1. Sprostredkovateľ platobných služieb zavedie účinné postupy založené na hodnotení rizika s cieľom určiť, či vykonať, odmietnuť alebo pozastaviť prevod finančných prostriedkov, v prípade ktorého chýbajú požadované údaje o platiteľovi a príjemcovi, a s cieľom prijať primerané následné opatrenia.
Ak sprostredkovateľ platobných služieb pri prijímaní prevodu finančných prostriedkov zistí, že údaje uvedené v článku 4 ods. 1 písm. a), b) a c), článku 4 ods. 2 písm. a) a b), článku 5 ods. 1 alebo článku 6 chýbajú alebo sa nevyplnili s použitím znakov alebo vstupných informácií, ktoré sú prípustné podľa pravidiel o systéme posielania správ alebo systéme platieb a systéme vyrovnania, ako sa uvádza v článku 7 ods. 1, tento sprostredkovateľ platobných služieb na základe zohľadnenia miery rizika:
|
a)
|
prevod odmietne; alebo
|
|
b)
|
vyžiada si požadované údaje o platiteľovi a príjemcovi, a to pred vykonaním prevodu finančných prostriedkov alebo po ňom.
|