Predmet úpravy a rozsah pôsobnosti

Týmito usmerneniami sa plní mandát na vydanie usmernení v súlade s článkom 36 prvým a druhým pododsekom nariadenia (EÚ) 2023/1113² .

² Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2023/1113 z 31. mája 2023 o údajoch sprevádzajúcich prevody finančných prostriedkov a určitých kryptoaktív a o zmene smernice (EÚ) 2015/849 (Ú. v. EÚ L 150, 9.6.2023, s. 1).

V týchto usmerneniach sa konkrétne:

• a) stanovujú faktory, ktoré by mali poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia služieb kryptoaktív a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív zvážiť pri zavádzaní postupov na odhaľovanie a riadenie prevodov finančných prostriedkov a kryptoaktív, pri ktorých chýbajú požadované informácie o platiteľovi/pôvodcovi a/alebo príjemcovi/prijímateľovi, a na zabezpečenie účinnosti týchto postupov,
• b) stanovujú, čo by mali poskytovatelia platobných služieb, poskytovatelia služieb kryptoaktív, sprostredkovatelia platobných služieb, a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív urobiť v záujme riadenia rizika prania špinavých peňazí (ML) alebo financovania terorizmu (TF), ak požadované údaje o platiteľovi, pôvodcovi, príjemcovi alebo prijímateľovi chýbajú alebo ak sú neúplné,
• c) špecifikujú technické aspekty uplatňovania nariadenia (EÚ) 2023/1113 na inkasá.

Okrem toho sa týmito usmerneniami plní mandát na vydanie usmernení v súlade s článkom 19a ods. 2 smernice (EÚ) 2015/849³ , v ktorých sa stanovujú opatrenia v súvislosti s identifikáciou a posudzovaním rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojených s prevodom kryptoaktív smerujúcich na samohosťovanú adresu alebo pochádzajúcich zo samohosťovanej adresy.

³ Smernica Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2015/849 z 20. mája 2015 o predchádzaní využívaniu finančného systému na účely prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu, ktorou sa mení nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č. 648/2012 a zrušuje smernica Európskeho parlamentu a Rady 2005/60/ES a smernica Komisie 2006/70/ES (Ú. v. EÚ L 141, 5.6.2015, s. 73).