Předmět a oblast působnosti

Těmito obecnými pokyny se naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 36 prvním a druhým pododstavcem nařízení (EU) 2023/1113² .

² Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2023/1113 ze dne 31. května 2023 o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv a o změně směrnice (EU) 2015/849 (Úř. věst. L 150, 9.6.2023, s. 1).

Konkrétně se v těchto obecných pokynech:

• a) stanoví faktory, které by poskytovatelé platebních služeb (PSP), zprostředkující poskytovatelé platebních služeb (IPSP), poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy (CASP) a zprostředkující poskytovatelé služeb souvisejících s kryptoaktivy (ICASP) měli zvážit při zavádění postupů pro odhalování a správu převodů peněžních prostředků a kryptoaktiv, u nichž chybí požadované informace
• o plátci/původci a/nebo o příjemci, a pro zajištění účinnosti těchto postupů;
• b) upřesňuje, jaké kroky by poskytovatelé PSP, CASP, IPSP a ICASP měli učinit za účelem řízení rizika praní peněz nebo financování terorismu, pokud chybějí nebo jsou neúplné požadované informace o plátci, původci nebo příjemci;
• c) upřesňují technické aspekty uplatňování nařízení (EU) 2023/1113 na inkasa.

Kromě toho se těmito obecnými pokyny naplňuje mandát vydat obecné pokyny v souladu s čl. 19a odst. 2 směrnice (EU) 2015/849³ , které upřesňují opatření v souvislosti se zjištěním a posouzením rizik praní peněz a financování terorismu, které jsou spojeny s převodem kryptoaktiv provedeným na nehostovanou adresu nebo z nehostované adresy.

³ Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu, o změně nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES (Úř. věst. L 141, 5.6.2015, s. 73).