ESRB-Verordnung – Άρθρο 15 Συγκέντρωση και ανταλλαγή πληροφοριών

Άρθρο 15 1.

Το ΕΣΣΚ θέτει στη διάθεση των ΕΕΑ τις απαιτούμενες για την επιτέλεση των εργασιών τους πληροφορίες όσον αφορά τους κινδύνους.

Άρθρο 15 2.

Οι ΕΕΑ, το ευρωπαϊκό σύστημα κεντρικών τραπεζών (ΕΣΚΤ), η Επιτροπή, οι εθνικές εποπτικές αρχές και οι εθνικές στατιστικές αρχές συνεργάζονται στενά με το ΕΣΣΚ και του παρέχουν όλες τις πληροφορίες που απαιτούνται για την εκπλήρωση των καθηκόντων του, σύμφωνα με τη νομοθεσία της Ένωσης.

Άρθρο 15 3.

Με την επιφύλαξη του άρθρου 36 παράγραφος 2 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 [ΕΑΤ], του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 [ΕΑΚΑΑ] και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 [ΕΑΑΕΣ], το ΕΣΣΚ μπορεί να ζητεί πληροφορίες από τις ΕΕΑ, κατά κανόνα σε συνοπτική ή συγκεντρωτική μορφή, τέτοια ώστε να μην είναι δυνατή η αναγνώριση των μεμονωμένων χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων.

Άρθρο 15 4.

Προτού ζητήσει πληροφορίες σύμφωνα με το παρόν άρθρο, το ΕΣΣΚ λαμβάνει πρώτα υπόψη τις υπάρχουσες στατιστικές που έχουν καταρτίσει, κυκλοφορήσει και επεξεργαστεί το Ευρωπαϊκό Στατιστικό Σύστημα και το ΕΣΚΤ.

Άρθρο 15 5.

Αν οι απαιτούμενες πληροφορίες δεν είναι διαθέσιμες στις εν λόγω αρχές ή αν δεν διατεθούν εγκαίρως, το ΕΣΣΚ μπορεί να ζητήσει τις πληροφορίες από το ΕΣΚΤ, τις εθνικές εποπτικές αρχές ή τις εθνικές στατιστικές αρχές. Εάν οι πληροφορίες εξακολουθούν να μην είναι διαθέσιμες, το ΕΣΣΚ μπορεί να τις ζητήσει από το συγκεκριμένο κράτος μέλος, με την επιφύλαξη των προνομίων που παρέχονται, αντίστοιχα, στο Συμβούλιο, στην Επιτροπή (Eurostat), στην ΕΚΤ, στο Ευρωσύστημα και στο ΕΣΚΤ στον τομέα των στατιστικών και της συλλογής δεδομένων.

Άρθρο 15 6.

Σε περίπτωση που το ΕΣΣΚ ζητεί πληροφορίες που δεν διατίθενται σε συνοπτική ή συγκεντρωτική μορφή, η αιτιολογημένη αίτηση πρέπει να εξηγεί γιατί τα δεδομένα σχετικά με το αντίστοιχο μεμονωμένο χρηματοοικονομικό ίδρυμα θεωρούνται σχετικά από συστημικής απόψεως, και αναγκαία, λαμβανομένης υπόψη της κατάστασης που επικρατεί στην αγορά.

Άρθρο 15 7.

Πριν από κάθε αίτηση παροχής πληροφοριών εποπτικού χαρακτήρα που δεν διατίθενται σε συνοπτική ή συγκεντρωτική μορφή, το ΕΣΣΚ διαβουλεύεται δεόντως με τη σχετική Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή, προκειμένου να βεβαιωθεί ότι η αίτηση είναι αιτιολογημένη και αναλογική. Εάν η σχετική Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή δεν θεωρεί την αίτηση αιτιολογημένη και αναλογική, την αναπέμπει αμελλητί στο ΕΣΣΚ και ζητεί πρόσθετη αιτιολόγηση. Μόλις το ΕΣΣΚ παράσχει στη σχετική Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή την εν λόγω πρόσθετη αιτιολόγηση, οι αιτηθείσες πληροφορίες διαβιβάζονται στο ΕΣΣΚ από τους αποδέκτες της αίτησης, υπό την προϋπόθεση ότι έχουν νόμιμη πρόσβαση στις σχετικές πληροφορίες.

Άρθρο 15 8.

Το ΕΣΣΚ κοινοποιεί στις άλλες αρχές κατόπιν αιτήματος, σε τακτική βάση ή κατά περίπτωση, πληροφορίες που έλαβε από μία από τις άλλες αρχές κατά την εκτέλεση των καθηκόντων του και οι οποίες απορρέουν από την εφαρμογή και την εκτέλεση του ενωσιακού δικαίου, υπό την προϋπόθεση ότι η αιτούσα αρχή δικαιούται να λαμβάνει τις εν λόγω πληροφορίες από χρηματοοικονομικά ιδρύματα ή τις άλλες αρχές δυνάμει του ενωσιακού δικαίου.

