154. Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko laitoksella vankka ja kattava …

Toimivaltaisten viranomaisten tulisi arvioida, onko laitoksella vankka ja kattava valvontajärjestelmä ja luotettavat takeet luottoriskin vähentämiseksi sen luottoriskistrategian ja riskinottohalun mukaisesti. Arvioinnissa toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä huomiota siihen, että laitoksen valvontatoimintojen soveltamisala on riittävän laaja (niin, että se sisältää kaikki konsolidoidut yksiköt, maantieteelliset sijainnit ja luottotoiminnot), sekä siihen, että käytössä on toimintalimiittejä ja muita käytäntöjä, joiden tarkoituksena on pitää luottoriskipositiot laitoksen riskinottohalun ja limiittien mukaisilla, sille hyväksyttävillä tasoilla. Tätä varten toimivaltaisten viranomaisten tulisi kiinnittää erityistä huomiota siihen, onko laitoksella asianmukaiset sisäiset valvontamenettelyt ja käytännöt, joilla varmistetaan, että toimintaperiaatteiden, menettelytapojen ja limiittien rikkomiset (tai niihin tehtävät poikkeukset) ilmoitetaan viipymättä asianmukaiselle hallinnon tasolle toimenpiteiden toteuttamista varten. Tähän kuuluvat tarkastukset, joilla tunnistetaan, arvioidaan ja hallitaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä, joille laitos altistuu luotonantotoiminnan seurauksena.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.