Objeto y ámbito de aplicación

Las presentes Directrices cumplen el mandato de emitir directrices de conformidad con el artículo 36, párrafos primero y segundo, del Reglamento (UE) 2023/1113² .

² Reglamento (UE) 2023/1113 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 31 de mayo de 2023, relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos y por el que se modifica la Directiva (UE) 2015/849 (DO L 150 de 9.6.2023, p. 1).

En concreto, estas Directrices:

• a) establecen los factores que los proveedores de servicios de pago (PSP), los proveedores de servicios de pago intermediarios (PSPI), los proveedores de servicios de criptoactivos (PSCA) y los proveedores de servicios de criptoactivos intermediarios (PSCAI) deberían tener en cuenta a la hora de establecer procedimientos para detectar y gestionar transferencias de fondos y de criptoactivos que carecen de la información requerida sobre el ordenante/originante y/o el beneficiario, y para garantizar que estos procedimientos sean eficaces;
• b) especifican qué deben hacer los PSP, los PSCA, los PSPI y los PSCAI para gestionar el riesgo de blanqueo de capitales (BC) o de financiación del terrorismo (FT) cuando la información requerida sobre el ordenante, el originante o el beneficiario falte o esté incompleta.
• c) especifican los aspectos técnicos de la aplicación del Reglamento (UE) 2023/1113 a los adeudos domiciliados.

Además, las presentes Directrices cumplen el mandato de emitir directrices de conformidad con el artículo 19 bis , apartado 2, de la Directiva (UE) 2015/849³ por el que se especifican medidas en relación con la identificación y evaluación de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociados a la transferencia de criptoactivos dirigida a una dirección autoalojada u originada en ella.

³ Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, y por la que se modifica el Reglamento (UE) n.º 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, y se derogan la Directiva 2005/60/CE del Parlamento Europeo y del Consejo y la Directiva 2006/70/CE de la Comisión (DO L 141 de 5.6.2015, p. 73).