+Artikkel 8 1
|
Artikkel 8 1
1. Kui pädevad asutused hindavad finantsinstitutsioonisisest üldjuhtimist ja järelevalvet seoses määruse (EL) nr 575/2013 artikli 325bi lõike 1 punktis b osutatud riskikontrolli üksusega, kontrollivad nad, kas kõnealune riskikontrolli üksus vastab järgmistele nõuetele:
|
a)
|
ta on täiesti eraldiseisev ja sõltumatu kauplemise ärivaldkondade töötajatest ja juhtimisfunktsioonidest;
|
|
b)
|
ta on finantsinstitutsiooni otsustusorganites nõuetekohaselt esindatud ja osaleb otsustusprotsessis, kui käsitletakse mõnda järgmistest küsimustest:
|
i)
|
tururiski hindamise uute metoodikate ja olemasolevate metoodikate mis tahes muudatuste heakskiitmine;
|
|
ii)
|
kauplemisüksuse loomise heakskiitmine;
|
|
iii)
|
riskikontrolli üksuse pädevusse kuuluvate aruannete ja inventuuride heakskiitmine või ajakohastamine;
|
|
iv)
|
aktsepteeritava riskitaseme määramine;
|
|
v)
|
finantsinstitutsioonisisese limiidi struktuuri määramine ja korrapärane ajakohastamine;
|
|
vi)
|
limiidi ületamise heakskiitmine;
|
|
vii)
|
uute toodete või uute äriliinide heakskiitmine;
|
|
viii)
|
riski puhul kasutatavate hinnastamismudelite heakskiitmine;
|
|
ix)
|
stressitestimise programmide heakskiitmine;
|
|
x)
|
riskijuhtimise vahenditega seotud IT-taristu süsteemide heakskiitmine;
|
|
|
c)
|
ta on nõuetekohane, proportsionaalne finantsinstitutsiooni suuruse ja äritegevuse riskidega ning tal on ressursid, mida on vaja tema ülesannete tulemuslikuks täitmiseks;
|
|
d)
|
tal on piisavalt kogenud, kvalifitseeritud ja koolitatud töötajad, et viia ellu kõiki asjakohaseid tegevusi sisemudeli tulemuslikuks riskijuhtimiseks ning teiste üksuste, eelkõige kauplemise äriüksuste tegevuse järelevalveks ja vaidlustamiseks;
|
|
e)
|
ta vastutab sisemise riskimõõtmise mudeli ja makseviivituse riski sisemudeli põhjal tehtavate arvutuste tulemuse eest.
|
1. Ülevaade
1.1 Viited
1.2 Tuvastatud nõuded
1.3 Seotud standardid
2. Tuvastatud nõuded
3. Seotud standardid
|