PANP inclui as principais questões que devem ser endereçadas antes de se tomar uma decisão. …

A PANP inclui as principais questões que devem ser endereçadas antes de se tomar uma decisão. Entre elas figuram a observância da regulamentação, o sistema contabilístico, os modelos de determinação de preços, o impacto no perfil de risco, a adequação e rendibilidade dos fundos próprios, a disponibilidade de recursos suficientes nos serviços de sala de negociação ( front office ), apoio administrativo ( back office ) e apoio organizativo às operações de mercado e controlo de riscos ( middle office ), bem como de instrumentos e conhecimentos especializados adequados a nível interno para compreender e monitorizar os riscos associados. Além disso, para cumprir as obrigações por força da Diretiva (UE) 2015/849, as instituições identificam e avaliam o risco de BC/FT associado ao novo produto ou prática comercial, e definem as medidas a serem tomadas para mitigar esses riscos. A decisão de lançar uma nova atividade deve indicar claramente a unidade da instituição e os indivíduos responsáveis pela mesma. Não se iniciarão novas atividades enquanto não estiverem disponíveis recursos suficientes para compreender e gerir os riscos associados.

1. Visão geral

1.1 Referências

1.2 Requisitos identificados

1.3 Normas relacionadas

2. Requisitos identificados

3. Normas relacionadas

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