11. Kreditinstitut och finansiella institut bör införa riskkänslighetsbaserade riktlinjer och …

Kreditinstitut och finansiella institut bör införa riskkänslighetsbaserade riktlinjer och rutiner för att säkerställa att deras metoder för att vidta åtgärder för kundkännedom inte medför att kunder otillbörligen nekas legitim tillgång till finansiella tjänster. För att uppfylla sina skyldigheter enligt artikel 14.4 i direktiv (EU) 2015/849 bör kreditinstitut och finansiella institut i sina riktlinjer och rutiner ange vilka kriterier som används för att avgöra på vilka grunder de kan besluta att en affärsförbindelse nekas eller avslutas eller att en transaktion kan nekas. Som en del av detta bör de i sina riktlinjer, rutiner och kontroller fastställa alla alternativ för att minska högre risk för penningtvätt och finansiering av terrorism som de ska överväga att tillämpa innan de beslutar att avvisa en kund på grund av risken för penningtvätt och finansiering av terrorism. Dessa alternativ bör åtminstone inkludera anpassning av övervakningens omfattning och intensitet och, när detta är tillåtet enligt nationell lagstiftning, tillämpning av begränsningar av produkter eller tjänster. Institutens riktlinjer och rutiner bör tydligt ange i vilka situationer det är lämpligt att tillämpa dessa riskreducerande åtgärder.

1. Översikt

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

3. Relaterade standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/