+4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti
---+4.1 Sisäiset toimintalinjat ja menettelyt
------+9. Luotto- ja finanssilaitosten olisi otettava käyttöön ja ylläpidettävä toimintaperiaatteita ja …
------+10. Kun toimintaperiaatteet ja menettelyt pannaan täytäntöön, niiden olisi mahdollistettava se …
------+11. Sen lisäksi, mitä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten …
------+12. Luotto- ja finanssilaitoksen ylimmän hallintoelimen tulee hyväksyä etätunnistamisella …
------+13. Harkitessaan asiakassuhteen perustamisessa käytettävän uuden etätunnistamisratkaisun …
------+14. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään …
------+15. Luotto- ja finanssilaitosten on katsottava, että 14 kohdan a, d ja e alakohdan kriteerit …
------+16. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi voida osoittaa toimivaltaiselle viranomaiselleen, mitkä …
------+17. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ryhtyä käyttämään etätunnistamista asiakassuhteen …
------+18. Luotto- ja finanssilaitosten olisi seurattava jatkuvasti asiakassuhteen perustamisessa …
------+19. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi toteuttaa menettelyissään ja prosesseissaan korjaavia …
------+20. Luotto- ja finanssilaitosten olisi pohdittava tehokkainta tapaa seurata asiakassuhteen …
------+21. Tätä jaksoa sovelletaan myös silloin, kun asiakassuhteen perustamisessa käytetään täysin …
------+22. Luotto- ja finanssilaitosten olisi voitava osoittaa toimivaltaiselle viranomaiselleen …
---+4.2 Tietojen hankinta
------+23. Sen lisäksi, mitä 9 kohdassa esitetään, luotto- ja finanssilaitosten tulisi esittää …
------+24. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi varmistaa, että a) asiakassuhteen perustamisessa …
------+25. Luotto- ja finanssilaitosten olisi katsottava 24 kohdan kriteerien täyttyvän, jos ratkaisussa …
------+26. Luotto- ja finanssilaitoksen olisi aikaleimattava ja säilytettävä turvallisesti …
------+27. Luotto- ja finanssilaitosten olisi määritettävä 4.1.1 jakson 9 kohdan mukaisissa …
------+28. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi ottaa käyttöön ja ylläpitää asianmukaisia mekanismeja sen …
------+29. Mikäli luotto- ja finanssilaitokset perustavat etätunnistamisratkaisujen avulla asiakassuhteita …
------+30. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi varmistaa, että asiakassuhteen perustamisessa käytettävällä …
------+31. Oikeushenkilön puolesta toimivan luonnollisen henkilön osalta luotto- ja finanssilaitosten …
------+32. Kun luotto- ja finanssilaitokset arvioivat ja tarvittaessa hankkivat tietoja liikesuhteen …
---+4.3 Asiakirjan aitous ja eheys
------+33. Jos luotto- ja finanssilaitokset hyväksyvät jäljennöksiä alkuperäisestä asiakirjasta eivätkä …
------+34. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät ominaisuuksia, joilla luetaan tiedot automaattisesti …
------+35. Tilanteissa, joissa asiakkaiden henkilöllisyytensä todistamiseen käyttämä laite mahdollistaa …
------+36. Luotto- ja finanssilaitosten olisi todentamisprosessin aikana mahdollisuuksien mukaan …
------+37. Luotto- ja finanssilaitosten olisi esitettävä toimintaperiaatteissaan ja menettelyissään, miten …
---+4.4 Asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen osana todentamisprosessia
------+38. Luotto- ja finanssilaitosten toteuttamien asiakassuhteen perustamiseen käytettävien …
------+39. Jos asiakassuhteen perustamiseen käytettävään etätunnistamiseen sisältyy biometristen tietojen …
------+40. Tilanteissa, joissa toimitetut todisteet ovat laadultaan riittämättömiä, mikä aiheuttaa …
------+41. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät etätunnistamisenratkaisuja, joissa työntekijä ei ole …
------+42. Jos luotto- ja finanssilaitokset käyttävät asiakassuhteen perustamisessa …
------+43. Luotto- ja finanssilaitosten olisi mahdollisuuksien mukaan käytettävä asiakassuhteen …
------+44. Edellä esitetyn lisäksi ja jos se on oikeassa suhteessa liikesuhteeseen liittyvään rahanpesun …
------+45. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi katsoa 38–43 kohdassa esitettyjen kriteerien täyttyvän, jos …
---+4.5 Kolmansien osapuolten käyttäminen ja ulkoistaminen
------+46. Edellä 9 kohdassa esitettyjen seikkojen lisäksi luotto- ja finanssilaitosten olisi …
------+47. EPV:n riskitekijöitä koskevien ohjeiden ja erityisesti ohjeiden 2.20–2.21 ja 4.32–4.37 lisäksi …
------+48. Jos luotto- ja finanssilaitokset ulkoistavat etätunnistamisratkaisuilla toteutettavan …
------+49. Jos ulkoistamispalvelun tarjoaja tallentaa etätunnistamisella toteutettavan asiakassuhteen …
---+4.6 Tieto- ja viestintätekniikka- sekä turvallisuusriskien hallinta
------+50. Luotto- ja finanssilaitosten olisi tunnistettava ja hallittava tieto- ja viestintäteknisiä …
------+51. Sen lisäksi, että luotto- ja finanssilaitosten on soveltuvissa tapauksissa noudatettava tieto- …
------+52. Luotto- ja finanssilaitosten olisi etätunnistamisratkaisuilla toteutettavan asiakassuhteen …
------+53. Jos etätunnistamisratkaisuilla toteutettavassa asiakassuhteen perustamisprosessissa käytetään …
---+4.7 Näitä ohjeita tulisi noudattaa, kun luotto- ja finanssilaitokset käyttävät luottamuspalveluja ja kansallisia direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitettuja tunnistamisprosesseja.
------+54. Luotto- ja finanssilaitokset voivat käyttää kansallisten viranomaisten sääntelemiä, tunnustamia …
|
4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti
4. Ohjeet etätunnistamisratkaisujen käytöstä asiakassuhteen perustamisessa direktiivin (EU) 2015/849 13 artiklan 1 kohdan mukaisesti
1. Yleiskatsaus
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät standardit
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät standardit
Standardit
| Lähde |
Vaatimus |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|