68. Lisaks Euroopa järelevalveasutuste suunistele tegevuse edasiandmise kohta (nagu asjakohane) ja …

Lisaks Euroopa järelevalveasutuste suunistele tegevuse edasiandmise kohta¹² (nagu asjakohane) ja kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutava isiku tööülesannete edasiandmine on riigisiseses õiguses lubatud, peaksid krediidi- või finantseerimisasutused arvestama järgmisi peamisi põhimõtteid:

• a. Lõplik vastutus õiguslike ja regulatiivsete kohustuste täitmise eest, olenemata sellest, kas konkreetsed ülesanded antakse edasi või mitte, on krediidi- või finantseerimisasutusel.
• b. Krediidi- või finantseerimisasutuse ning teenuseosutaja õigused ja kohustused tuleks selgelt määrata ja sätestada kirjalikus lepingus.
• c. Tegevuse edasiandmise lepingule tuginev krediidi- või finantseerimisasutus peaks jätkuvalt vastutama osutatud teenuse kvaliteedi jälgimise ja järelevalve eest.
• d. Kontsernisisese tegevuse edasiandmise suhtes tuleks kohaldada sama reguleerivat raamistikku kui tegevuse edasiandmisel kontsernivälistele teenuseosutajatele.¹³
• e. Funktsioonide edasiandmise tõttu ei saa delegeerida juhtorgani kohustusi. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud strateegilisi otsuseid ei tohiks edasi anda. Need otsused hõlmavad eelkõige järgmist:
• i. kogu tegevust hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamise heakskiitmine;
• ii. otsus krediidi- ja finantseerimisasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistiku sisekorralduse kohta;
• iii. rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise sisepoliitika ja menetluste vastuvõtmine;
• iv. konkreetsest ärisuhtest tuleneva rahapesu ja terrorismi rahastamise riski kindlaksmääramise metoodika heakskiitmine ja riskiprofiili määramine;
• v. selliste kriteeriumide heakskiitmine, mida krediidi- või finantseerimisasutus peab kasutama kahtlaste või ebatavaliste tehingute avastamiseks oma pideva järelevalve ja/või aruandluse eesmärgil.

Krediidi- ja finantseerimisasutused vastutavad lõplikult otsuse eest teatada rahapesu andmebüroole kahtlastest tehingutest, sealhulgas olukordades, kus kahtlaste tehingute tuvastamine ja nendest teatamine on edasi antud.

¹² EBA suunised tegevuse edasiandmise kohta: EBA/GL/2019/02; EIOPA tegevuse edasiandmise suunised pilveteenuse osutajatele: EIOPA-BoS-20-002; ESMA tegevuse edasiandmise suunised pilveteenuse osutajatele: ESMA50-157-2403.

¹³ EBA tegevuse edasiandmise korra suuniste (25. veebruar 2019) tausta jaotiste punkt 27: EBA/GL/2019/02

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.