1. Kohustatud isikud võtavad oma äritegevuse laadi ja suurusega, sealhulgas selle riskide ja keerukusega, proportsionaalselt sobivad meetmed, et tuvastada ja hinnata rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, millega nad kokku puutuvad, samuti sihipäraste finantssanktsioonide rakendamata jätmise ja nendest kõrvalehoidmise riske, võttes arvesse vähemalt järgmist:
|
a)
|
I lisas sätestatud riskimuutujad ning II ja III lisas sätestatud riskitegurid;
|
|
b)
|
komisjoni poolt direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 7 kohaselt tehtud liidu tasandi riskihindamise tulemused;
|
|
c)
|
liikmesriikide poolt direktiivi (EL) 2024/1640 artikli 8 kohaselt tehtud riiklike riskihindamiste tulemused, ning asjakohased liikmesriikide läbiviidud sektoripõhiste riskihindamiste tulemused;
|
|
d)
|
rahvusvaheliste standardite kehtestajate avaldatud asjakohane teave rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas või liidu tasandil komisjoni või AMLA asjakohased väljaanded;
|
|
e)
|
pädevate asutuste esitatud teave rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide kohta;
|
|
f)
|
teave kliendibaasi kohta.
|
Enne uute toodete, teenuste või äritavade turuletoomist, sealhulgas uute kättetoimetamiskanalite ja uue või areneva tehnoloogia kasutamist koos uute või olemasolevate toodete ja teenustega või enne olemasoleva teenuse või toote uuele kliendisegmendile või uues geograafilises piirkonnas pakkumise alustamist teevad kohustatud isikud kindlaks ja hindavad eelkõige sellega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske ning võtavad asjakohased meetmed nende riskide juhtimiseks ja maandamiseks.