Άρθρο 15 9.

Το κατά την παράγραφο 8 του παρόντος άρθρου αίτημα ανταλλαγής πληροφοριών αναφέρει τη νομική βάση του ενωσιακού δικαίου που παρέχει στην αιτούσα αρχή το δικαίωμα να λαμβάνει τις πληροφορίες από χρηματοοικονομικά ιδρύματα ή τις άλλες αρχές.

Η αιτούσα αρχή και το ΕΣΣΚ υπόκεινται στις υποχρεώσεις τήρησης επαγγελματικού απορρήτου και προστασίας των δεδομένων που προβλέπονται στο άρθρο 8 και στην τομεακή νομοθεσία και εφαρμόζονται στην κοινοχρησία πληροφοριών μεταξύ του χρηματοοικονομικού ιδρύματος ή των άλλων αρχών και της αιτούσας αρχής και μεταξύ των άλλων αρχών και του ΕΣΣΚ.

Άρθρο 15 10.

Όταν το ΕΣΣΚ ανταλλάσσει πληροφορίες δυνάμει της παραγράφου 8, ενημερώνει, χωρίς αδικαιολόγητη καθυστέρηση, κάθε αρχή από την οποία έλαβε τις πληροφορίες σχετικά με την ανταλλαγή. Σε περίπτωση ανταλλαγών πληροφοριών σε επαναλαμβανόμενη ή περιοδική βάση, το ΕΣΣΚ υποχρεούται να ενημερώνει την αρχή από την οποία έλαβε τις πληροφορίες μόνον άπαξ.

Άρθρο 15 11.

Κατά παρέκκλιση από την παράγραφο 10, το ΕΣΣΚ δεν υποχρεούται να ενημερώσει την αρχή σχετικά με την ανταλλαγή πληροφοριών, όταν πληρούται οποιαδήποτε από τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)

οι πληροφορίες έχουν ανωνυμοποιηθεί κατά τρόπο που να μην σχετίζονται πλέον με κανένα ταυτοποιημένο ή ταυτοποιήσιμο φυσικό πρόσωπο και το χρηματοοικονομικό ίδρυμα ή άλλες νομικές οντότητες να μην είναι πλέον αναγνωρίσιμα· ή

β)

οι πληροφορίες έχουν τροποποιηθεί, συγκεντρωθεί ή υποστεί επεξεργασία με οποιαδήποτε άλλη μέθοδο ελέγχου της αποκάλυψης, με σκοπό την προστασία εμπιστευτικών πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένου του εμπορικού απορρήτου, και την προστασία των δεδομένων προσωπικού χαρακτήρα μέσω κατάλληλων τεχνικών και οργανωτικών μέτρων σύμφωνα με τους κανονισμούς (ΕΕ) 2016/679 ( 7 ) και (ΕΕ) 2018/1725 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 8 ).

Άρθρο 15 12.

Οι παράγραφοι 8 έως 11 εφαρμόζονται επίσης στις πληροφορίες τις οποίες έχει λάβει το ΕΣΣΚ από τις άλλες αρχές και για τις οποίες το ΕΣΣΚ διενήργησε στη συνέχεια ελέγχους ποιότητας ή τις οποίες το ΕΣΣΚ επεξεργάστηκε με άλλον τρόπο.

Άρθρο 15 13.

Για να διευκολυνθούν οι ανταλλαγές πληροφοριών που αναφέρονται στις παραγράφους 8 έως 12, το ΕΣΣΚ και οι άλλες αρχές μπορούν να συνάπτουν μνημόνια συνεννόησης σχετικά με τις ρυθμίσεις για τις εν λόγω ανταλλαγές. Τα μνημόνια συνεννόησης μπορούν επίσης να καθορίζουν ρυθμίσεις κοινοχρησίας των πόρων για τη συλλογή και την επεξεργασία των κοινοποιούμενων πληροφοριών. Η Επιτροπή μπορεί, κατόπιν διαβούλευσης με το ΕΣΣΚ και τις άλλες αρχές, να καταρτίσει κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τα κύρια στοιχεία των εν λόγω μνημονίων συνεννόησης.

Άρθρο 15 14.

Οι παράγραφοι 8 έως 13 ισχύουν με την επιφύλαξη της προστασίας των δικαιωμάτων διανοητικής ιδιοκτησίας και δεν εμποδίζουν ούτε περιορίζουν την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ του ΕΣΣΚ και των άλλων αρχών σύμφωνα με άλλες διατάξεις του παρόντος κανονισμού ή με άλλες ενωσιακές νομοθετικές πράξεις.

Σε περίπτωση σύγκρουσης μεταξύ των παραγράφων 8 έως 13 και άλλων διατάξεων του παρόντος κανονισμού ή άλλης ενωσιακής νομοθετικής πράξης που διέπουν την ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ του ΕΣΣΚ και των άλλων αρχών, υπερισχύουν οι εν λόγω άλλες διατάξεις.

