11. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν ανάλογες με …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν ανάλογες με τον βαθμό κινδύνου πολιτικές και διαδικασίες για να διασφαλίζουν ότι η προσέγγισή τους όσον αφορά την εφαρμογή των μέτρων δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) δεν έχει ως αποτέλεσμα την αδικαιολόγητη στέρηση της νόμιμης πρόσβασης των πελατών στις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Προκειμένου να συμμορφώνονται προς τις υποχρεώσεις τους δυνάμει του άρθρου 14 παράγραφος 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές και τις διαδικασίες τους τα κριτήρια που θα χρησιμοποιούν για να καθορίζουν τους λόγους για τους οποίους θα αποφασίζουν ότι μια επιχειρηματική σχέση μπορεί να απορριφθεί ή να τερματιστεί ή ότι μια συναλλαγή μπορεί να απορριφθεί. Στο πλαίσιο αυτό, θα πρέπει να καθορίζουν στις πολιτικές, τις διαδικασίες και τους ελέγχους τους όλες τις επιλογές για τον μετριασμό των υψηλότερων κινδύνων ΞΧ/ΧΤ που θα εξετάζουν πριν αποφασίσουν να απορρίψουν έναν πελάτη για λόγους κινδύνου ΞΧ/ΧΤ. Μεταξύ των επιλογών αυτών θα πρέπει να περιλαμβάνονται τουλάχιστον η προσαρμογή του επιπέδου και της έντασης της παρακολούθησης και, εφόσον αυτό επιτρέπεται από το εθνικό δίκαιο, η εφαρμογή στοχευμένων περιορισμών σε προϊόντα ή υπηρεσίες. Οι πολιτικές και οι διαδικασίες των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών θα πρέπει να ορίζουν με σαφήνεια τις περιπτώσεις στις οποίες ενδεχομένως ενδείκνυται η εφαρμογή αυτών των μέτρων μετριασμού.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/