Predmet urejanja in področje uporabe

S temi smernicami se izpolnjuje pooblastilo za izdajo smernic v skladu s členom 36, prvi in drugi pododstavek, Uredbe (EU) 2023/1113² .

² Uredba (EU) 2023/1113 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 31. maja 2023 o informacijah, ki spremljajo prenose sredstev in nekaterih kriptosredstev, in spremembi Direktive (EU) 2015/849 (UL L 150, 9.6.2023, str. 1).

Natančneje, te smernice:

• a) določajo dejavnike, ki bi jih morali ponudniki plačilnih storitev (PPS), ponudniki posredniških plačilnih storitev (PPPS), ponudniki storitev v zvezi s kriptosredstvi (CASP) in ponudniki posredniških storitev v zvezi s kriptosredstvi (PCASP) upoštevati pri vzpostavitvi postopkov za odkrivanje in upravljanje prenosov sredstev in kriptosredstev, ki nimajo zahtevanih informacij o plačniku/originatorju in/ali prejemniku plačila/upravičencu ter pri zagotavljanju učinkovitosti teh postopkov;
• b) določajo, kaj bi morali navedeni ponudniki storiti za upravljanje tveganja pranja denarja (PD) ali financiranja terorizma (FT) , če zahtevane informacije o plačniku, originatorju, prejemniku plačila ali upravičencu manjkajo ali so nepopolne;
• c) določajo tehnične vidike uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 za direktne bremenitve.

Poleg tega se s temi smernicami izpolnjuje pooblastilo za izdajo smernic v skladu s členom 19 Direktive (EU) 2015/849³ , v katerih so določeni ukrepi v zvezi z opredelitvijo in ocenjevanjem tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT), povezanih s prenosom kriptosredstev, ki so usmerjena na naslov brez gostitelja ali z njega izvirajo.

³ Direktiva (EU) 2015/849 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 20. maja 2015 o preprečevanju uporabe finančnega sistema za pranje denarja ali financiranje terorizma, spremembi Uredbe (EU) št. 648/2012 Evropskega parlamenta in Sveta ter razveljavitvi Direktive 2005/60/ES Evropskega parlamenta in Sveta in Direktive Komisije 2006/70/ES (UL L 141, 5.6.2015, str. 73)