1. Ο ενδιάμεσος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών θεσπίζει αποτελεσματικές διαδικασίες βάσει κινδύνου για να προσδιορίζει αν θα εκτελεί, θα απορρίπτει ή θα αναστέλλει τη μεταφορά χρηματικών ποσών που δεν συνοδεύεται από τα απαιτούμενα στοιχεία του πληρωτή και του δικαιούχου πληρωμής, και να αποφασίζει τα ενδεδειγμένα επακόλουθα μέτρα.
Όταν ο ενδιάμεσος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών αντιληφθεί, κατά την παραλαβή μεταφοράς χρηματικών ποσών, ότι είτε ελλείπουν εν μέρει ή εν όλω τα στοιχεία που αναφέρονται στο άρθρο 4 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ), στο άρθρο 4 παράγραφος 2 στοιχεία α) και β), στο άρθρο 5 παράγραφος 1, ή στο άρθρο 6, είτε δεν έχουν συμπληρωθεί με χρήση των χαρακτήρων ή των εισαγόμενων δεδομένων που είναι αποδεκτά σύμφωνα με τις συμβάσεις του συστήματος αποστολής μηνυμάτων ή του συστήματος πληρωμής και διακανονισμού, όπως αναφέρεται στο άρθρο 7 παράγραφος 1, τότε ο εν λόγω ενδιάμεσος πάροχος υπηρεσιών πληρωμών, ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου:
|
α)
|
απορρίπτει τη μεταφορά· ή
|
|
β)
|
ζητεί τα απαιτούμενα στοιχεία του πληρωτή και του δικαιούχου πληρωμής πριν ή μετά τη διαβίβαση της μεταφοράς χρηματικών ποσών.
|