Άρθρο 15 15.

Το ΕΣΣΚ μπορεί, κατά τη διακριτική του ευχέρεια, να παρέχει πρόσβαση σε πληροφορίες που αποκτά κατά την εκτέλεση των καθηκόντων του για επαναχρησιμοποίηση από χρηματοοικονομικά ιδρύματα, ερευνητές και άλλες οντότητες που έχουν έννομο συμφέρον να χρησιμοποιούν τις εν λόγω πληροφορίες για σκοπούς έρευνας και καινοτομίας, υπό τον όρο ότι το ΕΣΣΚ έχει διασφαλίσει ότι έχουν τηρηθεί όλες οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

α)

έχουν ληφθεί τα αναγκαία μέτρα για την ανωνυμοποίηση των πληροφοριών, κατά τρόπο που εμποδίζει την ταυτοποίηση μεμονωμένων χρηματοοικονομικών ιδρυμάτων, οντοτήτων, υποκειμένων των δεδομένων και κρατών μελών·

β)

οι πληροφορίες έχουν τροποποιηθεί, συγκεντρωθεί ή υποστεί επεξεργασία με οποιαδήποτε άλλη μέθοδο ελέγχου της αποκάλυψης, με σκοπό την προστασία εμπιστευτικών πληροφοριών, συμπεριλαμβανομένου του εμπορικού απορρήτου, ή του περιεχομένου που καλύπτεται από δικαιώματα διανοητικής ιδιοκτησίας.

Οι πληροφορίες που λαμβάνονται από οποιαδήποτε αρχή κοινοποιούνται δυνάμει του πρώτου εδαφίου μόνο με τη συγκατάθεση της αρχής που έλαβε αρχικά τις εν λόγω πληροφορίες.

Άρθρο 15 16.

Έως τις 11 Νοεμβρίου 2027, το ΕΣΣΚ υποβάλλει έκθεση στην Επιτροπή σχετικά με όλα τα νομικά εμπόδια της τομεακής νομοθεσίας που το εμποδίζουν, με οποιονδήποτε τρόπο, να ανταλλάσσει πληροφορίες με τις άλλες αρχές ή με άλλες οντότητες. Η έκθεση μπορεί επίσης να εξετάζει επουσιώδεις, παρωχημένες, αλληλεπικαλυπτόμενες ή με άλλο τρόπο μη σχετικές απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων. Μπορεί επίσης να περιλαμβάνει εισηγήσεις για τη βελτίωση της συνέπειας μεταξύ των απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων για τις χρηματοοικονομικές και τις μη χρηματοοικονομικές οντότητες. Η έκθεση επικαιροποιείται τακτικά, όταν κρίνεται αναγκαίο.

Λαμβάνοντας υπόψη την έκθεση που αναφέρεται στο πρώτο εδάφιο, την προστασία των δικαιωμάτων διανοητικής ιδιοκτησίας και τις υποχρεώσεις τήρησης του επαγγελματικού απορρήτου και προστασίας των δεδομένων, η Επιτροπή υποβάλλει, όταν κρίνεται σκόπιμο, στο Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και στο Συμβούλιο νομοθετική πρόταση για την άρση των εν λόγω νομικών εμποδίων της τομεακής νομοθεσίας, με σκοπό την προώθηση της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των αρχών και με άλλες οντότητες.

Άρθρο 15 17.

Για τους σκοπούς του παρόντος άρθρου, ο όρος «άλλες αρχές» σημαίνει οποιαδήποτε από τις ακόλουθες αρχές:

α)

την Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών)·

β)

την Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή)Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων)·

γ)

την Ευρωπαϊκή Εποπτική Αρχή (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών)·

δ)

αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 2) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010·

ε)

αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 2) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010·

στ)

αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 σημείο 3) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010·

ζ)

τις αρχές που απαρτίζουν τον ενιαίο εποπτικό μηχανισμό, όπως ορίζεται στο άρθρο 2 σημείο 9) του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1024/2013·

η)

το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης, όπως ιδρύθηκε με τον κανονισμό (ΕΕ) αριθ. 806/2014·

θ)

αρχές εξυγίανσης, όπως εκείνες που αναφέρονται στο άρθρο 3 παράγραφος 3 της οδηγίας 2014/59/ΕΕ·

ι)

την Αρχή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως συγκροτήθηκε με τον κανονισμό (ΕΕ) 2024/1620 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 9 )·

ια)

αρχές χρηματοπιστωτικής εποπτείας, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 δεύτερο εδάφιο σημείο 1) της οδηγίας (ΕΕ) 2024/1640 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου ( 10 ).

Άρθρο 15 Συγκέντρωση και ανταλλαγή πληροφοριών

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα