11. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést strategie a postupy zohledňující míru rizika, aby …

Úvěrové a finanční instituce by měly zavést strategie a postupy zohledňující míru rizika, aby zajistily, že jejich přístup k uplatňování opatření hloubkové kontroly klienta nevede k bezdůvodnému odepření legitimního přístupu klientů k finančním službám. S cílem splnit své povinnosti podle čl. 14 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 by úvěrové a finanční instituce měly ve svých strategiích a postupech stanovit kritéria, která použijí k určení toho, na základě jakých důvodů se rozhodnou, že obchodní vztah může být odmítnut nebo ukončen nebo že transakce může být zamítnuta. V této souvislosti by měly v rámci svých strategií, postupů a kontrol stanovit všechny možnosti zmírnění vyšších rizik praní peněz nebo financování terorismu, které uváží před přijetím rozhodnutí o odmítnutí klienta kvůli riziku praní peněz nebo financování terorismu. Tyto možnosti by měly zahrnovat alespoň přizpůsobení úrovně a intenzity sledování a, pokud to umožňují vnitrostátní právní předpisy, uplatnění cílených omezení týkajících se produktů nebo služeb. Strategie a postupy institucí by měly jasně stanovit, v jakých situacích může být uplatňování těchto zmírňujících opatření vhodné.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/