1. Obveznici poduzimaju odgovarajuće mjere, razmjerne prirodi svojeg poslovanja, među ostalim njegovim rizicima i složenosti, i svojoj veličini, kako bi utvrdili i procijenili rizike od pranja novca i financiranja terorizma kojima su izloženi, kao i rizike od neprovođenja i izbjegavanja ciljanih financijskih sankcija, uzimajući pritom u obzir barem:
|
(a)
|
varijable rizika utvrđene u Prilogu I. i čimbenike rizika utvrđene u prilozima II. i III.;
|
|
(b)
|
rezultate procjene rizika na razini Unije koju provede Komisija u skladu s člankom 7. Direktive (EU) 2024/1640;
|
|
(c)
|
rezultate nacionalnih procjena rizika koje provedu države članice u skladu s člankom 8. Direktive (EU) 2024/1640, kao i rezultate svih relevantnih sektorskih procjena rizika koje provedu države članice;
|
|
(d)
|
relevantne informacije koje objavljuju međunarodna tijela za određivanje standarda u području SPNFT-a ili, na razini Unije, relevantne publikacije Komisije ili AMLA-e;
|
|
(e)
|
informacije nadležnih tijela o rizicima od pranja novca i financiranja terorizma;
|
|
(f)
|
informacije o bazi stranaka.
|
Prije uvođenja novih proizvoda, usluga ili poslovne prakse, uključujući upotrebu novih kanala dostave i novih tehnologija ili tehnologija u razvoju, u vezi s novim ili postojećim proizvodima i uslugama, ili prije početka pružanja postojeće usluge ili proizvoda novom segmentu stranaka ili na novom zemljopisnom području, obveznici posebno utvrđuju i procjenjuju povezane rizike od pranja novca i financiranja terorizma te poduzimaju odgovarajuće mjere za upravljanje tim rizicima i njihovo smanjenje.