Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής

Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή έκδοσης κατευθυντήριων γραμμών σύμφωνα με το άρθρο 36, πρώτο και δεύτερο εδάφιο, του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113² .

² Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1113 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 31ης Μαΐου 2023, περί στοιχείων που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και ορισμένων κρυπτοστοιχείων και περί τροποποίησης της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (ΕΕ L 150 της 9.6.2023, σ. 1).

Συγκεκριμένα, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές:

• α) καθορίζουν τους παράγοντες τους οποίους θα πρέπει να εξετάζουν οι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών (στο εξής: ΠΥΠ), οι ενδιάμεσοι πάροχοι υπηρεσιών πληρωμών (στο εξής: ΕΠΥΠ), οι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων (crypto - asset service providers) (στο εξής: CASP) και οι ενδιάμεσοι πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων (intermediary crypto - asset service providers) (στο εξής: ICASP) κατά τη θέσπιση διαδικασιών για τον εντοπισμό και τη διαχείριση μεταφορών χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων που δεν διαθέτουν τα απαιτούμενα στοιχεία σχετικά με τον πληρωτή/εντολέα και/ή τον δικαιούχο πληρωμής/δικαιούχο κρυπτοστοιχείων, καθώς και να διασφαλίζουν ότι οι εν λόγω διαδικασίες είναι αποτελεσματικές·
• β) προσδιορίζουν τις ενέργειες στις οποίες θα πρέπει να προβαίνουν οι ΠΥΠ, οι CASP, οι ΕΠΥΠ και οι ICASP προκειμένου να διαχειριστούν τον κίνδυνο ξεπλύματος χρήματος (στο εξής: ΞΧ) ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (στο εξής: ΧΤ) σε περιπτώσεις όπου τα απαιτούμενα στοιχεία για τον πληρωτή, τον εντολέα, τον δικαιούχο πληρωμής ή τον δικαιούχο κρυπτοστοιχείων απουσιάζουν ή είναι ελλιπή·
• γ) προσδιορίζουν τις τεχνικές πτυχές της εφαρμογής του κανονισμού (ΕΕ) 2023/1113 στις άμεσες χρεώσεις.

Επιπλέον, οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές εκπληρώνουν την εντολή για την έκδοση κατευθυντήριων γραμμών σύμφωνα με το άρθρο 19α παράγραφος 2 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849³ προσδιορίζοντας μέτρα σχετικά με τον εντοπισμό και την αξιολόγηση των κινδύνων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που συνδέονται με τη μεταφορά κρυπτοστοιχείων που κατευθύνονται σε ή προέρχονται από μια αυτοφιλοξενούμενη διεύθυνση.

³ Οδηγία (ΕΕ) αριθ. 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, την τροποποίηση του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 648/2012 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, και την κατάργηση της οδηγίας 2005/60/ΕΚ του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου και της οδηγίας 2006/70/ΕΚ της Επιτροπής (ΕΕ L 141 της 5.6.2015, σ. 73).