+Artikkel 5 Kvalitatiivsete nõuete hindamise ülevaade
---+Artikkel 5 a)
---+Artikkel 5 b)
---+Artikkel 5 c)
---+Artikkel 5 d)
---+Artikkel 5 e)
---+Artikkel 5 f)
---+Artikkel 5 g)
---+Artikkel 5 h)
---+Artikkel 5 i)
---+Artikkel 5 j)
---+Artikkel 5 k)
---+Artikkel 5 l)
---+Artikkel 5 m)
---+Artikkel 5 2

Artikkel 5 Kvalitatiivsete nõuete hindamise ülevaade

Kui pädevad asutused hindavad finantsinstitutsiooni vastavust määruse (EL) nr 575/2013 artiklis 325bi sätestatud kvalitatiivsetele nõuetele, siis teevad nad järgmist:

1. Ülevaade

,
Artikkel 5 a)

kontrollivad, kas finantsinstitutsioonil on selge korralduslik struktuur tururiski mudeli üldjuhtimiseks ja haldamiseks, sh selgelt kindlaks määratud, läbipaistvad ja sobilikud vastutusliinid;
Artikkel 5 b)

kontrollivad, kas finantsinstitutsiooni otsustusprotsess, mis on seotud tururiski sisemudelite kõigi aspektidega, on finantsinstitutsiooni sisedokumentides selgelt kindlaks määratud;
Artikkel 5 c)

kontrollivad kooskõlas artikliga 6:

i)

kõrgema juhtkonna ja juhtorgani koosseisu nõuetekohasust;

ii)

kõrgema juhtkonna ja juhtorgani rolli;
Artikkel 5 d)

kontrollivad kooskõlas artikliga 7, kas nende kauplemisüksuste ülesehitus, mille asjus finantsinstitutsioonile heakskiitu antakse või mille asjus ta on juba heakskiidu saanud, on nõuetekohane;
Artikkel 5 e)

hindavad kooskõlas artikliga 8 finantsinstitutsioonisisest üldjuhtimist ja järelevalvet riskikontrolli üksuse puhul;
Artikkel 5 f)

hindavad kooskõlas artikliga 9, kas uute toodete kasutuselevõtu sisemised põhimõtted on nõuetekohased;
Artikkel 5 g)

kontrollivad kooskõlas artikliga 10, kas sisemudel vaadatakse sõltumatult läbi;
Artikkel 5 h)

hindavad:

i)

kooskõlas artikliga 11 finantsinstitutsioonisisese valideerimise protsessi ja selle tulemuse nõuetekohasust;

ii)

kooskõlas artikliga 12 valideerimise ulatust ja terviklikkust;
Artikkel 5 i)

hindavad kooskõlas artikliga 13 finantsinstitutsioonisisese korrapärase aruandluse nõuetekohasust;
Artikkel 5 j)

hindavad:

i)

kooskõlas artikliga 14 positsioonide piirmäärade nõuetekohasust;

ii)

kooskõlas artikliga 15 kõnealuste piirmäärade ajakohastamise protsessi nõuetekohasust;

iii)

kooskõlas artikliga 16 kõnealuste piirmäärade ületamise korral järgitava protsessi nõuetekohasust;
Artikkel 5 k)

hindavad:

i)

kooskõlas artikliga 17 stressitestimise programmi nõuetekohasust;

ii)

kooskõlas artikliga 18 vastupidise stressitestimise stsenaariumide ja sihtotstarbeliste stressitestimise stsenaariumide nõuetekohasust;
Artikkel 5 l)

hindavad kooskõlas artikliga 19 IT-süsteemide nõuetekohasust;
Artikkel 5 m)

kontrollivad kooskõlas artikliga 20, kas sisemise riskimõõtmise mudeli, sealhulgas mis tahes hinnastamismudeli puhul on selle mudeliga tõendatult riske mõõdetud piisava täpsusega, ning need ei erine oluliselt mudelitest, mida finantsinstitutsioon kasutab oma sisemiseks riskijuhtimiseks.
Artikkel 5 2

Punkti a kohaldamisel võtavad pädevad asutused arvesse finantsinstitutsiooni olemust ja suurust ning selle tegevuse ulatust ja keerukust.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid